A Truist nyeresége 2026 harmadik negyedévében csökkent, mivel az értékpapír-eladásokból származó veszteségek rontották a kimutatott profitot, miközben az egy részvényre jutó korrigált nyereség emelkedett az előző év azonos időszakához képest. A bank október 16-án tette közzé az eredményeket, egyidejűleg bejelentve a Regional Acceptance Corporation hitelportfóliójának lezárult eladását, valamint a 7,7 milliárd dollárnyi LightStream fogyasztási hitel eladásáról szóló megállapodást.
Főbb tudnivalók
- A kimutatott hígított EPS az egy évvel korábbi 1,04 dollárról 0,56 dollárra esett; a korrigált EPS 12%-kal, 1,16 dollárra nőtt.
- Az 1,4 milliárd dolláros, adózás előtti értékpapír-eladási veszteség jelentős különbséget okozott a kimutatott és a korrigált eredmény között.
- A RAC-hitelek lezárult eladása átalakította a hitelminőségi mutatókat, míg a LightStream-tranzakció egyelőre csak megállapodás maradt.
Tartalomjegyzék
- A Truist eredményei jelentős eltérést mutatnak a kimutatott és a korrigált adatok között
- A kamatbevétel javul, miközben nőnek a betétek
- A RAC eladása megváltoztatja a hitelminőségi képet
- A LightStream-megállapodás folytatja a portfólió átalakítását
- Összegzés
A Truist eredményei jelentős eltérést mutatnak a kimutatott és a korrigált adatok között
A Truist 2026. harmadik negyedévi eredményközleménye szerint a törzsrészvényesekre jutó nettó nyereség 680 millió dollár volt, szemben az egy évvel korábbi 1,35 milliárd dollárral. A kimutatott hígított egy részvényre jutó eredmény is csökkent: a második negyedévi 1,23 dollárról 0,56 dollárra.
A törzsrészvényesekre jutó korrigált nettó nyereség 1,42 milliárd dollárt tett ki, ami 1,16 dolláros korrigált hígított EPS-t eredményezett. Ez a nem GAAP szerinti, részvényenkénti mutató az egy évvel korábbi 1,04 dollárról emelkedett, de az előző negyedévi 1,23 dollárhoz képest csökkent.
A korrekciók kizárták az eladásra rendelkezésre álló értékpapírok értékesítésén elért 1,4 milliárd dolláros, adózás előtti veszteséget, az 581 millió dolláros, adózás előtti hitelveszteség-tartalék-visszaírást, valamint a Regional Acceptance Corporation (RAC) hitelportfóliójának eladásához kapcsolódó 106 millió dollárnyi, adózás előtti hatást. A tartalék visszaírása javította, az értékpapír-veszteség pedig rontotta a kimutatott eredményt.
A teljes kimutatott árbevétel az egy évvel korábbi 5,19 milliárd dollárról 3,75 milliárd dollárra csökkent. Az adóköteles egyenértékre átszámított korrigált árbevétel megközelítőleg 5,3 milliárd dollár volt, ami a második negyedévhez képest stabil maradt. A két mutató tehát lényegesen eltérő képet ad a negyedévről, ezért nem tekinthetők felcserélhetőnek.
| Tétel | Részletek |
|---|---|
| Előzetes CET1 tőkemegfelelési mutató | 10,7% 2026. szeptember 30-án, a június 30-i 10,9%-kal szemben. |
| Törzsrészvény-visszavásárlások | 1,2 milliárd dollár 2026 harmadik negyedévében. |
| Megállapított törzsrészvény-osztalék | Részvényenként 0,52 dollár a harmadik negyedévben. |
| Átlagos likviditásfedezeti mutató | 110% a harmadik negyedévben, szemben a 100%-os szabályozói minimummal. |
A kamatbevétel javul, miközben nőnek a betétek
Az adóköteles egyenértékre átszámított nettó kamatbevétel 3,707 milliárd dollárt ért el, ami 1,1%-os növekedés a második negyedévhez, illetve 0,7%-os emelkedés az egy évvel korábbihoz képest. A Truist a negyedéves növekedést egy további nappal, valamint az eszközök és kötelezettségek átárazásával magyarázta; ezt részben ellensúlyozta az alacsonyabb hitelállomány.
