데이터 및 신용정보 업체 에퀴팩스는 2026년 3분기 순이익이 크게 늘었지만, 미국 모기지 시장이 약화되면서 연간 전망을 낮췄다. 9월 30일로 끝난 분기의 실적을 10월 20일 발표한 회사는 매출이 10% 증가한 16억 9,300만 달러, 에퀴팩스 귀속 순이익이 32% 증가한 2억 1,170만 달러라고 밝혔다.
핵심 요점
- 희석 주당순이익은 39% 증가한 1.79달러, 조정 EPS는 11% 증가한 2.26달러를 기록했다.
- 세 사업 부문이 모두 성장했으며, 미국 정보 솔루션 부문의 매출이 13% 증가해 성장을 주도했다.
- 에퀴팩스는 2026년 매출 전망을 낮췄지만, 미국 모기지 외 시장의 성장 전망은 유지했다.
목차
에퀴팩스 순이익, 매출보다 빠르게 증가
에퀴팩스의 3분기 실적 발표에 따르면 순이익은 1년 전 1억 6,020만 달러에서 증가했다. 희석 주당순이익은 1.29달러에서 1.79달러로 올랐으며, 전년 환율을 적용해 산출한 매출 증가율은 9%였다.
조정 EPS는 전년 동기 대비 11% 증가한 2.26달러를 기록했다. 이 비GAAP 지표에는 인수 관련 상각비와 일부 법률·규제·구조조정 비용 등이 제외된다. 조정 EBITDA 마진은 32.7%에서 33.1%로 상승했다.
이번 실적은 매출 성장과 함께 수익성이 개선됐음을 보여주지만, 전망은 연말로 갈수록 성장세가 둔화할 것임을 시사한다. 경영진은 3분기 후반에 나타난 모기지 시장 약세가 2026년 남은 기간에도 이어질 것으로 예상한다.
| 항목 | 세부 내용 |
|---|---|
| 라틴아메리카 | 2026년 3분기 매출: 1억 1,410만 달러; 보고 기준 성장률: 12%; 현지 통화 기준 성장률: 8%. |
| 유럽 | 2026년 3분기 매출: 1억 550만 달러; 보고 기준 성장률: 3%; 현지 통화 기준 성장률: 4%. |
| 아시아 태평양 | 2026년 3분기 매출: 1억 770만 달러; 보고 기준 성장률: 20%; 현지 통화 기준 성장률: 12%. |
| 캐나다 | 2026년 3분기 매출: 7,220만 달러; 보고 기준 성장률: 2%; 현지 통화 기준 성장률: 4%. |
사업 성장세에 가려진 부문별 모기지 시장 흐름
인력 솔루션 부문 매출은 7% 증가한 6억 9,390만 달러를 기록했다. 검증 서비스 매출은 9% 증가한 반면, 고용주 서비스 매출은 5% 감소했다. 이 부문의 모기지 외 시장에서 인재 솔루션 매출은 20% 넘게 늘었다.
미국 정보 솔루션 부문 매출은 13% 증가한 5억 9,910만 달러였다. 이 부문의 모기지 매출은 28% 성장해 인력 솔루션 부문의 모기지 매출이 대체로 제자리걸음을 한 것과 대조를 이뤘다. 경영진이 시장 약세를 언급했음에도 에퀴팩스 전체의 미국 모기지 매출은 15% 증가했다.
해외 매출은 9% 증가한 3억 9,950만 달러를 기록했으며, 현지 통화 기준으로는 7% 늘었다. 아시아 태평양 지역이 보고 기준으로 가장 빠른 성장률을 기록한 반면, 캐나다와 유럽은 비교적 완만한 증가세를 보였다.
에퀴팩스가 ‘다각화 시장’이라고 부르는 미국 모기지 외 매출은 보고 기준 8% 증가했다. 모기지 시장 여건이 악화되는 가운데서도 이러한 폭넓은 성장이 분기 실적을 뒷받침했다.
모기지 시장 약세 반영해 연간 전망 하향
마크 W. 베고어 최고경영자는 분기 후반에 모기지 금리가 상당히 상승했다고 말했다. 이에 에퀴팩스는 연간 매출 전망 범위를 66억 4,600만 달러에서 66억 7,600만 달러로 제시하고 중간값을 66억 6,100만 달러로 낮췄다.
회사는 연간 조정 EPS 전망 중간값도 0.04달러 낮춰 8.50달러로 조정했으며, 새 전망 범위는 8.45달러에서 8.55달러다. 베고어는 AI 기반 운영 효율화를 포함한 비용 관리가 모기지 매출 감소에 따른 매출총이익률 영향을 대부분 상쇄할 것이라고 말했다.
에퀴팩스는 다각화 시장에서 한 자릿수 후반대의 매출 성장률을 기록할 것이라는 전망을 유지했다. 4분기 매출은 16억 500만~16억 3,500만 달러, 조정 EPS는 2.07~2.17달러로 전망했다. 이는 보고된 실적이 아니라 경영진의 전망이다.
주주 환원 및 인수 계획 지속
에퀴팩스는 분기 중 주주에게 1억 5,800만 달러를 환원했다. 주식 50만 주를 9,200만 달러에 매입했으며, 분기 배당금으로 6,600만 달러를 지급했다.
회사는 또한 시르쿨로 데 크레디토(Círculo de Crédito) 인수가 2026년 4분기에 완료될 것으로 예상한다고 밝혔다. 발표 당시 해당 거래는 아직 종결되지 않은 상태였다.
결론
다음 실적 발표 기간에는 모기지 수요가 약화되는 가운데 에퀴팩스가 수익성을 유지할 수 있을지가 관건이다. 4분기 전망과 시르쿨로 데 크레디토 인수의 예상 완료가 다음 구체적인 이정표다.
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