WTW, bireylerin emeklilik için birikim yapmaktan gelir elde etmeye geçişlerini planlamalarına yardımcı olmak üzere tasarlanan bir hizmetle, 26 Ekim 2026’da ABD’de Via Retirement’ı başlatarak varlık yönetimi işini genişletti.

Öne Çıkanlar

  • Hizmet; emeklilik senaryosu modellemesini, yatırım danışmanlığını ve yıllık gelir sigortası pazarına erişimi bir araya getiriyor.
  • Uygunluk koşulları geçerlidir ve hizmet kamuoyunun tüm üyelerine açık değildir.
  • WTW’nin bir iştiraki, yönlendirilen bir müşteri sabit yıllık gelir sigortası satın aldığında komisyon kazanır.

Via Retirement neler sunuyor?

Via Retirement; gerçek zamanlı senaryo modellemesini, yatırım modeli portföylerine erişimi ve yatırım danışmanı temsilcilerinden kişiselleştirilmiş danışmanlığı bir araya getiriyor. Ayrıca sigorta brokerleri tarafından desteklenen yıllık gelir sigortası ürünlerinden oluşan bir pazar yeri sunuyor.

Kullanıcılar emeklilik zamanlamasının, harcamaların, hedeflerin ve gelir kaynaklarının finansal stratejilerini nasıl etkileyebileceğini değerlendirebilir. Platform; emeklilik planındaki birikimlerin bireysel emeklilik hesabına aktarılıp aktarılmayacağı ve varlıkların nasıl dağıtılacağı gibi kararlara yardımcı olmak üzere tasarlanmıştır.

WTW, bu hizmetin emeklilik birikimlerinin artırılması aşamasının ötesine geçtiğini belirtti. WTW Sağlık, Varlık ve Kariyer Başkanı Julie Gebauer, hizmetin emekliliğe geçiş sırasında destek ihtiyacını karşıladığını söyledi.

Uygunluk, ücretler ve kısıtlamalar

Via Retirement uygunluk koşullarına tabidir ve genel kamuoyunun tüm üyelerine açık değildir. WTW, kullanıcıların yatırım danışmanlığı almak için ürün satın almak zorunda olmadığını belirtti.

Yatırım danışmanlığı hizmetlerini ve dijital platformu Willis Towers Watson Securities sağlıyor. Önerilen varlık dağılımında sabit yıllık gelir sigortaları yer aldığında müşteri, bağlı sigorta brokeri Towers Watson Retiree Insurance Services bünyesindeki bir temsilciye yönlendiriliyor; temsilci, bunun sonucunda gerçekleşen satıştan komisyon kazanıyor. Sabit yıllık gelir sigortası işlemleri, danışmanlık firmasının ücretlerinden ve hizmetlerinden ayrıdır.

Tahminler ve finansal gösterimler, varsayımlara ve kullanıcıların sağladığı bilgilere dayanır ve sonuçları garanti etmez. Yatırımlar değer kaybedebilir; yatırımlar ve yıllık gelir sigortaları herkes için uygun olmayabilir. Sürekli izleme ve takdire bağlı yatırım yönetimi, yalnızca müşteri ilgili danışmanlık sözleşmesini imzaladıktan sonra sunulur.

Daha Fazla Haber Oku

FinanceVelix’ten daha fazla haber

Yasal Uyarı

Bu FinanceVelix makalesi kişiselleştirilmiş finansal, yatırım, hukuki veya vergi danışmanlığı değil, genel bilgi sunar. Piyasa fiyatları, faiz oranları ve ekonomik koşullar değişebilir; yatırımlar zarar riski taşır. Bilgiler, yayımlandığı sırada mevcut olan materyalleri yansıtır ve değişebilir. Önemli bilgileri bağımsız olarak doğrulayın ve gerektiğinde yetkin bir uzmana danışın. Bir varlıktan, şirketten veya hizmetten söz edilmesi, onaylandığı anlamına gelmez.