Zisk Truist ve třetím čtvrtletí roku 2026 klesl, protože vykázaný zisk zatížily ztráty z prodeje cenných papírů, přestože upravený zisk na akcii meziročně vzrostl. Banka výsledky oznámila 16. října spolu s dokončeným prodejem úvěrů společnosti Regional Acceptance Corporation a dohodou o prodeji spotřebitelských úvěrů LightStream v hodnotě 7,7 miliardy USD.
Klíčová zjištění
- Vykázaný zředěný zisk na akcii klesl z 1,04 USD před rokem na 0,56 USD; upravený zisk na akcii vzrostl o 12 % na 1,16 USD.
- Ztráta před zdaněním z prodeje cenných papírů ve výši 1,4 miliardy USD způsobila výrazný rozdíl mezi vykázanými a upravenými výsledky.
- Dokončený prodej úvěrů RAC změnil ukazatele úvěrové kvality, zatímco transakce LightStream zůstala ve fázi dohody.
Obsah
- Výsledky Truist vykazují výrazný rozdíl mezi vykázanými a upravenými hodnotami
- Úrokové výnosy rostou s objemem vkladů
- Prodej RAC mění obraz úvěrové kvality
- Dohoda o LightStream dále mění strukturu portfolia
- Závěr
Výsledky Truist vykazují výrazný rozdíl mezi vykázanými a upravenými hodnotami
Zpráva Truist o výsledcích za třetí čtvrtletí roku 2026 vykázala čistý zisk připadající kmenovým akcionářům ve výši 680 milionů USD, oproti 1,35 miliardy USD před rokem. Vykázaný zředěný zisk na akcii rovněž klesl z 1,23 USD ve druhém čtvrtletí na 0,56 USD.
Upravený čistý zisk připadající kmenovým akcionářům činil 1,42 miliardy USD, což odpovídá upravenému zředěnému zisku na akcii 1,16 USD. Tento ukazatel na akcii podle metodiky non-GAAP vzrostl z 1,04 USD před rokem, ale klesl z 1,23 USD v předchozím čtvrtletí.
Úpravy vyloučily ztrátu před zdaněním z prodeje cenných papírů určených k prodeji ve výši 1,4 miliardy USD, rozpuštění rezervy na úvěrové ztráty před zdaněním ve výši 581 milionů USD a dopady před zdaněním ve výši 106 milionů USD související s prodejem úvěrů společnosti Regional Acceptance Corporation neboli RAC. Rozpuštění rezervy zlepšilo vykázané výsledky, zatímco ztráta z cenných papírů je snížila.
Celkové vykázané výnosy klesly z 5,19 miliardy USD před rokem na 3,75 miliardy USD. Upravené výnosy na základě daňového ekvivalentu činily přibližně 5,3 miliardy USD, stejně jako ve druhém čtvrtletí. Tyto ukazatele proto nabízejí podstatně odlišný pohled na čtvrtletí a nelze je považovat za zaměnitelné.
| Položka | Podrobnosti |
|---|---|
| Předběžný kapitálový poměr CET1 | K 30. září 2026 činil 10,7 %, oproti 10,9 % k 30. červnu. |
| Zpětné odkupy kmenových akcií | Ve třetím čtvrtletí roku 2026 dosáhly 1,2 miliardy USD. |
| Vyhlášená dividenda z kmenových akcií | Ve třetím čtvrtletí činila 0,52 USD na akcii. |
| Průměrný ukazatel krytí likvidity | Ve 3. čtvrtletí činil 110 %, ve srovnání s regulatorním minimem 100 %. |
Úrokové výnosy rostou s objemem vkladů
Čisté úrokové výnosy na základě daňového ekvivalentu dosáhly 3,707 miliardy USD, což představuje nárůst o 1,1 % oproti druhému čtvrtletí a o 0,7 % meziročně. Truist připsala mezikvartální růst jednomu dni navíc a přeceňování aktiv a závazků, které částečně vykompenzoval nižší objem úvěrů.
Čistá úroková marže na základě daňového ekvivalentu se mezikvartálně zvýšila o dva bazické body na 3,00 %, zůstala však mírně pod úrovní 3,01 % před rokem. Průměrné vklady vzrostly oproti druhému čtvrtletí o 1,4 % na 410,7 miliardy USD, a to díky úročeným běžným účtům.
Výsledky poplatkových činností se lišily. Příjmy ze správy majetku dosáhly čtvrtletního rekordu 407 milionů USD, což představuje mezikvartální nárůst o 8,5 %, zatímco výnosy z investičního bankovnictví a obchodování klesly o 8,0 % na 324 milionů USD. Neúrokové náklady bez 40 milionů USD nákladů na prodej RAC zůstaly zhruba stabilní na úrovni 3,065 miliardy USD.
Prodej RAC mění obraz úvěrové kvality
Dokončený prodej RAC představoval 5,5 miliardy USD z mezikvartálního poklesu úvěrů a leasingů držených za účelem investice na konci období o 5,9 miliardy USD. Na konci září jejich objem činil 323,9 miliardy USD.
Podíl nesplácených úvěrů na úvěrech držených za účelem investice klesl z 0,51 % v červnu na 0,40 %. Truist uvedla, že prodej byl hlavním důvodem poklesu problémových aktiv, a proto je při posuzování zlepšení důležité zohlednit změnu portfolia.
Roční poměr čistých odpisů úvěrů zároveň vzrostl z 0,50 % na 0,77 %, přičemž 39 bazických bodů souviselo s RAC. Rozpuštění rezervy ve výši 581 milionů USD přispělo k tomu, že tvorba rezerv na úvěrové ztráty přinesla výnos ve výši 253 milionů USD, nikoli náklad.
Dohoda o LightStream dále mění strukturu portfolia
Truist 14. října 2026 podepsala dohodu o prodeji nezajištěných spotřebitelských úvěrů v hodnotě 7,7 miliardy USD skupině Carlyle Group. Tyto úvěry představují podstatnou část aktiv LightStream, její platformy pro nezajištěné úvěrování. Na rozdíl od prodeje RAC byla tato transakce popsána jako dohodnutá, nikoli dokončená.
Generální ředitel Mike Lyons uvedl, že banka zjednodušuje své operace a směruje zdroje, kapitál a výdaje do oblastí podnikání a schopností, které považuje za prioritní. Vyjádřil také důvěru v krátkodobé a dlouhodobé cíle Truist v oblasti rentability hmotného vlastního kapitálu připadajícího kmenovým akcionářům, nové číselné cíle však v poskytnutém vyjádření neuvedl.
Závěr
Výsledky Truist za dané čtvrtletí spojily mírný růst úrokových výnosů s významnými dopady souvisejícími s portfoliem na vykázaný zisk a úvěrové ukazatele. Dalším milníkem, který stojí za sledování, je dokončení dohodnutého prodeje úvěrů LightStream; oznámení neuvádělo datum uzavření transakce.
Další zprávy
Upozornění
Tento článek FinanceVelix poskytuje obecné informace, nikoli personalizované finanční, investiční, právní či daňové poradenství. Tržní ceny, úrokové sazby a ekonomické podmínky se mohou měnit; investice s sebou nesou riziko ztráty. Uvedené skutečnosti vycházejí z materiálů dostupných v době zveřejnění a mohou se změnit. Důležité informace si nezávisle ověřte a v případě potřeby se poraďte s kvalifikovaným odborníkem. Zmínka o aktivu, společnosti nebo službě nepředstavuje doporučení.
