WTW uvedla službu Via Retirement v USA 26. října 2026 a rozšířila tak své podnikání v oblasti správy majetku. Služba má oprávněným jednotlivcům pomoci naplánovat přechod od spoření na důchod k čerpání příjmu.

Klíčové body

  • Služba spojuje modelování důchodových scénářů, investiční poradenství a přístup na tržiště anuitních produktů.
  • Platí požadavky na způsobilost a služba není dostupná všem příslušníkům veřejnosti.
  • Přidružená společnost WTW získává provizi, pokud doporučený klient koupí fixní anuitu.

Co Via Retirement nabízí

Via Retirement spojuje modelování scénářů v reálném čase, přístup k modelovým investičním portfoliím a personalizované poradenství od zástupců investičního poradce. Nabízí také tržiště anuitních produktů zajišťované pojišťovacími makléři.

Uživatelé mohou posoudit, jak mohou načasování odchodu do důchodu, výdaje, cíle a zdroje příjmů ovlivnit jejich finanční strategii. Platforma má pomáhat při rozhodování například o tom, zda převést úspory z penzijního plánu na individuální důchodový účet a jak rozdělit aktiva.

WTW uvedla, že tato nabídka rozšiřuje její služby nad rámec akumulace důchodových úspor. Julie Gebauer, prezidentka pro oblast Health, Wealth & Career ve společnosti WTW, uvedla, že služba reaguje na potřebu podpory během přechodu do důchodu.

Způsobilost, poplatky a omezení

Služba Via Retirement podléhá požadavkům na způsobilost a není dostupná všem příslušníkům široké veřejnosti. WTW uvedla, že uživatelé nemusí kupovat produkty, aby získali investiční poradenství.

Investiční poradenské služby a digitální platformu poskytuje Willis Towers Watson Securities. Pokud doporučená alokace aktiv zahrnuje fixní anuity, společnost odkáže klienta na zástupce přidružené pojišťovací makléřské společnosti Towers Watson Retiree Insurance Services, která získá provizi z případného následného prodeje. Transakce s fixními anuitami jsou oddělené od poplatků a služeb poradenské společnosti.

Projekce a finanční ilustrace vycházejí z předpokladů a informací poskytnutých uživatelem a nezaručují výsledky. Investice mohou ztratit na hodnotě a investice ani anuity nemusí být vhodné pro každého. Průběžné sledování a diskreční správa investic jsou dostupné pouze poté, co klient uzavře příslušnou poradenskou smlouvu.

Čtěte další zprávy

Další zprávy FinanceVelix

Upozornění

Tento článek FinanceVelix poskytuje obecné informace, nikoli personalizované finanční, investiční, právní nebo daňové poradenství. Tržní ceny, úrokové sazby a ekonomické podmínky se mohou měnit; investice jsou spojeny s rizikem ztráty. Uvedené skutečnosti odrážejí informace dostupné v době zveřejnění a mohou se změnit. Důležité informace si nezávisle ověřte a v případě potřeby se obraťte na kvalifikovaného odborníka. Zmínka o aktivu, společnosti nebo službě nepředstavuje jejich doporučení.