Lợi nhuận Equifax tăng trong quý III năm 2026, với doanh thu tăng 10% lên 1,693 tỷ USD, nhưng hoạt động thế chấp yếu hơn tại Mỹ đã khiến công ty hạ triển vọng cả năm. Trong thông báo ngày 20 tháng 10, Equifax cũng cho biết dự kiến thương vụ mua lại Círculo de Crédito đã công bố trước đó sẽ hoàn tất trong quý IV.
Điểm chính
- Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu pha loãng tăng 39% lên 1,79 USD; EPS điều chỉnh tăng 11% lên 2,26 USD.
- Equifax hạ mức giữa của dự báo doanh thu năm 2026 xuống 6,661 tỷ USD và mức giữa của dự báo EPS điều chỉnh xuống 8,50 USD.
- Thỏa thuận với Círculo de Crédito được công bố vào tháng 7, với giá trị doanh nghiệp là 750 triệu USD.
Mục lục
- Lợi nhuận Equifax tăng nhanh hơn doanh thu
- Tăng trưởng mở rộng trên các đơn vị kinh doanh
- Thị trường thế chấp suy yếu khiến dự báo cả năm giảm
- Thương vụ mua lại tại Mexico vẫn dự kiến hoàn tất trong quý IV
- Kết luận
Lợi nhuận Equifax tăng nhanh hơn doanh thu
Thông báo kết quả quý III của Equifax' cho thấy lợi nhuận ròng thuộc về công ty tăng 32% lên 211,7 triệu USD trong quý kết thúc ngày 30 tháng 9, so với 160,2 triệu USD cùng kỳ năm trước. EPS pha loãng tăng từ 1,29 USD lên 1,79 USD.
EPS điều chỉnh đạt 2,26 USD, tăng 11% so với cùng kỳ năm trước. Chỉ số này loại trừ các khoản mục như khấu hao tài sản vô hình liên quan đến hoạt động mua lại và một số chi phí pháp lý, quản lý và tái cơ cấu, do đó khác với lợi nhuận được báo cáo.
Biên EBITDA điều chỉnh tăng lên 33,1% từ 32,7%. Equifax cũng hoàn trả 158 triệu USD cho cổ đông trong quý, gồm 92 triệu USD mua lại cổ phiếu và 66 triệu USD cổ tức.
| Khoản mục | Chi tiết |
|---|---|
| Workforce Solutions | Doanh thu Q3 2026 đạt 693,9 triệu USD, tăng 7% so với cùng kỳ năm trước. |
| U.S. Information Solutions | Doanh thu Q3 2026 đạt 599,1 triệu USD, tăng 13% so với cùng kỳ năm trước. |
| Quốc tế | Doanh thu Q3 2026 đạt 399,5 triệu USD, tăng 9% theo số liệu báo cáo và 7% theo nội tệ. |
Tăng trưởng mở rộng trên các đơn vị kinh doanh
Doanh thu từ các thị trường đa dạng tăng 8% theo số liệu báo cáo và 7,5% theo nội tệ, tạo thêm động lực tăng trưởng ngoài mảng thế chấp. Doanh thu toàn công ty tăng 9% theo nội tệ, thấp hơn một chút so với tốc độ tăng trưởng theo số liệu báo cáo.
U.S. Information Solutions, hay USIS, ghi nhận tốc độ tăng doanh thu theo số liệu báo cáo nhanh nhất trong ba đơn vị kinh doanh. Doanh thu thế chấp của đơn vị này tăng 28%, trong khi doanh thu thế chấp của Workforce Solutions gần như đi ngang. Trên toàn Equifax, doanh thu thế chấp tại Mỹ tăng 15% bất chấp điều kiện thị trường suy yếu.
Tăng trưởng quốc tế bao gồm doanh thu tăng 12% theo số liệu báo cáo tại Mỹ Latinh và 20% tại châu Á - Thái Bình Dương. Mức tăng trưởng đã điều chỉnh theo biến động tỷ giá tại các khu vực này lần lượt là 8% và 12%.
Thị trường thế chấp suy yếu khiến dự báo cả năm giảm
Giám đốc điều hành Mark W. Begor cho biết lãi suất thế chấp tăng đáng kể trong nửa sau quý III. Ban lãnh đạo dự kiến tình trạng suy yếu kéo theo tại thị trường thế chấp Mỹ sẽ tiếp diễn trong phần còn lại của năm 2026.
Equifax điều chỉnh dự báo doanh thu cả năm xuống còn 6,646 tỷ–6,676 tỷ USD, với mức giữa là 6,661 tỷ USD. Dự báo EPS điều chỉnh hiện ở mức 8,45–8,55 USD, giảm 0,04 USD tại mức giữa nhưng vẫn nằm trong khoảng dự báo trước đó.
Công ty giữ nguyên kỳ vọng doanh thu từ các thị trường đa dạng tăng ở mức cao một chữ số. Begor cho biết các biện pháp kiểm soát chi phí và hiệu quả hoạt động nhờ AI sẽ phần lớn bù đắp tác động của doanh thu thế chấp thấp hơn đối với biên lợi nhuận gộp.
Trong quý IV, Equifax dự báo doanh thu đạt 1,605 tỷ–1,635 tỷ USD và EPS điều chỉnh đạt 2,07–2,17 USD. Đây là các số liệu dự báo của ban lãnh đạo, không phải kết quả đã hoàn tất.
Thương vụ mua lại tại Mexico vẫn dự kiến hoàn tất trong quý IV
Equifax ký thỏa thuận chính thức để mua lại Círculo de Crédito của Mexico vào ngày 7 tháng 7 năm 2026; giao dịch này không phải mới được công bố cùng với kết quả tháng 10.
Thỏa thuận có giá mua 825 triệu USD. Giá trị doanh nghiệp 750 triệu USD phản ánh khoản tiền mặt ước tính 75 triệu USD tại thời điểm hoàn tất và không có nợ. Equifax dự định mua toàn bộ vốn cổ phần của công ty, tùy thuộc vào các điều kiện hoàn tất thông thường và sự chấp thuận của cơ quan quản lý.
Ban lãnh đạo kỳ vọng thương vụ sẽ đóng góp tích cực vào EPS điều chỉnh trong năm sở hữu trọn vẹn đầu tiên. Thông báo kết quả tháng 10 tái khẳng định dự kiến hoàn tất giao dịch trong quý IV.
Kết luận
Các cột mốc tiếp theo là kết quả quý IV so với triển vọng đã được điều chỉnh giảm và việc hoàn tất dự kiến của thương vụ Círculo de Crédito. Cả hai sẽ là phép thử xem tăng trưởng ngoài mảng thế chấp và hiệu quả hoạt động có thể duy trì lợi nhuận khi nhu cầu thế chấp suy yếu hay không.
Đọc thêm tin tức
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Bài viết FinanceVelix này cung cấp thông tin chung, không phải lời khuyên tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế dành riêng cho từng cá nhân. Giá thị trường, lãi suất và các điều kiện kinh tế có thể thay đổi; đầu tư luôn tiềm ẩn rủi ro thua lỗ. Các thông tin phản ánh tài liệu có sẵn tại thời điểm xuất bản và có thể thay đổi. Hãy tự kiểm chứng các thông tin quan trọng và tham khảo chuyên gia đủ năng lực khi cần. Việc đề cập đến một tài sản, công ty hoặc dịch vụ không đồng nghĩa với sự chứng thực.
