Az Egyesült Királyság pénzügyi szabályozó hatóságai 2026. október 22-én átfogó SM&CR-reformokat javasoltak, amelyek célja az engedélyezési és éves tanúsítási követelmények csökkentése az egyéni felelősség fenntartása mellett. A Financial Conduct Authority és a Prudential Regulation Authority becslése szerint a változtatások 10 év alatt mintegy 2 milliárd fontot takarítanának meg a cégeknek. Az intézkedések egyelőre javaslatok, és némelyikükhöz jogszabály-módosítás szükséges.
Főbb tudnivalók
- A vezetői szint alatti mintegy 139 000 fő esetében megszűnne az éves tanúsítási kötelezettség.
- A vezérigazgatóknak, a pénzügyi igazgatóknak és az igazgatótanácsi elnököknek továbbra is hatósági engedélyt kellene kapniuk, mielőtt betöltik tisztségüket.
- A konzultációk 2027. január 22-én zárulnak, a szabályozási politika közzététele pedig 2027-ben várható.
Tartalomjegyzék
- Mit változtatnának az SM&CR-reformok
- Mely biztosítékok maradnának érvényben
- Hogyan épülnek az áprilisi változtatásokra
- A következő lépés a jogalkotás és a konzultáció
- Összegzés
Mit változtatnának az SM&CR-reformok
A párhuzamos konzultációk szűkítenék azoknak a pozícióknak a körét, amelyek betöltéséhez előzetes hatósági engedély szükséges a Senior Managers and Certification Regime keretében. A főaktuáriusok, valamint a kockázati és auditbizottságok elnökei azok közé tartoznak, akiknek kinevezéséről ehelyett közvetlenül értesítenék a szabályozó hatóságokat.
A cégek továbbra is felelősek lennének annak ellenőrzéséért, hogy a jelöltek alkalmasak és megfelelőek-e. A gyakorlati változás a kinevezési eljárást érintené, nem pedig a pozícióhoz kapcsolódó elszámoltathatósági normát.
A javaslatok megszüntetnék a tanúsítási rendszert, valamint az ahhoz kapcsolódó éves ellenőrzéseket és a Financial Services Register nyilvántartására vonatkozó követelményeket a vezetői szint alatti mintegy 139 000 személy esetében. A szabályozó hatóságok megemelnék a magatartási szabályok megsértésének jelentési küszöbét a legtöbb, ezen a szinten alatti munkavállaló esetében, és egyszerűsítenék a magatartási szabályokkal kapcsolatos képzési követelményeket.
| Tétel | Részletek |
|---|---|
| PRA-előzetes engedélyek | A javaslatok szerint várhatóan 43%-kal csökkennek. |
| A PRA-rendszer teljes terhe | Várhatóan a felére csökken. |
| Az FCA fokozott felügyelet alá tartozó, egyedüli szabályozású cégei | A kérelmek mintegy 15%-a bejelentési eljárás alá kerülne. |
| Felsővezetői funkciók ezeknél az FCA-felügyeletű cégeknél | Két pozíció megszűnne, ami a szabályozó hatóságok szerint további 19%-os megtakarítást eredményezne. |
Mely biztosítékok maradnának érvényben
A vezérigazgatóknak, a pénzügyi igazgatóknak és az igazgatótanácsi elnököknek továbbra is előzetes engedélyre lenne szükségük – az alkalmassági és megfelelőségi vizsgálatokat is beleértve – a kinevezésük előtt. A szabályozó hatóságok azt a jogkörüket is fenntartanák, hogy előzetes engedélyt írjanak elő az egyébként csak bejelentésköteles pozíciók esetében, ha az adott ügy magasabb kockázatot jelent.
A munkáltatók továbbra is felelősek lennének azért, hogy a munkavállalók hozzáértők és alkalmasak legyenek, valamint megfeleljenek a megfelelő magatartási normáknak. Az előzetes engedélyezés alól kikerülő személyek elszámoltathatósága továbbra is azonos szintű maradna.
Katharine Braddick, a PRA vezérigazgatója szerint a javaslatok fenntartanák a legfontosabb pozíciók ellenőrzését, miközben csökkentenék a szükségtelen adminisztrációt. Sarah Pritchard, az FCA vezérigazgató-helyettese azt mondta, a cél az elszámoltathatóság és a magatartási normák fenntartása egy egyszerűsített rendszeren keresztül.
Hogyan épülnek az áprilisi változtatásokra
Az októberi csomag a reformok második, jelentősebb szakasza. Az a vezetői elszámoltathatóság 2026. áprilisi változtatásai már foglalkoztak az egymást átfedő tanúsítási feladatokkal, a kérelmek benyújtásának időzítésével, valamint azokkal a küszöbértékekkel, amelyek meghatározzák, mely cégekre vonatkoznak szigorúbb követelmények.
A korábbi szakasz 30%-kal megemelte a szigorúbb követelmények alá tartozó cégekre vonatkozó több küszöbértéket, és több időt biztosított a cégeknek a vezetői engedélyezési kérelmek benyújtására váratlan vagy átmeneti változások után. Az új javaslatok ennél tovább mennek: megszüntetnék a tanúsítási követelményeket, és több kinevezést az engedélyezési eljárás helyett bejelentési eljárás alá helyeznének.
A szabályozó hatóságok arra számítanak, hogy az alacsonyabb adminisztratív költségek révén erőforrások szabadulnak fel munkaerő-felvételre, innovációra és beruházásra. Ezek a várt előnyök, nem pedig a javasolt változtatások által már bizonyított eredmények.
A következő lépés a jogalkotás és a konzultáció
Egyes reformok jogszabály-módosításoktól függenek. Az FCA és a PRA közölte, hogy a mostani konzultáció lehetővé tenné a reformok gyors végrehajtását, amint elfogadják a szükséges jogszabályokat.
A konzultációk arra kérnek visszajelzést, hogyan lehetne arányosabbá tenni a rendszert az egyéni elszámoltathatóság és a magatartási normák fenntartása mellett. A szabályozási politika közzététele 2027-ben várható; a bejelentés nem határoz meg végleges végrehajtási dátumot.
Összegzés
Az SM&CR-reformok csökkentenék az eljárási ellenőrzéseket anélkül, hogy megszüntetnék a cégek felelősségét a munkavállalók alkalmasságáért és magatartásáért. A következő megerősített mérföldkő a konzultáció 2027. január 22-i határideje, amelyet a szabályozási politika várhatóan 2027-ben történő közzététele követ.
További hírek
További hírek a FinanceVelix oldalán
Jogi nyilatkozat
Ez a FinanceVelix-cikk általános tájékoztatást nyújt, nem pedig személyre szabott pénzügyi, befektetési, jogi vagy adótanácsot. A piaci árak, a kamatlábak és a gazdasági körülmények változhatnak; a befektetések veszteség kockázatával járnak. A tények a közzététel időpontjában rendelkezésre álló információkat tükrözik, és változhatnak. A fontos információkat ellenőrizze önállóan, és szükség esetén forduljon képzett szakemberhez. Egy eszköz, vállalat vagy szolgáltatás említése nem jelent ajánlást.
