Печалбата на Truist спадна през третото тримесечие на 2026 г., тъй като загубите от продажба на ценни книжа натежаха върху отчетената печалба, въпреки че коригираната печалба на акция се увеличи спрямо година по-рано. Банката обяви резултатите на 16 октомври, заедно с приключена продажба на заеми на Regional Acceptance Corporation и споразумение за продажба на потребителски заеми на LightStream за 7,7 млрд. долара.
Основни изводи
- Отчетената печалба на акция с разреждане спадна до 0,56 долара от 1,04 долара година по-рано; коригираната печалба на акция нарасна с 12% до 1,16 долара.
- Загуба от 1,4 млрд. долара преди данъци от продажба на ценни книжа доведе до значителна разлика между отчетените и коригираните резултати.
- Приключената продажба на заеми на RAC промени показателите за кредитен риск, докато сделката с LightStream остана на етап споразумение.
Съдържание
- Печалбата на Truist показва рязко разминаване между отчетените и коригираните резултати
- Приходите от лихви се подобряват с нарастването на депозитите
- Продажбата на RAC променя картината на кредитния риск
- Споразумението с LightStream продължава преструктурирането на портфейла
- Заключение
Печалбата на Truist показва рязко разминаване между отчетените и коригираните резултати
Съобщението на Truist за резултатите от третото тримесечие на 2026 г. отчете нетна печалба, налична за обикновените акционери, в размер на 680 млн. долара спрямо 1,35 млрд. долара година по-рано. Отчетената печалба на акция с разреждане също спадна — от 1,23 долара през второто тримесечие до 0,56 долара.
Коригираната нетна печалба, налична за обикновените акционери, възлезе на 1,42 млрд. долара, което доведе до коригирана печалба на акция с разреждане от 1,16 долара. Този показател на акция, който не е по GAAP, се увеличи спрямо 1,04 долара година по-рано, но спадна спрямо 1,23 долара през предходното тримесечие.
Корекциите изключваха загуба от 1,4 млрд. долара преди данъци от продажба на ценни книжа, класифицирани като налични за продажба, възстановяване на резерв за кредитни загуби в размер на 581 млн. долара преди данъци и ефекти преди данъци за 106 млн. долара, свързани с продажбата на заеми на Regional Acceptance Corporation, или RAC. Възстановяването на резерва повиши отчетените резултати, докато загубата от ценните книжа ги понижи.
Общите отчетени приходи спаднаха до 3,75 млрд. долара от 5,19 млрд. долара година по-рано. Коригираните приходи на данъчно-еквивалентна основа бяха приблизително 5,3 млрд. долара — без промяна спрямо второто тримесечие. Следователно тези показатели представят съществено различни гледни точки към тримесечието и не бива да се разглеждат като взаимозаменяеми.
| Показател | Подробности |
|---|---|
| Предварителен коефициент на капитал от първи ред, базов собствен капитал (CET1) | 10,7% към 30 септември 2026 г. спрямо 10,9% към 30 юни. |
| Обратно изкупуване на обикновени акции | 1,2 млрд. долара през третото тримесечие на 2026 г. |
| Обявен дивидент за обикновените акции | 0,52 долара на акция през третото тримесечие. |
| Среден коефициент на ликвидно покритие | 110% за Q3 при регулаторен минимум от 100%. |
Приходите от лихви се подобряват с нарастването на депозитите
Нетният лихвен доход на данъчно-еквивалентна основа достигна 3,707 млрд. долара, което е ръст от 1,1% спрямо второто тримесечие и 0,7% спрямо година по-рано. Truist отдаде последователното увеличение на допълнителния ден и преоценката на активите и пасивите, частично компенсирани от по-ниските салда по заемите.
Нетният лихвен марж на данъчно-еквивалентна основа се разшири с два базисни пункта спрямо предходното тримесечие до 3,00%, макар да остана малко под 3,01% от година по-рано. Средните депозити нараснаха с 1,4% спрямо второто тримесечие до 410,7 млрд. долара, подкрепени от разплащателните сметки с лихва.
Резултатите на бизнеса с такси бяха смесени. Приходите от управление на благосъстоянието достигнаха тримесечен рекорд от 407 млн. долара, с ръст от 8,5% спрямо предходното тримесечие, докато приходите от инвестиционно банкиране и търговия спаднаха с 8,0% до 324 млн. долара. Разходите извън лихвите, без 40 млн. долара разходи по продажбата на RAC, останаха като цяло без промяна на равнище 3,065 млрд. долара.
Продажбата на RAC променя картината на кредитния риск
Приключената продажба на RAC обхвана 5,5 млрд. долара от общия спад от 5,9 млрд. долара спрямо предходното тримесечие при заемите и лизингите в края на периода, държани за инвестиционни цели. Към края на септември те възлизаха на 323,9 млрд. долара.
Необслужваните заеми спаднаха до 0,40% от заемите, държани за инвестиционни цели, спрямо 0,51% през юни. Truist заяви, че продажбата е била основната причина за спада на необслужваните активи, което прави промяната в портфейла важна при тълкуването на подобрението.
Същевременно годишният коефициент на нетните отписвания нарасна до 0,77% от 0,50%, включително 39 базисни пункта, свързани с RAC. Възстановяване на резерва в размер на 581 млн. долара допринесе за полза от провизията за кредитни загуби в размер на 253 млн. долара, вместо за разход.
Споразумението с LightStream продължава преструктурирането на портфейла
На 14 октомври 2026 г. Truist подписа споразумение за продажба на Carlyle Group на необезпечени потребителски заеми за 7,7 млрд. долара. Заемите представляват почти всички активи на LightStream, нейната платформа за необезпечено кредитиране. За разлика от продажбата на RAC, тази сделка беше описана като договорена, но не и приключена.
Главният изпълнителен директор Майк Лайънс заяви, че банката опростява операциите си и насочва ресурси, капитал и разходи към бизнесите и възможностите, които смята за приоритетни. Той изрази и увереност в краткосрочните и дългосрочните цели на Truist за възвръщаемост на материалния собствен капитал, без да посочи нови конкретни числови цели в предоставените изявления.
Заключение
Тримесечието на Truist съчета скромен ръст на нетния лихвен доход със значителни ефекти от портфейла върху отчетената печалба и показателите за кредитен риск. Следващият етап от сделките, който трябва да се проследи, е приключването на договорената продажба на заемите на LightStream; в предоставеното съобщение не беше посочена дата за приключване.
Още новини
Отказ от отговорност
Тази статия на FinanceVelix предоставя обща информация, а не персонализиран финансов, инвестиционен, правен или данъчен съвет. Пазарните цени, лихвените проценти и икономическите условия могат да се променят; инвестициите носят риск от загуба. Фактите отразяват наличната към момента на публикуване информация и може да се променят. Проверявайте самостоятелно важната информация и при необходимост се консултирайте с квалифициран специалист. Споменаването на актив, компания или услуга не представлява препоръка.
