تراجعت أرباح Truist في الربع الثالث من عام 2026، إذ أثرت خسائر بيع الأوراق المالية في الأرباح المعلنة، رغم ارتفاع ربحية السهم المعدلة مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق. وأعلن البنك النتائج في 16 أكتوبر، إلى جانب إتمام بيع قروض Regional Acceptance Corporation والموافقة على بيع قروض LightStream الاستهلاكية بقيمة 7.7 مليارات دولار.

أبرز النقاط

  • انخفضت ربحية السهم المخففة المعلنة إلى 0.56 دولار من 1.04 دولار قبل عام؛ بينما ارتفعت ربحية السهم المعدلة بنسبة 12% إلى 1.16 دولار.
  • تسببت خسارة قبل الضرائب بقيمة 1.4 مليار دولار من بيع الأوراق المالية في اتساع الفجوة بين النتائج المعلنة والمعدلة.
  • أعاد بيع قروض RAC المكتمل تشكيل مؤشرات الائتمان، في حين ظلت صفقة LightStream اتفاقًا لم يُستكمل.

جدول المحتويات

أرباح Truist تكشف عن فجوة واسعة بين النتائج المعلنة والمعدلة

أظهر بيان أرباح Truist للربع الثالث من عام 2026 أن صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين بلغ 680 مليون دولار، انخفاضًا من 1.35 مليار دولار قبل عام. كما تراجعت ربحية السهم المخففة المعلنة من 1.23 دولار في الربع الثاني إلى 0.56 دولار.

بلغ صافي الدخل المعدل المتاح للمساهمين العاديين 1.42 مليار دولار، ما نتج عنه ربحية سهم مخففة معدلة قدرها 1.16 دولار. وارتفع هذا المقياس غير المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا لكل سهم من 1.04 دولار قبل عام، لكنه انخفض من 1.23 دولار في الربع السابق.

استُبعد من التعديلات خسارة قبل الضرائب بقيمة 1.4 مليار دولار من بيع أوراق مالية متاحة للبيع، واسترداد مخصص خسائر القروض قبل الضرائب بقيمة 581 مليون دولار، وآثار قبل الضرائب بقيمة 106 ملايين دولار مرتبطة ببيع قروض Regional Acceptance Corporation، أو RAC. وقد أفاد استرداد المخصص النتائج المعلنة، بينما خفضتها خسارة الأوراق المالية.

تراجعت الإيرادات المعلنة الإجمالية إلى 3.75 مليارات دولار من 5.19 مليارات دولار قبل عام. وبلغت الإيرادات المعدلة على أساس المعادل الخاضع للضريبة نحو 5.3 مليارات دولار، مستقرة مقارنة بالربع الثاني. لذلك تقدم هذه المقاييس صورًا مختلفة جوهريًا للربع، ولا ينبغي التعامل معها على أنها قابلة للتبادل.

البندالتفاصيل
النسبة الأولية لرأس المال الأساسي من الشريحة الأولى (CET1)10.7% في 30 سبتمبر 2026، مقابل 10.9% في 30 يونيو.
إعادة شراء الأسهم العادية1.2 مليار دولار خلال الربع الثالث من عام 2026.
توزيعات الأرباح المعلنة على الأسهم العادية0.52 دولار للسهم خلال الربع الثالث.
متوسط نسبة تغطية السيولة110% في الربع الثالث، مقارنة بحد أدنى تنظيمي قدره 100%.

تحسن دخل الفوائد مع نمو الودائع

بلغ صافي دخل الفوائد على أساس المعادل الخاضع للضريبة 3.707 مليارات دولار، بزيادة 1.1% عن الربع الثاني و0.7% عن الفترة نفسها من العام السابق. وعزت Truist الزيادة الفصلية إلى يوم إضافي وإعادة تسعير الأصول والخصوم، قابل ذلك جزئيًا انخفاض أرصدة القروض.

