ทางเลือกในการเก็บรักษา Bitcoin อาจช่วยลดการพึ่งพากระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ แต่ไม่ได้รักษาความเป็นเจ้าของโดยตรงไว้ทั้งหมด หรือขจัดความเป็นไปได้ที่จะสูญเสียการเข้าถึง ความแตกต่างที่ผู้ถือควรพิจารณาคือ ทางเลือกนั้นเปลี่ยนผู้ควบคุมกุญแจ วิธีอนุมัติธุรกรรม หรือสินทรัพย์ที่ตนเป็นเจ้าของจริงหรือไม่

ประเด็นสำคัญ

  • ETF คริปโตเปลี่ยนการถือครองเหรียญโดยตรงให้เป็นการถือหุ้น ขณะที่แพลตฟอร์มซื้อขายแบบรวมศูนย์โอนการจัดการกุญแจส่วนตัวให้บริษัท
  • ระบบ multisig ลดการพึ่งพากุญแจเพียงดอกเดียว แต่ความพร้อมของผู้ลงนาม การกำหนดค่า และการกระจุกตัวของผู้ให้บริการยังเป็นประเด็นสำคัญ
  • พาสคีย์ช่วยให้เข้าถึงได้ง่ายขึ้น ส่วนกระเป๋าเงินกระดาษเก็บกุญแจไว้ออฟไลน์ แต่ทั้งสองแบบต้องใส่ใจเรื่องการกู้คืนและความปลอดภัยอย่างรอบคอบ

สารบัญ

การเก็บรักษา Bitcoin เริ่มจากการควบคุม ไม่ใช่ความสะดวก

ทางเลือกต่าง ๆ จัดการปัญหาคนละส่วน ระบบ multisig เปลี่ยนกระบวนการอนุมัติธุรกรรม กระเป๋าเงินที่ใช้พาสคีย์เปลี่ยนวิธีที่ผู้ใช้เข้าถึงบัญชี แพลตฟอร์มซื้อขายให้บริษัทจัดการกุญแจ ขณะที่ ETF ไปไกลกว่านั้นด้วยการแทนที่การถือครองโดยตรงด้วยผลิตภัณฑ์ทางการเงิน

ดังนั้น การตัดสินใจแรกจึงเป็นเรื่องพื้นฐานยิ่งกว่าการเลือกอุปกรณ์ กล่าวคือ ผู้ถือจำเป็นต้องมีเหรียญที่สามารถนำไปใช้งานบนเชนได้หรือไม่ หรือเพียงต้องการรับผลตอบแทนทางการเงินจากสินทรัพย์เป็นหลัก ผลิตภัณฑ์ที่ช่วยจัดการวลีตั้งต้นอาจไม่ได้รักษาสิทธิความเป็นเจ้าของหรือฟังก์ชันการใช้งานแบบเดิมไว้

รายการรายละเอียด
ETF คริปโตนักลงทุนถือหุ้นแทนเหรียญ โดยประเด็นการรับฝากสินทรัพย์ ความเสี่ยงจากผู้ออกกองทุน ค่าธรรมเนียม และส่วนเบี่ยงเบนของราคายังคงเกี่ยวข้อง
แพลตฟอร์มซื้อขายแบบรวมศูนย์บริษัทเป็นผู้จัดการกุญแจส่วนตัว โดยความปลอดภัย ภาระผูกพันทางการเงิน และข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบัญชีมีผลต่อการเข้าถึง
กระเป๋าเงิน multisigการอนุมัติจากหลายฝ่ายช่วยลดการพึ่งพากุญแจเพียงดอกเดียว แต่ยังจำเป็นต้องมีผู้ลงนามพร้อมใช้งานและตั้งค่าระบบอย่างปลอดภัย
กระเป๋าเงินที่ใช้พาสคีย์ข้อมูลรับรองบนอุปกรณ์ช่วยให้เข้าถึงได้ง่ายขึ้น ส่วนวิธีสำรองข้อมูลและการกู้คืนที่จัดการโดยบุคคลที่สามจะแตกต่างกันไปตามการออกแบบ
กระเป๋าเงินกระดาษกุญแจถูกเก็บออฟไลน์บนกระดาษ แต่การสร้างกุญแจ การเก็บรักษาทางกายภาพ และการนำไปใช้จ่ายในภายหลังอาจก่อให้เกิดความเสี่ยง

