Evercore ISI于2026年10月21日发布的第五次第三指数升级，聚焦于该行整合Comerica后的进展。该券商将评级提升至优于In Line，理由是成本节约、收入机会和回购恢复，同时上调了2026至2028年的盈利预期。
主要要点
- Evercore ISI在Comerica系统转换后将Fifth Third提升至超越业绩。
- 分析师约翰·潘卡里指出，节省的资金在9亿美元低位，超过了最初的8.5亿美元目标。
- 回购的恢复支持了该券商的前景，2027年更大幅度的回购仍有可能。
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第五、第三的升级基于储蓄和资本回报
Evercore ISI分析师约翰·潘卡里强调，成本节省已达到9亿美元区间，超过最初的8.5亿美元目标。他的评估将注意力从完成合并的系统工作转向合并后银行实现效率提升和创造额外收入的能力。
该经纪公司还指出，回购规模在2亿美元至3亿美元区间的恢复，以及2027年回购增加的可能。这种可能性是分析师的展望，而非确定的未来回购承诺。
Evercore上调了2026年、2027年和2028年的每股收益预期。这些修正为券商预测，区别于Fifth Third公布的业绩或管理层指导。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 2026年第三季度核心矿床 | 较上一季度增长3%。 |
| 2026年第三季度净核销比率 | 相比之下，0.31%，而2026年第二季度为0.30%。 |
| 2026年第三季度CET1资本比率 | 10.02%，而2026年第二季度为9.93%。 |
Comerica转换将客户集中在一个平台上
Fithth Third的 技术和品牌转换公告 确认，前Comerica客户在劳动节周末期间迁移至其平台。该里程碑于2026年9月8日宣布，完成了自2月1日两家公司合并以来开始的整合。
在同一平台上运营使前Comerica客户能够接触Fifth Third更广泛的消费者、商业、支付和财富服务。这也为Evercore升级中提到的收入机会提供了运营基础，尽管获得更多产品本身并不决定带来多少额外收入。
季度业绩提供了运营背景
Fith Third公司10月19日的业绩显示，普通股东可获得的第三季度净利润为8.28亿美元，约合每股0.90美元。相比之下，上一季度为7.63亿美元，约合每股0.83美元。
调整后每股收益为每股1.13美元，扣除部分项目0.23美元，包括合并相关费用、交换诉讼事项和技术相关资产减值。尽管季度收益有所改善，报告的稀释每股收益仍略低于去年同期的0.91美元。
银行还报告了存款增长和通过转换实现的总体稳定信贷表现。这些运营指标为分析师的信心提供了背景，但并不保证修正预测中所包含的盈利增长。
结论
此次升级反映了Evercore对系统集成完成后能够转化为更强盈利和资本回报的信心。后续业绩和回购披露将显示Fifth Third预期带来的收益比例。
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