اتسع هامش صافي دخل الفوائد على أساس المعادل الخاضع للضريبة بمقدار نقطتي أساس على أساس فصلي ليبلغ 3.00%، رغم بقائه أقل قليلًا من مستوى 3.01% المسجل قبل عام. وارتفع متوسط الودائع بنسبة 1.4% عن الربع الثاني إلى 410.7 مليارات دولار، مدفوعًا بودائع الحسابات الجارية المدرة للفائدة.

وجاء أداء أنشطة الرسوم متباينًا. فقد بلغ دخل إدارة الثروات مستوى فصليًا قياسيًا قدره 407 ملايين دولار، بزيادة 8.5% على أساس فصلي، في حين تراجع دخل الخدمات المصرفية الاستثمارية والتداول بنسبة 8.0% إلى 324 مليون دولار. وظلت المصروفات من غير الفوائد، باستثناء 40 مليون دولار من تكاليف بيع RAC، مستقرة إلى حد كبير عند 3.065 مليارات دولار.

بيع RAC يغير صورة الائتمان

شكّل بيع RAC المكتمل 5.5 مليارات دولار من الانخفاض الفصلي البالغ 5.9 مليارات دولار في القروض وعقود الإيجار المحتفظ بها للاستثمار في نهاية الفترة، والتي بلغت 323.9 مليار دولار في نهاية سبتمبر.

انخفضت القروض غير العاملة إلى 0.40% من القروض المحتفظ بها للاستثمار، مقارنة بـ0.51% في يونيو. وقالت Truist إن البيع كان السبب الرئيسي وراء تراجع الأصول غير العاملة، ما يجعل تغير المحفظة عاملًا مهمًا عند تفسير التحسن.

وفي الوقت نفسه، ارتفعت نسبة صافي الشطب السنوية إلى 0.77% من 0.50%، بما في ذلك 39 نقطة أساس مرتبطة بـRAC. وأسهم استرداد مخصص بقيمة 581 مليون دولار في تحقيق منفعة من مخصص خسائر الائتمان بقيمة 253 مليون دولار، بدلًا من تسجيل مصروف.

اتفاق LightStream يواصل إعادة تشكيل المحفظة

وقعت Truist في 14 أكتوبر 2026 اتفاقًا لبيع قروض استهلاكية غير مضمونة بقيمة 7.7 مليارات دولار إلى Carlyle Group. وتمثل هذه القروض جميع أصول منصة LightStream للإقراض غير المضمون تقريبًا. وعلى خلاف بيع RAC، وُصفت هذه الصفقة بأنها متفق عليها ولم يُذكر أنها أُنجزت.

وقال الرئيس التنفيذي مايك ليونز إن البنك يعمل على تبسيط عملياته وتوجيه الموارد ورأس المال والمصروفات نحو الأنشطة والقدرات التي يراها أولوية. كما أعرب عن ثقته في أهداف Truist للعائد على حقوق الملكية العادية الملموسة على المديين القريب والطويل، من دون تحديد أهداف رقمية جديدة في التصريحات الواردة.

الخلاصة

جمع ربع Truist بين نمو متواضع في دخل الفوائد وآثار كبيرة مرتبطة بالمحفظة على الأرباح المعلنة ومقاييس الائتمان. وتتمثل المحطة التالية التي ينبغي ترقبها في استكمال بيع قروض LightStream المتفق عليه؛ ولم يحدد الإعلان الوارد موعدًا لإتمام الصفقة.

اقرأ المزيد من الأخبار

المزيد من أخبار FinanceVelix

إخلاء المسؤولية

تقدم هذه المقالة من FinanceVelix معلومات عامة، وليست نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية مخصصة. وقد تتغير أسعار السوق وأسعار الفائدة والظروف الاقتصادية، وتنطوي الاستثمارات على مخاطر الخسارة. وتعكس الحقائق المواد المتاحة وقت النشر وقد تتغير. يُرجى التحقق بشكل مستقل من المعلومات المهمة واستشارة مختص مؤهل عند الحاجة. ولا يُعد ذكر أي أصل أو شركة أو خدمة توصية بها.