राजस्व वृद्धि के बावजूद 1.4 अरब डॉलर के कानूनी प्रावधान अधिक होने से 2025 की तीसरी तिमाही में HSBC की कमाई घटी। 28 अक्टूबर, 2025 को जारी नतीजों में बैंक ने 7.3 अरब डॉलर का कर-पूर्व लाभ दर्ज किया, जो एक साल पहले की तुलना में 1.2 अरब डॉलर कम था। साथ ही, बैंक ने पूरे वर्ष की लाभप्रदता के अपने अनुमान में सुधार किया।

मुख्य निष्कर्ष

  • रिपोर्ट किया गया लाभ घटा, लेकिन स्थिर मुद्रा विनिमय दरों पर उल्लेखनीय मदों को छोड़कर कर-पूर्व लाभ 3% बढ़ा।
  • धन प्रबंधन गतिविधियों और बैंकिंग की शुद्ध ब्याज आय ने राजस्व वृद्धि को सहारा दिया।
  • Hang Seng Bank के प्रस्तावित निजीकरण से जुड़ी प्रक्रिया के कारण HSBC ने नए शेयर पुनर्खरीद कार्यक्रमों को अस्थायी रूप से रोक दिया।

कानूनी प्रावधानों का असर HSBC की कमाई पर

परिचालन खर्च 24% बढ़कर 10.1 अरब डॉलर हो गया। कानूनी प्रावधानों में Madoff प्रतिभूति धोखाधड़ी से जुड़े लक्ज़मबर्ग के एक दावे में घटनाक्रमों के संबंध में 1.1 अरब डॉलर और HSBC Bank plc की ऐतिहासिक ट्रेडिंग गतिविधियों से संबंधित 0.3 अरब डॉलर शामिल थे।

HSBC की 2025 की तीसरी तिमाही की कमाई की घोषणा में संगठनात्मक सरलीकरण से जुड़ी पुनर्गठन और संबंधित लागतों के 0.2 अरब डॉलर की भी पहचान की गई। नियोजित निवेश, प्रौद्योगिकी पर खर्च और मुद्रास्फीति से खर्च बढ़ा, जिसकी आंशिक भरपाई कारोबारों की बिक्री और पुनर्गठन से मिले लाभों ने की।

रिपोर्ट किए गए और अंतर्निहित प्रदर्शन के बीच काफी अंतर था। स्थिर विनिमय दरों पर और उल्लेखनीय मदों को छोड़कर, कर-पूर्व लाभ 3% बढ़कर 9.1 अरब डॉलर हो गया। कर-पश्चात रिपोर्ट किया गया लाभ 1.2 अरब डॉलर घटकर 5.5 अरब डॉलर रह गया।

मदविवरण
2025 में ऋण-हानि का अनुमानबिक्री के लिए रखे गए ऋणों सहित औसत सकल ऋणों का लगभग 40 आधार अंक।
2025 में खर्च का अनुमानHSBC के लक्ष्य-आधार पर लगभग 3% वृद्धि।
मध्यम अवधि का पूंजी लक्ष्यकॉमन इक्विटी टियर 1 अनुपात 14%–14.5%।
2025 में लाभांश भुगतान का लक्ष्यHSBC के लक्ष्य-आधार पर 50%, जिसमें महत्वपूर्ण उल्लेखनीय मदें और उनसे जुड़े प्रभाव शामिल नहीं हैं।

धन प्रबंधन और ऋण आय से राजस्व को सहारा

तिमाही राजस्व 5% बढ़कर 17.8 अरब डॉलर हो गया। HSBC ने इस वृद्धि का कुछ श्रेय International Wealth and Premier Banking तथा Hong Kong कारोबारों में धन प्रबंधन शुल्क और अन्य आय में बढ़ोतरी को दिया, जिसे ग्राहकों की बढ़ी हुई गतिविधियों से समर्थन मिला।

बैंकिंग की शुद्ध ब्याज आय 4% बढ़कर 11.0 अरब डॉलर हो गई। हालांकि, कम उतार-चढ़ाव के कारण ग्राहकों की गतिविधि घटने से Global Foreign Exchange और Debt and Equity Markets में शुल्क और अन्य आय कम हुई।

अपेक्षित ऋण हानियां कुल मिलाकर लगभग स्थिर रहकर 1.0 अरब डॉलर पर थीं। शुल्कों में Hong Kong की वाणिज्यिक अचल संपत्ति से जुड़े ऋण, मध्य पूर्व का एक एक्सपोज़र और UK के कुछ एक्सपोज़र शामिल थे। स्थिर होते व्यापक आर्थिक परिदृश्य से जुड़े प्रावधानों की वापसी ने इनका कुछ हद तक संतुलन किया।

नए शेयर पुनर्खरीद रोकने के साथ अनुमान में सुधार

मुख्य कार्यकारी Georges Elhedery ने कहा कि HSBC की रणनीति लागू करने में हुई प्रगति से लक्ष्यों में सुधार को समर्थन मिला। बैंक को 2025 में, उल्लेखनीय मदों को छोड़कर, मूर्त इक्विटी पर मध्य-किशोर प्रतिशत या उससे अधिक रिटर्न और 43 अरब डॉलर या उससे अधिक की बैंकिंग शुद्ध ब्याज आय की अपेक्षा थी। ये प्रबंधन के अनुमान थे, पूरे वर्ष के पूर्ण परिणाम नहीं।

HSBC ने 24 अक्टूबर, 2025 को पहले घोषित 3 अरब डॉलर का शेयर पुनर्खरीद कार्यक्रम पूरा किया। बैंक ने कहा कि Hang Seng Bank का निजीकरण करने के अपने प्रस्ताव के संबंध में वह नए शेयर पुनर्खरीद शुरू करने से अस्थायी रूप से परहेज करेगा। प्रस्तावित लेन-देन पूरा होने पर कॉमन इक्विटी टियर 1 पूंजी अनुपात में लगभग 125 आधार अंकों की कमी आने की अपेक्षा थी; यह आवश्यक शेयरधारक अनुमोदनों के अधीन था।

बोर्ड ने प्रति शेयर 0.10 डॉलर के तीसरे अंतरिम लाभांश को मंजूरी दी। शेयर पुनर्खरीद दोबारा शुरू करने का कोई भी निर्णय HSBC की सामान्य तिमाही समीक्षा और प्रक्रिया के अधीन रहेगा।

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