Gouverneur Bancorp rutscht nach Vermögensverkäufen in die Verlustzone

Gouverneur Bancorp rutschte im vierten Quartal und im gesamten Geschäftsjahr, das am 30. September 2026 endete, in die Verlustzone, nachdem die Bankholdinggesellschaft im Rahmen einer Bilanzrestrukturierung Wertpapiere und Kreditbeteiligungen verkauft hatte.

Die wichtigsten Erkenntnisse

• Das Unternehmen meldete einen Quartalsnettoverlust von 3,1 Millionen US-Dollar, verglichen mit einem Gewinn von 238.000 US-Dollar im Vorjahr.
• Die Verkäufe von Wertpapieren und Kreditbeteiligungen verursachten jeweils einen Vorsteuerverlust von etwa 2,0 Millionen US-Dollar.
• Das bereinigte Nettoergebnis, eine Nicht-GAAP-Kennzahl, belief sich im Quartal auf 241.000 US-Dollar und im Geschäftsjahr auf 984.000 US-Dollar.

Ergebnis und Anpassungen von Gouverneur Bancorp

Der Verlust im vierten Quartal betrug 2,97 US-Dollar je unverwässerter und verwässerter Aktie, verglichen mit einem Gewinn von 0,24 US-Dollar je Aktie im Vorjahr. Für das gesamte Geschäftsjahr meldete Gouverneur einen Verlust von 2,3 Millionen US-Dollar beziehungsweise 2,25 US-Dollar je Aktie, gegenüber einem Nettoergebnis von 733.000 US-Dollar beziehungsweise 0,72 US-Dollar je Aktie im Geschäftsjahr 2025.

Die bereinigten Zahlen schließen die Auswirkungen der Verluste aus Vermögensverkäufen, der beschleunigten Erfassung bestimmter Kreditgebühren und der mit zuvor identifizierten Überziehungsbeträgen verbundenen Belastungen sowie die damit verbundenen Steuereffekte aus. Das bereinigte Nettoergebnis betrug im Quartal 0,23 US-Dollar je Aktie und im Geschäftsjahr 0,95 US-Dollar je Aktie; es ergänzt die ausgewiesenen Ergebnisse, ersetzt sie aber nicht.

Das Unternehmen erklärte, seine Finanzkennzahlen seien vorläufig und ungeprüft.

Vermögensverkäufe verändern die Bilanzstruktur

Gouverneur verkaufte Wertpapiere in Höhe von etwa 24,0 Millionen US-Dollar, die als zur Veräußerung verfügbar klassifiziert waren, sowie eine Beteiligung von 95 % an einem Portfolio niedriger rentierender Kredite. Der Verkauf der Beteiligung umfasste einen Kapitalbetrag von etwa 18,7 Millionen US-Dollar und brachte Nettoerlöse von rund 16,4 Millionen US-Dollar ein. Das Unternehmen behielt die verbleibende Beteiligung von 5 % und betreut die Kredite weiterhin.

In seiner im Juli angekündigten Restrukturierungerklärte das Unternehmen, der Kreditverkauf sei noch im Gange. Die abgeschlossenen Verkäufe waren Teil einer Strategie, die Finanzierungskosten zu senken und die Renditen der Vermögenswerte zu verbessern.

Die Erlöse wurden zur Rückzahlung höher verzinster Verbindlichkeiten und zur Wiederanlage von etwa 11,6 Millionen US-Dollar in höher rentierende Wertpapiere mit kürzerer Laufzeit verwendet. Außerdem investierte das Unternehmen rund 9,0 Millionen US-Dollar in kurzfristige US-Staatsanleihen.

Zinsmarge und Finanzierung

Die Nettozinsmarge im vierten Quartal stieg von 4,12 % im Vorjahr auf 4,66 %. Gouverneur führte den Anstieg vor allem auf höhere Renditen zinstragender Vermögenswerte, die Kreditvergabe und die Neufestsetzung von Kreditzinsen sowie niedrigere Finanzierungskosten zurück.

Das Management erwartet, dass sich die finanziellen Vorteile der Restrukturierung schrittweise einstellen, wenn die verbleibenden Erlöse erneut angelegt werden. Diese Erwartung ist kein ausgewiesenes Ergebnis.

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