Печалбата на Truist спадна рязко през третото тримесечие на 2026 г., тъй като загубите от продажби на ценни книжа натежаха върху отчетената печалба, въпреки че коригираната печалба се увеличи спрямо година по-рано. В резултатите си от 16 октомври банката разкри и споразумение за продажба на необезпечени потребителски кредити на LightStream на стойност 7,7 млрд. долара на Carlyle — отделна сделка от продажбата на кредити на Regional Acceptance, приключила през тримесечието.
Основни изводи
- Отчетената разредена печалба спадна до 0,56 долара на акция, докато коригираната печалба се повиши с 12% на годишна база до 1,16 долара.
- Загубата преди данъци от 1,4 млрд. долара от продажбата на ценни книжа беше най-голямата корекция на тримесечните резултати.
- Планираната продажба на LightStream е отделна от приключилата сделка с Regional Acceptance.
Съдържание
- Отчетената и коригираната печалба на Truist се разминават значително
- Споразумението за LightStream следва приключилата продажба на RAC
- Приходите от лихви се подобряват, докато кредитните салда се свиват
- Заключение
Отчетената и коригираната печалба на Truist се разминават значително
Съобщението за финансовите резултати на Truist за третото тримесечие на 2026 г. показа нетна печалба, отнесена към обикновените акционери, в размер на 680 млн. долара спрямо 1,35 млрд. долара година по-рано. Отчетената разредена печалба спадна до 0,56 долара от 1,04 долара, докато коригираната разредена печалба — показател, който не е съгласно GAAP — се повиши до 1,16 долара от 1,04 долара.
Най-големият изключен елемент беше загуба преди данъци от 1,4 млрд. долара от продажбата на ценни книжа, класифицирани като налични за продажба. От коригираните резултати бяха изключени също възстановяване на резерв за кредитни загуби в размер на 581 млн. долара преди данъци и въздействия преди данъци от 106 млн. долара, свързани с продажбата на кредити на Regional Acceptance Corporation.
Тези елементи обясняват защо отчетената и коригираната печалба се движат в противоположни посоки. Въпреки това коригираната печалба спадна спрямо 1,23 долара на акция през второто тримесечие, така че увеличението на годишна база не означаваше последователен растеж.
Акциите първоначално поевтиняха с около 2,5% в предпазарната търговия на 16 октомври, преди спадът да се свие до около 0,4% при отварянето на пазара. Това ранно движение не представлява доходността при затваряне.
| Показател | Данни |
|---|---|
| Депозити към края на периода | 413,2 млрд. долара, с 0,9% повече спрямо 30 юни 2026 г. |
| Коефициент на базовия капитал от първи ред (CET1) | Предварително 10,7% спрямо 10,9% през второто тримесечие. |
| Обявен дивидент за обикновените акции | 0,52 долара на акция през третото тримесечие. |
| Обратно изкупуване на обикновени акции | 1,2 млрд. долара през третото тримесечие. |
| Приходи от управление на благосъстоянието | 407 млн. долара, с 8,8% повече спрямо година по-рано. |
Споразумението за LightStream следва приключилата продажба на RAC
Truist подписа споразумението с Carlyle на 14 октомври 2026 г. Портфейлът от необезпечени потребителски кредити на стойност 7,7 млрд. долара обхваща почти всички активи на LightStream — платформата на банката за необезпечено кредитиране. Очакваните нетни постъпления са приблизително 7,2 млрд. долара; сделката беше обявена като споразумение, а не като приключила продажба.
За разлика от нея, продажбата на кредити на Regional Acceptance Corporation, или RAC, беше приключена през третото тримесечие и вече беше отразена в резултатите. Тя обясни 5,5 млрд. долара от последователния спад с 5,9 млрд. долара на кредитите и лизинговите вземания, държани за инвестиционни цели, към края на периода.
Това разграничение е важно при тълкуването на тримесечието: счетоводните ефекти, свързани с RAC, бяха включени в отчетената печалба, докато новообявеното споразумение за LightStream се отнася до отделен портфейл от потребителски кредити.
Главният изпълнителен директор Майк Лайънс заяви, че банката опростява дейността си и насочва ресурси, капитал и разходи към бизнеси, за които смята, че могат да осигурят по-силен растеж и по-висока възвръщаемост. Това е стратегическа цел на ръководството, а не вече постигнат финансов резултат.
Приходите от лихви се подобряват, докато кредитните салда се свиват
Нетният лихвен доход на данъчно еквивалентна основа се увеличи с 1,1% спрямо второто тримесечие до 3,71 млрд. долара. Съответният нетен лихвен марж се разшири с два базисни пункта до 3,00%, подкрепен от допълнителен ден в тримесечието и преоценката на активи и пасиви с фиксирана лихва, отчасти компенсирани от по-ниските кредитни салда.
Показателите за кредитното качество също отразиха продажбата на RAC. Делът на необслужваните кредити спадна до 0,40% от кредитите, държани за инвестиционни цели, спрямо 0,51% през юни. Същевременно годишният коефициент на нетните отписвания нарасна до 0,77% от 0,50%, като 0,39 процентни пункта бяха свързани с RAC. Следователно продажбата на портфейла повлия както на оставащия кредитен портфейл, така и на отчетените загуби за тримесечието.
Заключение
Тримесечието съчета значителни ефекти, свързани със сделки, с умерено последователно подобрение на приходите от лихви. Следващият етап по сделката, който трябва да се следи, е приключването на договорената продажба на LightStream; в предоставеното съобщение не е посочена дата за приключване.
Още новини
Отказ от отговорност
Тази статия на FinanceVelix предоставя обща информация, а не персонализиран финансов, инвестиционен, правен или данъчен съвет. Пазарните цени, лихвените проценти и икономическите условия могат да се променят; инвестициите носят риск от загуба. Фактите отразяват наличната към момента на публикуване информация и могат да се променят. Проверявайте самостоятелно важната информация и при необходимост се консултирайте с квалифициран специалист. Споменаването на актив, компания или услуга не представлява препоръка или одобрение.
