Equifax steigerte seinen Gewinn im dritten Quartal 2026 deutlich, doch das Daten- und Kreditauskunftsunternehmen senkte angesichts der Schwäche am US-Hypothekenmarkt seinen Gesamtjahresausblick. In den am 20. Oktober veröffentlichten Ergebnissen für das am 30. September beendete Quartal stieg der Umsatz um 10 % auf 1,693 Milliarden US-Dollar und der auf Equifax entfallende Nettogewinn um 32 % auf 211,7 Millionen US-Dollar.
Wichtige Erkenntnisse
- Der verwässerte Gewinn je Aktie stieg um 39 % auf 1,79 US-Dollar; das bereinigte EPS erhöhte sich um 11 % auf 2,26 US-Dollar.
- Alle drei Geschäftssegmente verzeichneten Zuwächse, angeführt von einem Umsatzplus von 13 % bei U.S. Information Solutions.
- Equifax senkte seine Umsatzprognose für 2026, hielt jedoch an seiner Wachstumsprognose für Märkte außerhalb des US-Hypothekengeschäfts fest.
Inhaltsverzeichnis
- Equifax steigert den Gewinn stärker als den Umsatz
- Geschäftswachstum verdeckt unterschiedliche Entwicklungen am Hypothekenmarkt
- Niedrigere Jahresprognose spiegelt Schwäche am Hypothekenmarkt wider
- Aktionärsrenditen und Übernahmepläne werden fortgesetzt
- Fazit
Equifax steigert den Gewinn stärker als den Umsatz
Die Ergebnisveröffentlichung von Equifax für das dritte Quartal wies einen Anstieg des Nettogewinns von 160,2 Millionen US-Dollar im Vorjahreszeitraum aus. Der verwässerte Gewinn je Aktie erhöhte sich von 1,29 auf 1,79 US-Dollar, während das Umsatzwachstum auf Basis der Wechselkurse des Vorjahres 9 % betrug.
Das bereinigte EPS erreichte 2,26 US-Dollar und lag damit 11 % über dem Vorjahreswert. Diese Non-GAAP-Kennzahl schließt unter anderem Abschreibungen im Zusammenhang mit Übernahmen sowie bestimmte Rechts-, Regulierungs- und Restrukturierungskosten aus. Die bereinigte EBITDA-Marge stieg von 32,7 % auf 33,1 %.
Die Ergebnisse zeigen eine höhere Profitabilität bei gleichzeitigem Umsatzwachstum, doch der Ausblick deutet auf ein langsameres Jahresende hin. Das Management erwartet, dass die gegen Ende des dritten Quartals beobachtete Schwäche am Hypothekenmarkt im restlichen Jahr 2026 anhält.
| Position | Details |
|---|---|
| Lateinamerika | Umsatz im 3. Quartal 2026: 114,1 Millionen US-Dollar; ausgewiesenes Wachstum: 12 %; Wachstum in lokaler Währung: 8 %. |
| Europa | Umsatz im 3. Quartal 2026: 105,5 Millionen US-Dollar; ausgewiesenes Wachstum: 3 %; Wachstum in lokaler Währung: 4 %. |
| Asien-Pazifik | Umsatz im 3. Quartal 2026: 107,7 Millionen US-Dollar; ausgewiesenes Wachstum: 20 %; Wachstum in lokaler Währung: 12 %. |
| Kanada | Umsatz im 3. Quartal 2026: 72,2 Millionen US-Dollar; ausgewiesenes Wachstum: 2 %; Wachstum in lokaler Währung: 4 %. |
Geschäftswachstum verdeckt unterschiedliche Entwicklungen am Hypothekenmarkt
Der Umsatz von Workforce Solutions stieg um 7 % auf 693,9 Millionen US-Dollar. Verification Services legte um 9 % zu, während Employer Services um 5 % zurückging. Innerhalb der Märkte des Segments außerhalb des Hypothekengeschäfts stieg der Umsatz von Talent Solutions um mehr als 20 %.
Der Umsatz von U.S. Information Solutions erhöhte sich um 13 % auf 599,1 Millionen US-Dollar. Der Hypothekenumsatz dieses Segments stieg um 28 % und stand damit einem ungefähr unveränderten Hypothekenumsatz bei Workforce Solutions gegenüber. Über Equifax hinweg nahm der US-Hypothekenumsatz trotz eines nach Angaben des Managements schwächeren Marktes um 15 % zu.
Der internationale Umsatz stieg um 9 % auf 399,5 Millionen US-Dollar beziehungsweise um 7 % in lokaler Währung. Asien-Pazifik erzielte das höchste ausgewiesene regionale Wachstum, während Kanada und Europa moderatere Zuwächse verzeichneten.
Der Umsatz außerhalb des US-Hypothekengeschäfts, den Equifax als Diversified Markets bezeichnet, stieg auf ausgewiesener Basis um 8 %. Diese breite Wachstumsbasis stützte das Quartal, obwohl sich die Bedingungen am Hypothekenmarkt verschlechterten.
Niedrigere Jahresprognose spiegelt Schwäche am Hypothekenmarkt wider
Chief Executive Officer Mark W. Begor sagte, die Hypothekenzinsen seien in der zweiten Hälfte des Quartals deutlich gestiegen. Equifax senkte daraufhin den Mittelpunkt seiner Umsatzprognose für das Gesamtjahr auf 6,661 Milliarden US-Dollar; die Spanne liegt zwischen 6,646 Milliarden und 6,676 Milliarden US-Dollar.
Das Unternehmen senkte außerdem den Mittelpunkt seiner Prognose für das bereinigte EPS im Gesamtjahr um 0,04 US-Dollar auf 8,50 US-Dollar. Die neue Spanne beträgt 8,45 bis 8,55 US-Dollar. Begor sagte, das Kostenmanagement, einschließlich KI-gestützter betrieblicher Effizienzsteigerungen, dürfte die Auswirkungen niedrigerer Hypothekenumsätze auf die Bruttomarge weitgehend ausgleichen.
Equifax hielt an seiner Erwartung eines Umsatzwachstums im hohen einstelligen Prozentbereich bei Diversified Markets fest. Für das vierte Quartal prognostizierte das Unternehmen einen Umsatz von 1,605 bis 1,635 Milliarden US-Dollar und ein bereinigtes EPS von 2,07 bis 2,17 US-Dollar. Dabei handelt es sich um Prognosen des Managements und nicht um ausgewiesene Ergebnisse.
Aktionärsrenditen und Übernahmepläne werden fortgesetzt
Equifax gab im Quartal 158 Millionen US-Dollar an seine Aktionäre zurück. Das Unternehmen kaufte 0,5 Millionen eigene Aktien für 92 Millionen US-Dollar zurück und zahlte Quartalsdividenden in Höhe von 66 Millionen US-Dollar.
Das Unternehmen teilte außerdem mit, dass der Abschluss der Übernahme von Círculo de Crédito im vierten Quartal 2026 erwartet werde. Zum Zeitpunkt der Bekanntgabe war die Transaktion noch nicht abgeschlossen.
Fazit
Im nächsten Berichtszeitraum wird sich zeigen, ob Equifax seine Profitabilität angesichts der schwächeren Hypothekennachfrage aufrechterhalten kann. Die Prognose für das vierte Quartal und der erwartete Abschluss der Übernahme von Círculo de Crédito sind die nächsten konkreten Meilensteine.
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