بلغت أرباح Wintrust مستوى قياسيًا قدره 239.1 مليون دولار، أو 3.37 دولار للسهم العادي المخفف، في الربع الثالث من عام 2026، مع دعم نمو الميزانية العمومية لصافي دخل الفوائد. وقورنت النتائج، التي أُعلنت في 19 أكتوبر، بصافي دخل بلغ 233.7 مليون دولار في الربع السابق و216.3 مليون دولار قبل عام.
أبرز النقاط
- ارتفع صافي الدخل في الربع الثالث بنسبة 11% على أساس سنوي، مواصلًا سلسلة من سبعة أرباع متتالية من الأرباح القياسية.
- أدى اتساع قاعدة الأصول المدرة للعائد إلى زيادة صافي دخل الفوائد رغم تقلص هامش الفائدة قليلًا.
- ارتفعت مخصصات خسائر الائتمان والشطب، في حين تراجعت أرصدة القروض المتعثرة بشكل طفيف.
جدول المحتويات
- ارتفاع أرباح Wintrust بدعم من نمو الميزانية العمومية
- نمو القروض والودائع مع استقرار الهامش تقريبًا
- ارتفاع الشطب بالتزامن مع انخفاض أرصدة القروض المتعثرة
- تراجع إيرادات الرسوم وارتفاع المصروفات يحدان من المكاسب
- الخلاصة
ارتفاع أرباح Wintrust بدعم من نمو الميزانية العمومية
بلغ صافي الدخل 700.1 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2026، بزيادة 17% عن 600.8 مليون دولار في الفترة المقابلة من عام 2025. وارتفعت ربحية السهم المخففة إلى 9.89 دولار من 8.25 دولار.
يُظهر عرض نتائج أرباح Wintrust للربع الثالث ارتفاع الدخل الفصلي قبل الضريبة، باستثناء مخصص خسائر الائتمان، وهو مقياس غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا، إلى 352.2 مليون دولار من 341.1 مليون دولار في الربع الثاني. وقال تيموثي إس. كرين، الرئيس والرئيس التنفيذي، إن الربع مثّل سابع رقم قياسي متتالٍ للشركة في صافي الدخل.
ارتفع صافي دخل الفوائد بمقدار 24.2 مليون دولار على أساس فصلي إلى 621.6 مليون دولار. وعزت Wintrust هذا التحسن إلى زيادة قدرها 2.1 مليار دولار في متوسط الأصول المدرة للعائد، لا إلى اتساع هامش الفائدة.
| البند | التفاصيل |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 75.97 مليار دولار في 30 سبتمبر 2026. |
| إجمالي القروض | 56.80 مليار دولار في نهاية الربع، باستثناء قروض الرهن العقاري المحتفظ بها للبيع. |
| إجمالي الودائع | 62.44 مليار دولار في نهاية الربع. |
| نسبة القروض إلى الودائع | 91.0% في 30 سبتمبر 2026. |
| الودائع غير الحاملة للفائدة | 19% من إجمالي الودائع في نهاية الربع. |
نمو القروض والودائع مع استقرار الهامش تقريبًا
زادت القروض بنحو 1.1 مليار دولار خلال الربع، مع نمو في جميع محافظ القروض الرئيسية. وارتفعت الودائع بنحو 1.3 مليار دولار. ومثّل كلاهما معدل نمو سنويًا قدره 8%، وليس زيادة بنسبة 8% خلال فترة الأشهر الثلاثة.
بلغ هامش صافي الفائدة 3.49% وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا، و3.51% على أساس مكافئ خاضع بالكامل للضريبة، وهو مقياس غير متوافق مع تلك المبادئ. وانخفض كلا المقياسين نقطة أساس واحدة مقارنة بالربع الثاني، وقالت الإدارة إن الهامش ظل ضمن النطاق المتوقع.
تراجعت عوائد القروض وتكلفة الودائع الحاملة للفائدة نقطة أساس واحدة لكل منهما على أساس فصلي. ويوضح الجمع بين هامش لم يتغير تقريبًا وارتفاع صافي دخل الفوائد كيف دعمت زيادة أرصدة الأصول أرباح الربع.
ارتفاع الشطب بالتزامن مع انخفاض أرصدة القروض المتعثرة
ارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 25.9 مليون دولار من 23.1 مليون دولار في الربع الثاني. وزاد صافي الشطب إلى 21.0 مليون دولار من 13.4 مليون دولار، بما يعادل 15 نقطة أساس سنويًا من متوسط القروض، مقارنةً بـ10 نقاط أساس سابقًا.
ومع ذلك، انخفضت القروض غير العاملة إلى 176.9 مليون دولار، أو 0.31% من إجمالي القروض، في 30 سبتمبر، من 179.3 مليون دولار، أو 0.32%، في 30 يونيو. وارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 486.1 مليون دولار من 481.2 مليون دولار.
وقالت Wintrust إن المخصص عكس نمو المحفظة واستقرار جودة الائتمان وتوقعات اقتصادية كلية مستقرة في معظمها. ورأت الإدارة أن مخصص خسائر الائتمان مناسب، لكنها حذرت من أن الخسائر المستقبلية قد تتجاوز المبالغ المخصصة.
تراجع إيرادات الرسوم وارتفاع المصروفات يحدان من المكاسب
انخفض الدخل من غير الفوائد إلى 136.3 مليون دولار من 141.3 مليون دولار في الربع الثاني. وتراجعت إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري إلى 25.5 مليون دولار من 27.4 مليون دولار، مع انخفاض عمليات إنشاء القروض والإيرادات التشغيلية المرتبطة بها. وارتفعت إيرادات إدارة الثروات بنحو 1.1 مليون دولار إلى 41.0 مليون دولار.
زادت المصروفات من غير الفوائد إلى 405.7 مليون دولار من 397.5 مليون دولار. وارتفعت مصروفات التأمين لدى المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) إلى 12.1 مليون دولار من 6.6 مليون دولار، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى استفادة الربع السابق من عكس تقييم خاص بقيمة 5.2 مليون دولار.
وقال كرين إن الإدارة واصلت التركيز على نمو الميزانية العمومية وزيادة صافي دخل الفوائد والانضباط في المصروفات. وأشارت الشركة أيضًا إلى أن تدفقات القروض التجارية وقروض العقارات التجارية تدعم توقعاتها باستمرار نمو الإقراض في الربع الرابع.
الخلاصة
سيختبر الربع الرابع توقعات الإدارة باستمرار نمو القروض، وهدفها تحويل ارتفاع دخل الفوائد والانضباط في المصروفات إلى رافعة تشغيلية إيجابية لعام 2026. وتظل هذه توقعات للإدارة، وليست نتائج محققة.
اقرأ المزيد من الأخبار
إخلاء المسؤولية
تقدم هذه المقالة من FinanceVelix معلومات عامة، ولا تشكل نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية مخصصة. وقد تتغير أسعار السوق وأسعار الفائدة والظروف الاقتصادية؛ وتنطوي الاستثمارات على مخاطر الخسارة. وتعكس المعلومات ما كان متاحًا وقت النشر وقد تتغير. يُرجى التحقق من المعلومات المهمة بصورة مستقلة واستشارة متخصص مؤهل عند الحاجة. ولا يُعد ذكر أي أصل أو شركة أو خدمة تأييدًا لها.