Az adóköteles egyenértékre átszámított nettó kamatmarzs negyedéves összevetésben 2 bázisponttal, 3,00%-ra bővült, de kissé elmaradt az egy évvel korábbi 3,01%-tól. Az átlagos betétállomány 1,4%-kal, 410,7 milliárd dollárra emelkedett a második negyedévhez képest, amit a kamatozó folyószámlák növekedése hajtott.
A díjbevételek vegyesen alakultak. A vagyonkezelési bevétel negyedéves rekordot jelentő 407 millió dollárra nőtt, ami 8,5%-os emelkedés az előző negyedévhez képest, miközben a befektetési banki és kereskedési bevétel 8,0%-kal, 324 millió dollárra csökkent. A RAC-eladás 40 millió dolláros költségét nem számítva a nem kamatjellegű ráfordítás nagyjából változatlan, 3,065 milliárd dollár volt.
A RAC eladása megváltoztatja a hitelminőségi képet
A lezárult RAC-eladás 5,5 milliárd dollárral járult hozzá a befektetési céllal tartott hitelek és lízingkövetelések negyedév végi állományában bekövetkezett 5,9 milliárd dolláros csökkenéshez; az állomány szeptember végén 323,9 milliárd dollár volt.
A nem teljesítő hitelek aránya a befektetési céllal tartott hiteleken belül a júniusi 0,51%-ról 0,40%-ra esett. A Truist szerint a nem teljesítő eszközök csökkenésének elsődleges oka az eladás volt, ezért a portfólió összetételének változása fontos szempont az javulás értelmezésekor.
Ezzel párhuzamosan az évesített nettó leírási ráta 0,50%-ról 0,77%-ra nőtt, amelyből 39 bázispont a RAC-hoz kapcsolódott. Az 581 millió dolláros tartalék-visszaírás 253 millió dolláros hitelveszteség-képzési előnyt eredményezett, nem pedig ráfordítást.
A LightStream-megállapodás folytatja a portfólió átalakítását
A Truist 2026. október 14-én megállapodást írt alá a Carlyle Grouppal 7,7 milliárd dollárnyi fedezetlen fogyasztási hitel eladásáról. A hitelek a bank fedezetlen hitelezési platformjának, a LightStreamnek csaknem teljes eszközállományát teszik ki. A RAC-eladással ellentétben ezt az ügyletet megállapodásként, nem pedig lezárt tranzakcióként ismertették.
Mike Lyons vezérigazgató elmondta, hogy a bank egyszerűsíti működését, és erőforrásait, tőkéjét, valamint kiadásait az általa prioritásnak tekintett üzletágakra és képességekre összpontosítja. A Truist rövid és hosszú távú, tárgyi törzstőkére vetített hozamcéljaival kapcsolatban is bizakodását fejezte ki, de a rendelkezésre bocsátott nyilatkozatban nem adott meg új számszerű célokat.
Összegzés
A Truist negyedévében a kamatbevétel mérsékelt növekedése jelentős, a portfólióhoz kapcsolódó hatásokkal párosult a kimutatott nyereség és a hitelminőségi mutatók terén. A következő figyelendő tranzakciós mérföldkő a megállapodás szerinti LightStream-hitelportfólió-eladás lezárása; a bejelentés nem nevezett meg zárási dátumot.
További hírek
Jogi nyilatkozat
Ez a FinanceVelix-cikk általános tájékoztatást nyújt, nem minősül személyre szabott pénzügyi, befektetési, jogi vagy adótanácsadásnak. A piaci árak, a kamatlábak és a gazdasági körülmények változhatnak; a befektetések veszteség kockázatával járnak. A tények a közzététel időpontjában rendelkezésre álló információkat tükrözik, és változhatnak. A fontos információkat ellenőrizze önállóan, és szükség esetén forduljon képzett szakemberhez. Egy eszköz, vállalat vagy szolgáltatás említése nem jelent ajánlást.
