Truist'in 2026'nın üçüncü çeyreğine ilişkin bilançosunda, düzeltilmiş seyreltilmiş hisse başına kâr bir yıl öncesine göre %12 artarak 1,16 dolara yükselirken, menkul kıymet satış zararları açıklanan hisse başına kârı 0,56 dolara indirdi. 16 Ekim'de açıklanan sonuçlarda tamamlanan bir kredi satışı, LightStream kredilerini satmaya yönelik ayrı bir anlaşma ve temettü ödemeleri ile hisse geri alımlarının sürdüğü de belirtildi.
Öne Çıkanlar
- Düzeltilmiş kâr yıllık bazda yükseldi, ancak portföyün yeniden konumlandırılmasından kaynaklanan zararların ardından açıklanan kâr keskin biçimde geriledi.
- Tamamlanan Regional Acceptance kredi satışı, yatırım amacıyla elde tutulan kredilerdeki çeyreklik düşüşün büyük bölümünü oluşturdu.
- Truist, hisse başına 0,52 dolarlık üç aylık temettü açıkladı ve 1,2 milyar dolarlık adi hisse senedi geri alımı yaptı.
İçindekiler
- Truist bilançosunda faaliyet performansı satış zararlarından ayrışıyor
- Kredi satışları tüketici portföyünü yeniden şekillendiriyor
- Mevduatlar artarken faiz geliri yükseliyor
- Yeniden yapılandırma sürerken sermaye dağıtımı devam ediyor
- Sonuç
Truist bilançosunda faaliyet performansı satış zararlarından ayrışıyor
Truist'in 2026'nın üçüncü çeyreğine ilişkin bilanço açıklaması, adi hissedarlara atfedilebilir net kârın bir yıl önceki 1,35 milyar dolara kıyasla yaklaşık 680 milyon dolar olduğunu gösterdi. Açıklanan seyreltilmiş hisse başına kâr 1,04 dolardan 0,56 dolara geriledi.
Belirli kalemleri hariç tutan düzeltilmiş seyreltilmiş hisse başına kâr, bir yıl önceki 1,04 dolardan 1,16 dolara yükseldi; ancak ikinci çeyrekteki 1,23 doların altına indi. En büyük düzeltme kalemi, satılmaya hazır menkul kıymetlerin satışından kaynaklanan 1,4 milyar dolarlık vergi öncesi zarardı.
Gelir ayrımı da aynı ölçüde önem taşıyor. Açıklanan gelir, bir yıl önceki 5,19 milyar dolardan yaklaşık 3,75 milyar dolara düştü. Vergiye eşdeğer bazdaki düzeltilmiş gelir ise 5,3 milyar dolar oldu; Truist bunu ikinci çeyreğe kıyasla istikrarlı olarak nitelendirdi. Bu düzeltilmiş tutar, açıklanan gelir olarak değerlendirilmemelidir.
| Kalem | Ayrıntılar |
|---|---|
| 2026 3. çeyrek, vergiye eşdeğer bazda net faiz marjı | %3,00; 2. çeyreğe göre iki baz puan artış. |
| 2026 3. çeyrek, varlık yönetimi geliri | 407 milyon dolar; yıllık bazda %8,8 artış. |
| 2026 3. çeyrek, düzeltilmiş faiz dışı gider | 3,065 milyar dolar; 2. çeyreğe göre %0,3 artış. |
| 2026 3. çeyrek, ortalama likidite karşılama oranı | %110; düzenleyici asgari oran %100. |
Kredi satışları tüketici portföyünü yeniden şekillendiriyor
Truist, Regional Acceptance Corporation kredi satışını çeyrek içinde tamamladı. Yatırım amacıyla elde tutulan krediler ve finansal kiralamalar eylül sonunda 323,9 milyar dolar oldu; bu, 30 Haziran'a göre 5,9 milyar dolarlık düşüş anlamına geliyor. Bu düşüşün 5,5 milyar doları söz konusu işlemden kaynaklandı.
