En efterforskning af muldyrkonti i Delhi har ført til seks anholdelser i forbindelse med et formodet netværk, der modtog næsten Rs 7,3 crore i mistænkt udbytte fra cyberkriminalitet. Pr. 24. oktober 2026 havde politiet identificeret omkring 37 mistænkte konti med forbindelse til 99 anmeldelser på tværs af Indien og efterforskede to filialchefer i private banker, hvoraf den ene fortsat var på fri fod.
Vigtigste pointer
- Politiet hævder, at arbejderes identitetsdokumenter blev indsamlet under løfte om lån og misbrugt til at åbne konti.
- En filialchef og fire salgsmedarbejdere blev anholdt sammen med den formodede operatør af netværket.
- Efterforskerne undersøger mistænkte USDT-overførsler og en mulig forbindelse til en kinesisk statsborger.
Indholdsfortegnelse
- Sådan begyndte efterforskningen af muldyrkonti i Delhi
- Bankansatte anklages for uregelmæssigheder ved kontoåbning
- Derfor er kundekontrol vigtig ved muldyrkonti
- Politiet sporer pengestrømme og undersøger forbindelser til kryptovaluta
- Konklusion
Sådan begyndte efterforskningen af muldyrkonti i Delhi
Politiet begyndte at undersøge mistænkelige konti i en unavngiven privat banks filial i Tri Nagar. Efterforskerne oplyste, at nogle kontohavere aldrig havde besøgt filialen, og at flere registrerede adresser ikke kunne verificeres. En nærmere undersøgelse afdækkede yderligere 17 mistænkelige konti.
En analyse af tilknyttede mobilnumre, e-mailadresser og enheder førte efterforskerne til Mayank Kapoor, som blev anholdt i Baba Haridas Nagar. Politiet mistænker ham for at have drevet netværket.
Under afhøring skal Kapoor angiveligt have sagt, at han skaffede identitetsdokumenter og fotografier fra daglejere ved at love at hjælpe dem med at få lån. Efterforskerne mistænker, at dokumenterne blev brugt til at åbne konti, uden at personerne vidste, hvordan kontiene ville blive anvendt.
| Genstand | Detaljer |
|---|---|
| Beslaglagte elektroniske enheder | Syv mobiltelefoner og én bærbar computer |
| Beslaglagte identitetsdokumenter | 63 Aadhaar-kort og 60 PAN-kort |
| Beslaglagt bankmateriale | Syv checkhæfter og syv debetkort |
| Andre beslaglæggelser | Rs 60,000 i kontanter, omkring 150 gram guld, 55 fotos i passtørrelse og 11 SIM-kort |
Bankansatte anklages for uregelmæssigheder ved kontoåbning
Shobhit Aggarwal, chef for bankens filial i Saraswati Vihar, anklages for at have medvirket til kontoåbninger uden kontohavernes fysiske tilstedeværelse og for at have anvendt forfalskede underskrifter. Politiet hævder, at han introducerede Kapoor for Sushant Kumar, chef for filialen i Tri Nagar, hvilket udvidede operationen til begge filialer.
Fire salgsmedarbejdere—Manoj, Ankur, Fatma og Pankaj—anklages for at have behandlet konti, som angiveligt blev godkendt af filialcheferne. Aggarwal og de fire medarbejdere blev anholdt, så det samlede antal anholdte, inklusive Kapoor, kom op på seks. Kumar var fortsat på fri fod.
Efterforskerne hævder også, at fotografier og KYC-dokumenter (Know Your Customer) for flere konti ikke blev indsamlet gennem den påkrævede proces for live-verifikation. Nogle adresser, der var registreret i bankdokumenterne, eksisterede angiveligt ikke.
Derfor er kundekontrol vigtig ved muldyrkonti
Anklagerne vedrører både flytningen af mistænkt udbytte fra svindel og de kontroller, der blev anvendt til at fastslå kundernes identitet. De fastslår ikke, at arbejderne, hvis dokumenter blev brugt, bevidst deltog i netværket.
Reserve Bank of Indias vejledning om muldyrkonti forklarer, at personer, hvis konti bruges til at flytte udbytte fra svindel, kan være uskyldige eller medskyldige. Cirkulæret af 7. december 2010 råder bankerne til at følge kravene til kundeidentifikation, opdatere kundeoplysninger og overvåge transaktioner. Det giver baggrund om disse risici, men indeholder ikke konklusioner om denne efterforskning.
Politiet sporer pengestrømme og undersøger forbindelser til kryptovaluta
Politiet mistænker, at en del af de penge, der blev indsat på kontiene, blev delt med bankansatte, mens resten af udbyttet blev omvekslet til USDT, en kryptovaluta knyttet til den amerikanske dollar, via Trust Wallet. Disse transaktioner efterforskes fortsat.
Efterforskerne undersøger også, om en kinesisk statsborger havde nogen forbindelse til netværket. Denne mulige forbindelse er ikke blevet fastslået. Politiet beslaglagde identitetsdokumenter, bankmateriale, elektroniske enheder, kontanter og guld under efterforskningen.
Konklusion
Efterforskningen af muldyrkonti i Delhi fokuserer fortsat på bankansattes påståede rolle, flytningen af mistænkt udbytte fra cyberkriminalitet og de mulige forbindelser til kryptovaluta. Det er disse uafklarede spørgsmål—ikke alene anholdelserne—der vil afgøre, hvad der kan fastslås om netværkets omfang.
Læs flere nyheder
Flere nyheder fra FinanceVelix
Ansvarsfraskrivelse
Denne FinanceVelix-artikel giver generel information og udgør ikke personlig finansiel, investeringsmæssig, juridisk eller skattemæssig rådgivning. Markedspriser, renter og økonomiske forhold kan ændre sig; investeringer indebærer risiko for tab. Oplysningerne afspejler det tilgængelige materiale på udgivelsestidspunktet og kan ændre sig. Kontrollér selv vigtige oplysninger, og rådfør dig med en kvalificeret fagperson, når det er nødvendigt. Omtale af et aktiv, en virksomhed eller en tjeneste er ikke en anbefaling.
