Birleşik Krallık finansal düzenleyicileri, bireysel hesap verebilirliği korurken onay ve yıllık sertifikasyon gerekliliklerini azaltmayı amaçlayan kapsamlı SM&CR reformlarını 22 Ekim 2026’da önerdi. Financial Conduct Authority ve Prudential Regulation Authority, değişikliklerin şirketlere 10 yılda yaklaşık 2 milyar sterlin tasarruf sağlayacağını tahmin ediyor. Önlemler hâlen teklif aşamasında ve bazıları mevzuat gerektiriyor.
Öne Çıkanlar
- Üst düzey yönetici pozisyonunda olmayan yaklaşık 139.000 kişi için yıllık sertifikasyon gereklilikleri kaldırılacak.
- CEO’lar, CFO’lar ve yönetim kurulu başkanlarının görevlerine başlamadan önce düzenleyici onayı almaları gerekmeye devam edecek.
- İstişareler 22 Ocak 2027’de sona erecek; politikanın 2027’de açıklanması bekleniyor.
İçindekiler
- SM&CR reformları neleri değiştirecek?
- Hangi güvenceler korunacak?
- Bu reformlar nisan ayındaki değişiklikleri nasıl ileri taşıyor?
- Sırada mevzuat ve istişare süreci var
- Sonuç
SM&CR reformları neleri değiştirecek?
Eş zamanlı istişareler, Senior Managers and Certification Regime kapsamında düzenleyici ön onayı gerektiren görevlerin kapsamını daraltacak. Baş aktüerler ile risk ve denetim komitesi başkanlarının atamaları, bunun yerine düzenleyicilere doğrudan bildirilecek.
Adayların uygun ve gerekli niteliklere sahip olup olmadığını kontrol etme sorumluluğu şirketlerde kalacak. Uygulamadaki değişiklik, göreve bağlı hesap verebilirlik standardından ziyade atama sürecinde olacak.
Öneriler ayrıca, üst düzey yönetici pozisyonunda olmayan yaklaşık 139.000 kişi için Sertifikasyon Rejimi’ni ve buna bağlı yıllık kontrolleri ve Financial Services Register gerekliliklerini kaldıracak. Düzenleyiciler, bu seviyenin altındaki çalışanların çoğu için davranış kurallarının ihlalini bildirme eşiğini yükseltecek ve davranış kuralları eğitim gerekliliklerini sadeleştirecek.
| Başlık | Detaylar |
|---|---|
| PRA ön onayları | Öneriler kapsamında %43 azalması bekleniyor. |
| PRA rejiminin genel yükü | Yarıya inmesi bekleniyor. |
| FCA’nın daha sıkı düzenlemeye tabi, tek düzenleyici kapsamındaki şirketleri | Başvuruların yaklaşık %15’i bildirim sürecine geçecek. |
| Bu FCA şirketlerindeki üst düzey yönetim fonksiyonları | İki görev kaldırılacak; düzenleyicilerin belirttiği ek tasarruf %19. |
Hangi güvenceler korunacak?
CEO’ların, CFO’ların ve yönetim kurulu başkanlarının, uygunluk ve gerekli nitelik testleri de dâhil olmak üzere, atama öncesinde onay almaları gerekmeye devam edecek. Düzenleyiciler, daha yüksek risk taşıyan durumlarda normalde yalnızca bildirime tabi olan görevler için ön onay talep etme yetkilerini de koruyacak.
İşverenler, çalışanların yetkin ve uygun olmasını, ayrıca gerekli davranış standartlarını karşılamasını sağlamaktan sorumlu olmaya devam edecek. Ön onay kapsamından çıkarılan kişiler de aynı düzeyde hesap verebilirliğe tabi olacak.
PRA Üst Yöneticisi Katharine Braddick, önerilerin gereksiz idari yükü azaltırken en önemli görevler için kontrolleri koruyacağını söyledi. FCA Üst Yönetici Yardımcısı Sarah Pritchard ise hedefin, daha sadeleştirilmiş bir rejim aracılığıyla hesap verebilirliği ve davranış standartlarını sürdürmek olduğunu belirtti.
Bu reformlar nisan ayındaki değişiklikleri nasıl ileri taşıyor?
Ekim paketi, reformların ikinci ve daha kapsamlı aşaması. Üst düzey yönetici hesap verebilirliğine ilişkin Nisan 2026 değişiklikleri daha önce örtüşen sertifikasyon işlevlerini, başvuru takvimini ve hangi şirketlerin daha sıkı gerekliliklere tabi olacağını belirleyen eşikleri ele almıştı.
Önceki aşama, daha sıkı düzenlemeye tabi şirketlere ilişkin birçok eşiği %30 artırdı ve beklenmedik ya da geçici değişikliklerin ardından şirketlere üst düzey yönetici başvurularını sunmaları için daha fazla süre tanıdı. Yeni öneriler, sertifikasyon gerekliliklerini kaldırmayı ve daha fazla atamayı onay sürecinden bildirim sürecine taşımayı hedefleyerek daha ileri gidiyor.
Düzenleyiciler, idari maliyetlerdeki düşüşün işe alım, inovasyon ve yatırım için kaynakları serbest bırakmasını bekliyor. Bunlar, önerilen değişikliklerin hâlihazırda gerçekleştiği kanıtlanmış sonuçlar değil, amaçlanan faydalardır.
Sırada mevzuat ve istişare süreci var
Bazı reformlar mevzuat değişikliklerine bağlı. FCA ve PRA, şimdi istişare yürütmenin, gerekli mevzuat kabul edildikten sonra reformları hızla uygulamalarına olanak sağlayacağını söyledi.
İstişareler, bireysel hesap verebilirliği ve davranış standartlarını korurken rejimin daha orantılı hâle getirilmesine ilişkin görüşleri almayı amaçlıyor. Politikanın 2027’de açıklanması bekleniyor; duyuruda kesin bir uygulama tarihi belirlenmiyor.
Sonuç
SM&CR reformları, şirketlerin çalışanların uygunluğu ve davranışlarına ilişkin sorumluluğunu ortadan kaldırmadan usule ilişkin kontrolleri azaltacak. Bir sonraki kesinleşmiş aşama, 22 Ocak 2027’de sona erecek istişare süreci; bunu 2027 içinde politika açıklamasının izlemesi bekleniyor.
Daha Fazla Haber Oku
FinanceVelix’ten daha fazla haber
Sorumluluk Reddi
Bu FinanceVelix makalesi, kişiselleştirilmiş finansal, yatırım, hukuki veya vergi danışmanlığı değil, genel bilgilendirme sağlar. Piyasa fiyatları, faiz oranları ve ekonomik koşullar değişebilir; yatırımlar zarar riski taşır. Bilgiler, yayımlandığı sırada mevcut olan materyali yansıtır ve değişebilir. Önemli bilgileri bağımsız olarak kontrol edin ve gerektiğinde yetkin bir uzmana danışın. Bir varlıktan, şirketten veya hizmetten söz edilmesi, bunların onaylandığı anlamına gelmez.