Multisig กระจายอำนาจ แต่เพิ่มความจำเป็นในการประสานงาน

กระเป๋าเงินแบบหลายลายเซ็นต้องใช้กุญแจหลายดอกในการอนุมัติธุรกรรม ในรูปแบบที่พบได้ทั่วไป ผู้ลงนาม 2 ใน 3 รายต้องอนุมัติการโอน ดังนั้นการสูญหายหรือการถูกเจาะระบบของกุญแจเพียงดอกเดียวจึงไม่ทำให้ผู้โจมตีได้รับการอนุมัติที่จำเป็นด้วยตัวมันเอง

ระบบนี้ไม่จำเป็นต้องใช้แทนกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์เสมอไป ตัวอย่างเช่น บริการรับฝากสินทรัพย์สำหรับบุคคลและครอบครัวของ Casa ใช้กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ โทรศัพท์มือถือ และกุญแจที่ Casa ถือไว้ร่วมกัน การปกป้องเกิดจากการกระจายอำนาจในการควบคุม ไม่ใช่การกำจัดอุปกรณ์ทุกชิ้น

ข้อแลกเปลี่ยนคือความซับซ้อนในการดำเนินงาน ผู้ลงนามต้องพร้อมใช้งาน และการประสานงานเพื่ออนุมัติธุรกรรมจากสถานที่หรือเขตเวลาที่ต่างกันอาจทำให้การโอนล่าช้า กระเป๋าเงิน multisig ที่ใช้สมาร์ตคอนแทร็กต์อาจมีช่องโหว่ด้านโค้ดหรือการกำหนดค่าได้เช่นกัน หากผู้โจมตีเจาะระบบผู้ลงนามได้มากพอ ก็ยังสามารถโอนเงินได้

Nick Neuman ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Casa กล่าวเมื่อต้นเดือนตุลาคมว่า ผู้ใช้ควรกระจายความเสี่ยงระหว่างผู้ให้บริการ แม้จะใช้ multisig ก็ตาม การมีกุญแจหลายดอกไม่ได้หมายความว่าได้กระจายแหล่งพึ่งพาทุกด้านโดยอัตโนมัติ

ETF และแพลตฟอร์มซื้อขายจ้างให้ผู้อื่นรับผิดชอบคนละด้าน

ETF คริปโตช่วยให้นักลงทุนไม่ต้องดูแลวลีตั้งต้นของตนเองหรือเก็บสำเนาสำรองของกระเป๋าเงิน แต่ในทางเทคนิคแล้ว ETF ไม่ใช่วิธีเก็บเหรียญที่นักลงทุนเป็นเจ้าของโดยตรง นักลงทุนถือหุ้นในผลิตภัณฑ์ที่สินทรัพย์คริปโตถูกเก็บรักษาผ่านผู้รับฝากสินทรัพย์ โดยมีสิทธิเรียกร้องมูลค่าสินทรัพย์สุทธิในหน่วยดอลลาร์ แทนที่จะเป็น Bitcoin

Ophelia Snyder กล่าวว่า ผลิตภัณฑ์ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์อาจเหมาะสมด้วยเหตุผลด้านภาษี การวางแผนมรดก และความปลอดภัย อย่างไรก็ตาม ต้นทุนที่ต้องแลกคือการสูญเสียความสามารถในการนำคริปโตอ้างอิงไปใช้บนเชน ความเสี่ยงจากผู้ออกกองทุน การจัดการรับฝากสินทรัพย์ ค่าธรรมเนียม และความเป็นไปได้ที่ราคาหุ้นจะแตกต่างจากราคาตลาดของสินทรัพย์

ส่วนแพลตฟอร์มซื้อขายแบบรวมศูนย์จะรับผิดชอบจัดการกุญแจส่วนตัวภายในบัญชีคริปโต วิธีนี้อาจเหมาะกับการซื้อขายที่มีความเคลื่อนไหวสูง หรือผู้ถือที่ไม่ต้องการจัดการวลีกู้คืน แต่ทำให้ต้องพึ่งพาความปลอดภัยและการดำเนินงานของบริษัท

