Die Gewinne von HomeTrust stiegen im dritten Quartal 2026, da höhere Nettozinserträge und niedrigere Einkommensteuerkosten den vorläufigen Nettogewinn von 15,6 Millionen im Vorjahr auf 18,0 Millionen US-Dollar anhoben. Die in Asheville, North Carolina, ansässige Muttergesellschaft der HomeTrust Bank gab die Ergebnisse am 21. Oktober bekannt und berichtete über einen verwässerten Gewinn pro Aktie von 1,11 US-Dollar, gegenüber 0,94 US-Dollar.
Wichtige Erkenntnisse
- Höhere Nettozinserträge und ein Steuervorteil für erneuerbare Energien unterstützten die vierteljährliche Gewinnsteigerung.
- Die klassifizierten Vermögenswerte stiegen um 14,9 %, obwohl die Bereitstellung für Kreditverluste zurückging.
- HomeTrust beschleunigte die Aktienrückkäufe, während die geplante Übernahme von Blue Ridge noch ausstand.
Inhaltsverzeichnis
- HomeTrust-Gewinne profitieren von größeren Margen und niedrigeren Steuern
- Kreditkennzahlen zeichnen ein gemischtes Bild
- Rückkäufe beschleunigen sich, während das Blue Ridge-Geschäft auf Genehmigungen wartet
- Fazit
HomeTrust-Gewinne profitieren von größeren Margen und niedrigeren Steuern
Die Bekanntgabe der Ergebnisse für das dritte Quartal betraf die drei Monate bis zum 30. September 2026. Die Nettozinserträge stiegen um etwa 1,2 Millionen US-Dollar auf 46,5 Millionen US-Dollar, während die Zinsmarge von 4,41 % auf 4,46 % anstieg.
Die Verbesserung war nicht ausschließlich eine Darlehensgeschichte. Die Nutzung gekaufter Steuergutschriften für erneuerbare Energien führte zu einem Bundessteuervorteil von 1,9 Millionen US-Dollar und half, die Gesamtsteuerkosten im Vergleich zum zweiten Quartal um 1,4 Millionen Dollar zu senken.
Die Zins- und Dividendeneinnahmen stiegen um 1,7 Millionen US-Dollar, wobei ein Anstieg der Akkretionserträge der Haupttreiber war. Auch die Zinskosten stiegen, hauptsächlich aufgrund höherer durchschnittlicher Salden und Zinssätze auf Geldmarkt- und Zertifikatskonten.
In den ersten neun Monaten des Jahres 2026 erreichte der Nettogewinn 50,4 Millionen US-Dollar, verglichen mit 48,2 Millionen US-Dollar im Vorjahr. Der verwässerte Gewinn pro Aktie stieg von 2,79 US-Dollar auf 3,04 US-Dollar.
| Gegenstand | Details |
|---|---|
| Annualisierte Rendite auf Vermögenswerte | 1,65 % im dritten Quartal 2026 gegenüber 1,46 % im zweiten Quartal |
| Annualisierte Eigenkapitalrendite | 12,06 % im dritten Quartal 2026 gegenüber 10,44 % im zweiten Quartal |
| Netto-Abschreibungen | 1,1 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2026 gegenüber 1,8 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal |
Kreditkennzahlen zeichnen ein gemischtes Bild
Die klassifizierten Vermögenswerte stiegen um 14,9 %, da neu identifizierte notleidende Darlehen die Kreditprobleme verstärkten. Diese Verschlechterung stand im Gegensatz zu einer geringeren vierteljährlichen Rückstellung für Kreditverluste von 805.000 US-Dollar, verglichen mit 920.000 US-Dollar im zweiten Quartal.
Die Provision ist eine Ausgabe, die verwendet wird, um die Berücksichtigung erwarteter Kreditverluste aufrechtzuerhalten; sie bewegt sich nicht im Takt jeder Änderung der Problemkredite. Die vierteljährliche Berechnung von HomeTrust spiegelte Veränderungen im Darlehensmix, wirtschaftlichen Annahmen und Nettoabschreibungen wider.
Rückkäufe beschleunigen sich, während das Blue Ridge-Geschäft auf Genehmigungen wartet
HomeTrust kaufte im Quartal 923.897 Aktien zu einem Durchschnittspreis von 48,03 US-Dollar zurück, verglichen mit 153.606 Aktien bei 46,31 US-Dollar im vorangegangenen Quartal. CEO Hunter Westbrook sagte, das Unternehmen habe sein Rückkaufprogramm im August Anfang Oktober abgeschlossen und den Kauf zusätzlicher 5 % der ausstehenden Aktien genehmigt.
Der Vorstand erklärte außerdem eine vierteljährliche Bardividende von 0,15 US-Dollar pro Stammaktie, die am 25. November 2026 an die Aktionäre ausgezahlt wurde, die am Geschäftsschluss am 12. November eingetragen wurden.
Unabhängig davon blieb der geplante Erwerb von Blue Ridge Bankshares der Genehmigung der Aufsichts- und Aktionäre sowie den üblichen Abschlussbedingungen unterworfen. HomeTrust teilte mit, dass alle erforderlichen regulatorischen Anträge eingereicht wurden und erwartet, dass die Transaktion Anfang des ersten Quartals 2027 abgeschlossen wird.
Nach der am 16. August unterzeichneten Vereinbarung erhalten die Blue Ridge-Aktionäre 0,086 HomeTrust-Aktien pro Blue Ridge-Aktie sowie Bargeld statt Bruchteile. HomeTrust verzeichnete im dritten Quartal 904.000 US-Dollar fusionsbedingte Ausgaben.
Fazit
Der höhere Quartalsgewinn von HomeTrust spiegelte sowohl stärkere Nettozinserträge als auch einen steuerlichen Vorteil wider, während die Kreditqualität gemischt blieb. Die nächsten geplanten Aktionärstermine sind der Dividendenrekord am 12. November und die Auszahlung am 25. November, wobei die Blue Ridge-Transaktion voraussichtlich Anfang 2027 abgeschlossen wird, sofern die Bedingungen erfüllt sind.
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