ارتفعت أرباح سيتيزنز إلى 1.41 دولار للسهم المخفّف في الربع الثالث من 2026، متجاوزة تقديرات المحللين البالغة 1.38 دولار، إذ ساعد ارتفاع صافي دخل الفوائد على زيادة الأرباح. وأظهرت النتائج التي أُعلنت في 16 أكتوبر صافي دخل قدره 636 مليون دولار، بزيادة 29% عن العام السابق. كما أعلن البنك زيادة بنسبة 13% في توزيعاته النقدية الفصلية على الأسهم العادية، ووسّع تفويضه لإعادة شراء الأسهم.
أبرز النقاط
- ارتفعت الإيرادات 10% على أساس سنوي إلى 2.322 مليار دولار، مدفوعة بزيادة صافي دخل الفوائد.
- تراجع دخل الرسوم مقارنة بالربع السابق، لكنه ارتفع عن العام السابق، في حين ظلت المصروفات التشغيلية مستقرة إلى حد كبير مقارنة بالربع السابق.
- زادت التوزيعات الفصلية إلى 0.52 دولار للسهم، وارتفعت الطاقة المتبقية لإعادة شراء الأسهم إلى 1.95 مليار دولار.
جدول المحتويات
- اتساع هامش الفائدة يعزز أرباح سيتيزنز
- رسوم إدارة الثروات تعوّض جزءًا من ضعف الرهن العقاري
- انخفاض مخصصات خسائر الائتمان يدعم الأرباح أيضًا
- إعلان التوزيعات يحدد مواعيد أكتوبر ونوفمبر
- الخلاصة
اتساع هامش الفائدة يعزز أرباح سيتيزنز
أظهر إعلان أرباح سيتيزنز للربع الثالث من 2026 ارتفاع ربحية السهم المخفّف 34% من 1.05 دولار قبل عام، و8% من 1.30 دولار في الربع الثاني. وزادت الإيرادات 2% مقارنة بالربع السابق، فيما ارتفع صافي الدخل 8%.
بلغ صافي دخل الفوائد 1.675 مليار دولار، بزيادة 13% على أساس سنوي و2.7% عن الربع السابق. واتسع هامش صافي الفائدة على أساس ما يعادل الخضوع الكامل للضريبة إلى 3.19%، مقارنة بـ3.17% في الربع الثاني و3.00% قبل عام.
وأرجعت سيتيزنز تحسن الهامش الفصلي إلى تراجع آثار عقود المقايضة المنتهية وإعادة تسعير الأصول ذات السعر الثابت، وهو ما قابله جزئيًا ارتفاع تكاليف التمويل. كما زادت الأصول المدرة للفائدة، في المتوسط، 1%، ما دعم نمو دخل الفوائد.
| البند | التفاصيل |
|---|---|
| النسبة الأولية لرأس المال من الشريحة الأولى للأسهم العادية | 10.5% في الربع الثالث من 2026؛ و10.4% في الربع الثاني من 2026. |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم | 35.78 دولارًا في الربع الثالث من 2026؛ و38.29 دولارًا في الربع الثاني من 2026. |
| نسبة القروض وعقود الإيجار غير المستحقة | 0.99% في الربع الثالث من 2026؛ و0.97% في الربع الثاني من 2026. |
| مخصص خسائر الائتمان إلى القروض وعقود الإيجار | 1.47% في الربع الثالث من 2026؛ و1.48% في الربع الثاني من 2026. |
رسوم إدارة الثروات تعوّض جزءًا من ضعف الرهن العقاري
بلغ الدخل من غير الفوائد 647 مليون دولار، بانخفاض 1% عن الربع الثاني، لكنه ارتفع نحو 3% على أساس سنوي. وهذا التمييز مهم: فضعف رسوم الرهن العقاري وأسواق رأس المال لم يؤدِ إلى انخفاض إجمالي دخل الرسوم على أساس سنوي.