Dolayısıyla satış, çeyrek sonundaki kredi bakiyesindeki düşüşün büyük bölümünü açıklıyor, ancak tamamını değil. Truist ayrıca ticari ve sınai kredilerdeki azalışa ve bunu kısmen dengeleyen konut kredilerindeki büyümeye dikkat çekti.
Ayrı olarak Truist, 14 Ekim 2026'da Carlyle Group'a 7,7 milyar dolarlık teminatsız tüketici kredisi satmak üzere anlaşma imzaladı. Bu krediler, LightStream kredi platformunun varlıklarının neredeyse tamamını oluşturuyor. Regional Acceptance satışından farklı olarak bu işlem, tamamlanmış bir devir değil, bir anlaşma olarak tanımlandı.
Mevduatlar artarken faiz geliri yükseliyor
Vergiye eşdeğer bazdaki net faiz geliri, ikinci çeyreğe göre %1,1 artarak 3,707 milyar dolara yükseldi. Truist, iyileşmeyi çeyrekteki bir ilave güne ve sabit varlıklar ile yükümlülüklerdeki yeniden fiyatlamaya bağladı; bu etkenler, kredi bakiyelerindeki düşüşle kısmen dengelendi.
Çeyrek sonu mevduatlar, başlıca faiz getirili vadesiz hesapların büyümesini yansıtarak 3,9 milyar dolar artışla 413,2 milyar dolara çıktı. Ortalama mevduatlar da yükseldi; faiz getirisi olmayan bakiyeler ise hafifçe geriledi.
Kredi kalitesi göstergeleri portföy değişikliklerini yansıttı. Tahsili gecikmiş kredilerin yatırım amacıyla elde tutulan kredilere oranı, başlıca Regional Acceptance satışı nedeniyle hazirandaki %0,51'den %0,40'a indi. İşlem, zarar yazılan kredileri ve kredi zarar karşılıklarını da etkileyerek önceki çeyreklerle doğrudan karşılaştırma yapmayı güçleştirdi.
Yeniden yapılandırma sürerken sermaye dağıtımı devam ediyor
Truist çeyrek içinde adi hisse başına 0,52 dolar temettü açıkladı ve 1,2 milyar dolarlık adi hisse senedi geri alımı yaptı. Bunlar teyit edilmiş sermaye dağıtımlarıdır; gelecekteki temettülerin garanti edildiği anlamına gelmez.
Ön açıklamaya göre adi özkaynak Tier 1 sermaye oranı hazirandaki %10,9'dan %10,7'ye geriledi. Truist bu düşüşü ağırlıklı olarak hissedarlara yapılan dağıtımlara ve menkul kıymetlerin yeniden konumlandırılmasına bağladı; çeyreklik kâr ve Regional Acceptance satışından elde edilen katkılar düşüşü kısmen dengeledi.
Sonuç
Çeyrekte, yıllık bazda daha yüksek düzeltilmiş kâr ile portföy değişikliklerinden kaynaklanan açıklanmış kârdaki önemli düşüş bir arada görüldü. Üzerinde durulacak bir sonraki duyurulmuş işlem, LightStream kredi satışına ilişkin anlaşma; işlemin tamamlanması, bu sonuçlara zaten yansımış olan Regional Acceptance satışından ayrı bir gelişme.
Daha Fazla Haber
Daha fazla FinanceVelix haberi
Sorumluluk Reddi
Bu FinanceVelix makalesi genel bilgilendirme amaçlıdır; kişiye özel finansal, yatırım, hukuki veya vergi danışmanlığı niteliği taşımaz. Piyasa fiyatları, faiz oranları ve ekonomik koşullar değişebilir; yatırımlar zarar riski taşır. Bilgiler, yayımlandığı sırada mevcut olan materyalleri yansıtır ve değişebilir. Önemli bilgileri bağımsız olarak doğrulayın ve gerektiğinde yetkin bir uzmana danışın. Bir varlıktan, şirketten veya hizmetten söz edilmesi, bunların tavsiye edildiği anlamına gelmez.
