테더 지갑 동결로 이란 연계 흐름 94% 감소 주장…검증되지 않아

테더 최고경영자 파올로 아르도이노는 2026년 10월 19일 테더의 지갑 동결 조치로 이란 연계 USDT 거래량이 94% 감소했다고 주장했다. 스테이블코인 발행사 테더가 제재 준수와 관련한 미국 상원 조사관들의 비판에 반박하는 가운데 나온 발언이다. 테더는 이를 뒷받침하는 거래 데이터와 측정 기간, 방법론을 공개하지 않아 주장된 감소 폭은 검증되지 않은 상태다.

핵심 요약

• 테더가 주장한 94% 감소를 뒷받침하는 데이터와 측정 기간은 공개되지 않았다.
• 상원 조사관들은 회사가 제재 대상 지갑을 충분히 신속하게 동결했는지에 의문을 제기했다.
• USDT를 동결하면 토큰을 이동 불가능하게 만들 수 있지만, 불법 활동 전반이 그에 상응해 감소했다는 뜻은 아니다.

목차

• 테더 지갑 동결: 94% 주장이 보여주는 것
• 상원 조사관들, 집행 속도에 이의 제기
• 자산 동결과 거래 흐름 감소는 서로 다른 지표
• 결론

테더 지갑 동결: 94% 주장이 보여주는 것

아르도이노의 발언은 불법 금융 감소를 독립적으로 검증한 측정치가 아니라, 제재 집행의 효과에 대한 회사 측 평가를 제시한다. 측정 기간이나 방법론이 정해져 있지 않으면 어떤 거래를 집계했는지, 감소 폭을 어떻게 산출했는지 판단할 수 없다.

아르도이노는 또 2023년 이후 테더가 관련 주소를 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)이나 이스라엘 국가대테러자금조달국이 공식 지정하기 평균 4주 전에 동결했다고 말했다. 그는 관련 사례의 99%에서 블록체인 분석업체 체이널리시스가 해당 주소를 식별하기 전에 테더가 조치를 취했다고 주장했다.

이러한 시점 관련 주장은 제재 대상 기관과 연계된 일부 지갑이 지나치게 오랫동안 운영되도록 방치했다는 의혹에 대한 테더의 반박을 구성한다.

상원 조사관들, 집행 속도에 이의 제기

2026년 9월 28일 공개된 상원 상설조사소위원회 민주당 직원 보고서는 2021년 6월부터 2026년 8월까지 이란 또는 역내 대리세력과의 연계로 제재 대상이 되거나 압류 대상으로 지정된 암호화폐 지갑 846개를 조사했다.

조사관들은 해당 지갑의 84%가 USDT만을, 또는 거의 대부분 USDT만을 거래에 사용했다고 밝혔다. 이 결과는 조사 대상 지갑이 사용한 자산을 설명하는 것이며, 해당 지갑의 활동을 막는 테더의 효과를 측정한 것은 아니다.

헤즈볼라 자금책 타우피크 무함마드 사이드 알로와 연계된 지갑 사례에서 조사관들은 테더가 동결을 완료하기 전에 주소에서 3,460만 달러가 넘는 USDT가 이동했다고 주장했다. 이후 리처드 블루멘털 상원의원은 테더의 제재 준수 관행에 대해 재무부와 법무부가 조사할 것을 요청했다.

테더는 자사의 제재 집행 실적에 대한 평가에 이의를 제기하며 법 집행기관과의 협력을 강조하고 있다. 조사 요청 자체가 회사에 대한 규제 당국의 판단을 확정하는 것은 아니다.

자산 동결과 거래 흐름 감소는 서로 다른 지표

테더가 9월 28일 발표한 제재 집행 관련 성명은 미국 당국이 이란 중앙은행 및 제재 네트워크와 연계된 것으로 파악한 지갑의 동결 사례를 설명했다. 이 공개 내용은 동결된 자산의 가액에 관한 것으로, 아르도이노가 이후 주장한 94% 감소의 근거인 거래량 지표와는 다르다.

USDT에는 발행사가 통제하는 기능이 있어 지정된 주소가 토큰을 전송하지 못하도록 막을 수 있다. 이는 제재 집행 수단이지만, 주소가 식별되고 동결되기 전에 이뤄지는 전송까지 막을 수는 없다.

이란 연계 USDT 거래가 감소했다고 해서 이용자가 다른 자산이나 네트워크로 옮겨 갔다면 모든 암호화폐에서 거래가 그에 상응해 감소했다고 볼 수도 없다. 제재 집행이 전반적인 불법 금융을 제한했는지, 아니면 사용된 결제 경로를 바꿨는지를 평가할 때 이 구분은 중요하다.

결론

이번 논쟁의 핵심은 지갑 동결의 속도와 그 효과를 측정하는 방법 모두에 있다. 앞으로 지켜볼 점은 테더가 이를 뒷받침하는 거래 데이터를 공개할지, 또는 당국이 요청된 조사에 대한 조사 결과를 발표할지다.

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