تراجعت رسوم الأنشطة المصرفية للرهن العقاري إلى 35 مليون دولار من 42 مليون دولار في الربع السابق، ويُعزى ذلك أساسًا إلى انخفاض نتائج تقييم حقوق خدمة الرهن العقاري. كما انخفضت رسوم أسواق رأس المال إلى 149 مليون دولار من 153 مليون دولار. وساهمت رسوم إدارة الثروات في التعويض جزئيًا، إذ بلغت مستوى قياسيًا قدره 109 ملايين دولار.
بلغت المصروفات من غير الفوائد 1.393 مليار دولار، وظلت مستقرة إلى حد كبير مقارنة بالربع السابق، وارتفعت 4% على أساس سنوي. وتجاوز نمو الإيرادات نمو المصروفات، ما أسفر عن رافعة تشغيلية إيجابية بلغت 5.3% مقارنة بالعام السابق. وتحسنت نسبة الكفاءة إلى 60.0% من 63.0%.
انخفاض مخصصات خسائر الائتمان يدعم الأرباح أيضًا
انخفضت مصروفات مخصص خسائر الائتمان إلى 125 مليون دولار من 134 مليون دولار في الربع الثاني و154 مليون دولار قبل عام. وبلغت صافي عمليات شطب القروض 0.37% من متوسط القروض، دون تغيير عن الربع السابق وأقل من 0.46% المسجلة قبل عام.
ارتفع متوسط القروض 1% عن الربع الثاني، مدفوعًا بنمو الإقراض في البنك الخاص وإقراض الأفراد. وظل متوسط الودائع مستقرًا إلى حد كبير عند 183.7 مليار دولار. وزادت ودائع البنك الخاص في نهاية الفترة 4% مقارنة بالربع السابق إلى 18.5 مليار دولار.
وجاءت مؤشرات رأس المال وجودة الأصول متباينة: تحسنت النسبة الأولية لرأس المال من الشريحة الأولى للأسهم العادية مقارنة بالربع السابق، في حين تراجعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم.
إعلان التوزيعات يحدد مواعيد أكتوبر ونوفمبر
أعلن مجلس الإدارة توزيعات نقدية فصلية على الأسهم العادية بقيمة 0.52 دولار للسهم، بزيادة قدرها 0.06 دولار عن الربع السابق. ومن المقرر دفعها في 13 نوفمبر 2026 للمساهمين المسجلين عند إغلاق العمل في 30 أكتوبر.
كما أضاف مجلس الإدارة 1.3 مليار دولار إلى برنامج إعادة شراء الأسهم، لترتفع الطاقة المتبقية إلى 1.95 مليار دولار. ويسمح هذا التفويض بإجراء عمليات إعادة شراء مستقبلية؛ ولا يعني أن الأسهم قد اشتُريت بالفعل.
الخلاصة
دعم ارتفاع دخل الفوائد، وضبط المصروفات مقارنة بالربع السابق، وانخفاض مخصصات خسائر الائتمان نمو أرباح سيتيزنز الفصلية، رغم ضعف رسوم الرهن العقاري وأسواق رأس المال. والمواعيد المؤكدة التالية للمساهمين هي تاريخ الاستحقاق للتوزيعات في 30 أكتوبر وموعد الدفع في 13 نوفمبر.
اقرأ المزيد من الأخبار
إخلاء المسؤولية
تقدم هذه المقالة من FinanceVelix معلومات عامة، وليست نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية مخصصة. يمكن أن تتغير أسعار السوق وأسعار الفائدة والظروف الاقتصادية؛ وتنطوي الاستثمارات على مخاطر الخسارة. وتعكس الحقائق المعلومات المتاحة وقت النشر، وقد تتغير. تحقّق بصورة مستقلة من المعلومات المهمة واستشر مختصًا مؤهلًا عند الحاجة. ولا يُعد ذكر أي أصل أو شركة أو خدمة توصية بها.
