Northern Trust의 2026년 3분기 순이익은 전년 동기 대비 40% 증가한 6억 4,290만 달러를 기록했다. 자산관리 수수료와 순이자수익이 늘어난 데 따른 것이다. 10월 21일 발표된 실적에 따르면 희석주당순이익은 3.40달러로, 1년 전 2.29달러보다 증가했지만 대규모 Visa 관련 이익이 실적을 끌어올렸던 2분기의 4.23달러보다는 낮았다.
주요 내용
- 완전 과세 등가 기준 매출은 전년 동기 대비 13% 증가해 비용 증가율 5%를 웃돌았다.
- 2분기에는 훨씬 큰 규모의 Visa 관련 이익과 여러 비용 항목이 반영돼 분기별 비교에 영향을 미쳤다.
- Northern Trust는 보통주 주주에게 5억 1,420만 달러를 환원하고 분기 배당금을 주당 0.88달러로 인상했다.
목차
전 분기 대비 감소에도 Northern Trust 실적 개선
Northern Trust의 3분기 실적 발표에 따르면 완전 과세 등가 기준 총매출은 23억 200만 달러로, 1년 전 20억 3,100만 달러에서 증가했다. 영업외비용은 14억 9,300만 달러로 전년 동기 14억 2,300만 달러보다 늘었으며, 매출 증가율이 비용 증가율을 웃돌았다. 완전 과세 등가 기준 매출은 특정 수익의 과세 방식을 조정한 비GAAP 지표다.
전년 동기 대비 개선된 실적과 달리 순이익은 전 분기보다 19% 감소했다. 2분기 실적에는 두 번째 Visa Exchange Offer 참여에 따른 세전 이익 5억 2,540만 달러가 포함됐다. 이와 함께 증권 손실 7,390만 달러와 소프트웨어 처분, 퇴직금 및 직원 지분 보상과 관련한 비용도 반영됐다.
3분기 실적에는 규모가 더 작은 Visa 관련 추가 이익 1,470만 달러와 후견 서비스 사업 매각 이익 3,400만 달러가 포함됐다. 이 두 항목은 세후 순이익을 합산 3,680만 달러 늘렸다.
| 항목 | 세부 내용 |
|---|---|
| 수탁·관리 자산 | 2026년 9월 30일 기준 19조 8,970억 달러; 잠정치 |
| 운용자산 | 2026년 9월 30일 기준 1조 9,630억 달러; 잠정치 |
| 평균 보통주 자기자본이익률 | 20.1%, 2025년 3분기 14.8%와 비교 |
| 신용손실 충당금 비용 | 540만 달러. 주로 상업·기관 대출 한 건의 상각과 관련 |
| 실효세율 | 19.3%, 2025년 3분기 26.1%에서 하락 |
자산관리 및 자산운용 부문 전반에서 수수료 증가
신탁·투자 및 기타 자산관리 수수료는 전년 동기 대비 8% 증가한 13억 7,300만 달러를 기록했다. 자산서비스 수수료는 8% 증가한 7억 6,150만 달러, 자산관리 수수료는 9% 증가한 6억 1,150만 달러였다.
Northern Trust는 수탁, 펀드 관리 및 투자 관리 수수료 증가의 주요 요인으로 우호적인 시장 여건을 꼽았다. 글로벌 패밀리오피스 수수료는 자산 유입의 혜택을 받았으며, 증권 대여 수수료는 거래량과 스프레드 상승에 따라 증가했다.
고객 자산은 연간 수수료 증가를 뒷받침했다. 수탁·관리 자산은 2025년 9월 대비 9% 늘었고, 운용자산은 11% 증가했다. 두 지표 모두 2026년 6월 수준에는 소폭 못 미쳤다. 회사는 이번 분기 고객 자산 수치가 Form 10-Q 제출 전까지 잠정치라고 밝혔다.
자금 조달 비용 감소로 이자수익 뒷받침
완전 과세 등가 기준 순이자수익은 전년 동기 대비 14% 증가한 6억 7,910만 달러를 기록했지만, 2분기보다는 1% 감소했다. Northern Trust는 연간 증가의 주된 요인으로 예금 증가, 유리한 예금 구성 및 자금 조달 비용 감소를 들었다.
평균 예금은 전년 동기 대비 6% 증가한 1,234억 2,000만 달러였지만 전 분기 대비로는 3% 감소했다. 순이자마진은 1.83%로, 1년 전 1.70%, 직전 분기 1.81%보다 높았다.
자사주 매입과 함께 배당금 인상
Northern Trust는 분기 보통주 배당금을 주당 0.80달러에서 0.88달러로 인상했다. 이번 분기에 보통주 배당금 1억 6,190만 달러를 선언했으며, 약 190만 주를 3억 5,230만 달러에 매입했다.
마이클 오그래디 회장 겸 최고경영자는 회사가 2026년 첫 9개월 동안 보통주 주주에게 15억 달러 이상을 환원했다고 밝혔다. 또한 세 사업 부문 모두 유기적인 신탁 수수료 성장을 기록했다고 말했다.
결론
Northern Trust의 연간 실적 개선은 수수료와 이자수익 증가를 반영했으며, 이례적으로 큰 2분기 항목은 전 분기 대비 실적 비교를 복잡하게 했다. 다음 Form 10-Q에는 실적 발표에서 잠정치로 제시된 고객 자산 수치의 확정치가 공개될 예정이다.
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