HomeTrust erhielt eine neue Genehmigung zum Rückkauf von 5 % der ausstehenden Aktien, nachdem die Bank ihr vorheriges Rückkaufprogramm Anfang Oktober 2026 abgeschlossen hatte. In ihrem Quartalsbericht vom 21. Oktober meldete HomeTrust Bancshares zudem stärkere vorläufige Ergebnisse und informierte über Fortschritte bei der geplanten Übernahme von Blue Ridge Bankshares, die im August vereinbart worden war.
Wichtigste Erkenntnisse
- HomeTrust schloss sein im August gestartetes Rückkaufprogramm Anfang Oktober ab und genehmigte den Rückkauf weiterer 5 % der ausstehenden Aktien.
- Der Abschluss der Übernahme von Blue Ridge wird vorbehaltlich der Genehmigungen und Abschlussbedingungen für Anfang des ersten Quartals 2027 erwartet.
- Der Nettogewinn im dritten Quartal belief sich auf 18,0 Millionen US-Dollar und wurde durch höhere Nettozinserträge und einen Steuervorteil gestützt.
Inhaltsverzeichnis
- HomeTrust beschleunigt Aktienrückkäufe vor der Fusion
- Blue-Ridge-Transaktion soll Anfang 2027 abgeschlossen werden
- Quartalsgewinn profitiert von höherer Marge und Steuergutschriften
- Fazit
HomeTrust beschleunigt Aktienrückkäufe vor der Fusion
Die Bekanntgabe der Ergebnisse des dritten Quartals von HomeTrust bestätigte, dass das abgeschlossene Rückkaufprogramm im August 2026 begonnen hatte. Die zusätzliche Genehmigung für 5 % erlaubt den Rückkauf weiterer Aktien; sie bedeutet nicht, dass diese Käufe bereits getätigt wurden.
Im Quartal zum 30. September kaufte HomeTrust 923.897 Aktien zu einem durchschnittlichen Preis von 48,03 US-Dollar zurück. Im vorangegangenen Quartal waren es 153.606 Aktien zu einem durchschnittlichen Preis von 46,31 US-Dollar gewesen.
Chief Executive Officer Hunter Westbrook erklärte, die Rückkäufe hätten überschüssiges Kapital eingesetzt und die Einschätzung des Managements widergespiegelt, dass die Aktien unterbewertet seien. Diese Einschätzung ist die Meinung des Managements und keine unabhängig ermittelte Bewertung.
| Posten | Angaben |
|---|---|
| Angekündigte Quartalsdividende | 0,15 US-Dollar je Stammaktie |
| Stichtag für die Dividendenberechtigung | 12. November 2026 |
| Auszahlungstag der Dividende | 25. November 2026 |
| Nettogewinn der ersten neun Monate | 50,4 Millionen US-Dollar gegenüber 48,2 Millionen US-Dollar im Vorjahreszeitraum |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie der ersten neun Monate | 3,04 US-Dollar gegenüber 2,79 US-Dollar im Vorjahreszeitraum |
Blue-Ridge-Transaktion soll Anfang 2027 abgeschlossen werden
HomeTrust unterzeichnete am 16. August 2026 die endgültige Fusionsvereinbarung mit Blue Ridge. Durch die geplante Transaktion würden die Aktivitäten in Virginia ausgeweitet und eine Geschäftsbank mit einem Vermögen von mehr als 7 Milliarden US-Dollar sowie über 60 Standorten im Südosten der USA entstehen.
Die Verwaltungsräte beider Unternehmen haben der Transaktion zugestimmt, und alle erforderlichen Anträge bei den Aufsichtsbehörden wurden eingereicht. Der Abschluss steht weiterhin unter dem Vorbehalt der aufsichtsrechtlichen Genehmigungen und der Zustimmung der Aktionäre sowie üblicher Abschlussbedingungen.
Gemäß der Vereinbarung würde jede anspruchsberechtigte Blue-Ridge-Aktie in 0,086 HomeTrust-Aktien umgewandelt; für Bruchteile von Aktien würde stattdessen eine Barzahlung geleistet. Es wird erwartet, dass die Blue-Ridge-Aktionäre etwa 35 % des fusionierten Unternehmens halten werden. Der Gesamtwert der Transaktion wird bis zum Abschluss in Abhängigkeit vom HomeTrust-Aktienkurs schwanken.
Quartalsgewinn profitiert von höherer Marge und Steuergutschriften
Der vorläufige Nettogewinn im dritten Quartal stieg auf 18,0 Millionen US-Dollar beziehungsweise 1,11 US-Dollar je verwässerter Aktie, nach 15,6 Millionen US-Dollar beziehungsweise 0,94 US-Dollar je verwässerter Aktie im zweiten Quartal. Die Nettozinsmarge weitete sich um fünf Basispunkte auf 4,46 % aus.
Die Nettozinserträge stiegen gegenüber dem Vorquartal um rund 1,2 Millionen US-Dollar. Die Ergebnisse enthielten außerdem einen bundesstaatlichen Einkommensteuervorteil von 1,9 Millionen US-Dollar aus erworbenen Steuergutschriften für erneuerbare Energien; die fusionsbedingten Aufwendungen beliefen sich auf 904.000 US-Dollar.
Die Gewinnverbesserung war somit sowohl auf höhere Zinserträge als auch auf einen Steuervorteil zurückzuführen und nicht allein auf eine Ausweitung der Kreditmarge. Der Aufwand für die Risikovorsorge für Kreditausfälle sank von 920.000 US-Dollar auf 805.000 US-Dollar.
Fazit
Der nächste planmäßige Termin für die Aktionäre ist die Dividendenzahlung am 25. November nach dem Stichtag am 12. November. Für die Blue-Ridge-Transaktion stehen als nächste Schritte die aufsichtsrechtlichen Genehmigungen und die Zustimmung der Aktionäre an, bevor der Abschluss voraussichtlich Anfang des ersten Quartals 2027 erfolgt.
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