รายงานหลักฐานการสำรองสินทรัพย์ไม่ได้ยืนยันสุขภาพทางการเงินโดยรวมของแพลตฟอร์มซื้อขาย หรือความสามารถในการปฏิบัติตามภาระผูกพันทุกประการ การเข้าถึงยังขึ้นอยู่กับการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้วย หากไม่ให้ข้อมูลยืนยันตัวตน ถิ่นที่อยู่ หรือข้อมูลภาษีตามที่กำหนด บัญชีอาจถูกจำกัดหรือระงับการถอนเงิน

พาสคีย์และกระดาษเปลี่ยนจุดที่ต้องจัดการเรื่องการกู้คืน

พาสคีย์ใช้ข้อมูลรับรองทางการเข้ารหัสที่จัดเก็บไว้ในอุปกรณ์ ซึ่งโดยทั่วไปคือโทรศัพท์ และมักได้รับการปกป้องด้วยลายนิ้วมือ การสแกนใบหน้า หรือ PIN วิธีนี้ไม่ต้องใช้อุปกรณ์เฉพาะสำหรับจัดเก็บกุญแจคริปโตแบบออฟไลน์ และพบได้ทั่วไปบนบล็อกเชนที่ใช้สมาร์ตคอนแทร็กต์

Coinbase Wallet’s Smart Wallet, Clave และ Infinex เป็นตัวอย่างที่มีการออกแบบและวิธีการกู้คืนแตกต่างกัน การสูญเสียอุปกรณ์หรือพาสคีย์ยังอาจทำให้เกิดปัญหาในการเข้าถึง ผู้ใช้จึงต้องทำความเข้าใจขั้นตอนการสำรองข้อมูล และพิจารณาว่าการกู้คืนต้องพึ่งพาบุคคลที่สามหรือไม่

กระเป๋าเงินกระดาษใช้แนวทางที่ต่างออกไป โดยพิมพ์ที่อยู่และกุญแจส่วนตัวลงบนกระดาษ แม้กุญแจจะอยู่แบบออฟไลน์ แต่คอมพิวเตอร์ที่ถูกเจาะระบบ โปรแกรมสร้างกุญแจที่เป็นอันตราย หรือการสุ่มที่ไม่รัดกุมอาจทำให้กุญแจรั่วไหลก่อนพิมพ์ กระดาษยังอาจสูญหายหรือเสียหาย และการนำเข้ากุญแจไปยังกระเป๋าเงินที่เชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตเมื่อต้องการใช้จ่ายก็อาจทำให้ความปลอดภัยลดลง

บทสรุป

การเลิกใช้กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์เป็นการเปลี่ยนรูปแบบของปัญหาการรับฝากสินทรัพย์ ไม่ใช่การยุติปัญหานั้น ทางเลือกที่สำคัญคือการควบคุมโดยตรง การอนุมัติร่วมกัน หรือการพึ่งพาสถาบัน โดยวิธีการกู้คืนและการกระจายความเสี่ยงเป็นตัวกำหนดว่าความเสียหายจากความขัดข้องเพียงครั้งเดียวจะรุนแรงเพียงใด

อ่านข่าวเพิ่มเติม

ข่าว FinanceVelix เพิ่มเติม

ข้อจำกัดความรับผิด

บทความ FinanceVelix นี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน กฎหมาย หรือภาษีเฉพาะบุคคล ราคาตลาด อัตราดอกเบี้ย และภาวะเศรษฐกิจอาจเปลี่ยนแปลงได้ การลงทุนมีความเสี่ยงที่จะขาดทุน ข้อเท็จจริงอ้างอิงจากข้อมูลที่มีอยู่ในเวลาที่เผยแพร่และอาจเปลี่ยนแปลงได้ โปรดตรวจสอบข้อมูลสำคัญด้วยตนเองและปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อจำเป็น การกล่าวถึงสินทรัพย์ บริษัท หรือบริการใด ๆ ไม่ถือเป็นการรับรอง