أطلقت WTW خدمة Via Retirement في الولايات المتحدة في 26 أكتوبر 2026، موسّعةً أعمالها لإدارة الثروات من خلال خدمة مصممة لمساعدة الأفراد المؤهلين على التخطيط للانتقال من الادخار للتقاعد إلى سحب الدخل.
أبرز النقاط
- تجمع الخدمة بين نمذجة سيناريوهات التقاعد والمشورة الاستثمارية وإمكانية الوصول إلى سوق للمعاشات السنوية.
- تُطبق شروط الأهلية، والخدمة غير متاحة لجميع أفراد الجمهور.
- تحصل إحدى الشركات التابعة لـ WTW على عمولة عندما يشتري عميل مُحال إليها معاشًا سنويًا ثابتًا.
ما الذي تقدمه Via Retirement
تجمع Via Retirement بين نمذجة السيناريوهات في الوقت الفعلي، وإمكانية الوصول إلى محافظ استثمارية نموذجية، ومشورة شخصية من ممثلي مستشاري الاستثمار. كما توفر سوقًا لمنتجات المعاشات السنوية التي يدعمها وسطاء التأمين.
يمكن للمستخدمين تقييم كيفية تأثير توقيت التقاعد والإنفاق والأهداف ومصادر الدخل في استراتيجيتهم المالية. وتهدف المنصة إلى المساعدة في اتخاذ قرارات مثل تحويل مدخرات خطة التقاعد إلى حساب تقاعد فردي وكيفية توزيع الأصول.
قالت WTW إن هذا العرض يوسّع نطاق خدماتها ليتجاوز مرحلة تراكم مدخرات التقاعد. وقالت جولي جيباور، رئيسة قطاع الصحة والثروة والمسار المهني في WTW، إن الخدمة تلبي الحاجة إلى الدعم خلال الانتقال إلى التقاعد.
الأهلية والرسوم والقيود
تخضع Via Retirement لشروط الأهلية، وهي غير متاحة لجميع أفراد الجمهور. وقالت WTW إن المستخدمين ليسوا ملزمين بشراء منتجات للحصول على المشورة الاستثمارية.
تقدم Willis Towers Watson Securities خدمات المشورة الاستثمارية والمنصة الرقمية. وعندما يتضمن التوزيع الموصى به للأصول معاشات سنوية ثابتة، تُحيل الشركة العميل إلى وكيل لدى شركة وساطة التأمين التابعة لها، Towers Watson Retiree Insurance Services، التي تحصل على عمولة عن أي عملية بيع ناتجة عن ذلك. وتُعد معاملات المعاشات السنوية الثابتة منفصلة عن رسوم الشركة الاستشارية وخدماتها.
تعتمد التوقعات والإيضاحات المالية على افتراضات ومعلومات يقدمها المستخدم، ولا تضمن النتائج. وقد تفقد الاستثمارات قيمتها، وقد لا تكون الاستثمارات والمعاشات السنوية مناسبة للجميع. ولا تتاح المتابعة المستمرة وإدارة الاستثمار التقديرية إلا بعد إبرام العميل اتفاقية المشورة المعمول بها.
اقرأ المزيد من الأخبار
إخلاء المسؤولية
تقدم هذه المقالة من FinanceVelix معلومات عامة، وليست مشورة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية مخصصة. قد تتغير أسعار السوق وأسعار الفائدة والظروف الاقتصادية؛ وتنطوي الاستثمارات على مخاطر الخسارة. تعكس الحقائق المواد المتاحة وقت النشر وقد تتغير. تحقّق بشكل مستقل من المعلومات المهمة واستشر متخصصًا مؤهلًا عند الحاجة. ولا يُعد ذكر أي أصل أو شركة أو خدمة تزكية لها.
تعليقات
كن محترما. لا رسائل مزعجة أو انتحال شخصية أو بيانات اعتماد خاصة. تظهر المنشورات والتعليقات العادية فورا؛ تحفظ الروابط المشبوهة للمراجعة.
يرجى الانتظار...