Der Gewinn von Equifax stieg im dritten Quartal 2026. Der Umsatz erhöhte sich um 10 % auf 1,693 Milliarden US-Dollar, doch die schwächere Aktivität am US-Hypothekenmarkt veranlasste das Unternehmen, seinen Ausblick für das Gesamtjahr zu senken. In seiner Mitteilung vom 20. Oktober erklärte Equifax außerdem, dass der Abschluss der zuvor angekündigten Übernahme von Círculo de Crédito weiterhin für das vierte Quartal erwartet werde.
Die wichtigsten Punkte
- Der verwässerte Gewinn je Aktie stieg um 39 % auf 1,79 US-Dollar; das bereinigte EPS erhöhte sich um 11 % auf 2,26 US-Dollar.
- Equifax senkte den Mittelwert seiner Umsatzprognose für 2026 auf 6,661 Milliarden US-Dollar und den Mittelwert der Prognose für das bereinigte EPS auf 8,50 US-Dollar.
- Die Vereinbarung zu Círculo de Crédito wurde im Juli bekannt gegeben; der Unternehmenswert beträgt 750 Millionen US-Dollar.
Inhaltsverzeichnis
- Der Gewinn von Equifax wächst schneller als der Umsatz
- Wachstum in allen Geschäftsbereichen
- Schwächerer Hypothekenmarkt senkt Jahresprognose
- Übernahme in Mexiko weiterhin für das vierte Quartal vorgesehen
- Fazit
Der Gewinn von Equifax wächst schneller als der Umsatz
Die Ergebnisveröffentlichung von Equifax für das dritte Quartal zeigte, dass der auf das Unternehmen entfallende Nettogewinn im Quartal bis zum 30. September um 32 % auf 211,7 Millionen US-Dollar stieg, verglichen mit 160,2 Millionen US-Dollar im Vorjahreszeitraum. Das verwässerte EPS erhöhte sich von 1,29 US-Dollar auf 1,79 US-Dollar.
Das bereinigte EPS von 2,26 US-Dollar lag 11 % über dem Vorjahreswert. Bei dieser Kennzahl bleiben unter anderem akquisitionsbedingte Amortisationen sowie bestimmte Rechts-, Regulierung- und Restrukturierungskosten unberücksichtigt; sie unterscheidet sich daher vom ausgewiesenen Gewinn.
Die bereinigte EBITDA-Marge stieg von 32,7 % auf 33,1 %. Equifax gab im Quartal außerdem 158 Millionen US-Dollar an die Aktionäre zurück, davon 92 Millionen US-Dollar durch Aktienrückkäufe und 66 Millionen US-Dollar durch Dividenden.
| Position | Details |
|---|---|
| Workforce Solutions | Umsatz im dritten Quartal 2026 von 693,9 Millionen US-Dollar, ein Plus von 7 % gegenüber dem Vorjahr. |
| U.S. Information Solutions | Umsatz im dritten Quartal 2026 von 599,1 Millionen US-Dollar, ein Plus von 13 % gegenüber dem Vorjahr. |
| International | Umsatz im dritten Quartal 2026 von 399,5 Millionen US-Dollar, ein Plus von 9 % auf ausgewiesener Basis und 7 % in lokaler Währung. |
Wachstum in allen Geschäftsbereichen
Der Umsatz von Diversified Markets stieg auf ausgewiesener Basis um 8 % und in lokaler Währung um 7,5 % und sorgte damit auch außerhalb des Hypothekengeschäfts für Wachstum. Der Konzernumsatz erhöhte sich in lokaler Währung um 9 % und lag damit leicht unter der ausgewiesenen Wachstumsrate.
U.S. Information Solutions (USIS) verzeichnete unter den drei Geschäftsbereichen das stärkste ausgewiesene Umsatzwachstum. Der Umsatz im Hypothekengeschäft stieg dort um 28 %, während der entsprechende Umsatz von Workforce Solutions ungefähr unverändert blieb. Im gesamten Equifax-Konzern legte der US-Hypothekenumsatz trotz der schwächeren Marktbedingungen um 15 % zu.
Das internationale Wachstum umfasste einen ausgewiesenen Umsatzanstieg von 12 % in Lateinamerika und 20 % im asiatisch-pazifischen Raum. Währungsbereinigt betrug das Wachstum in diesen Regionen 8 % beziehungsweise 12 %.
Schwächerer Hypothekenmarkt senkt Jahresprognose
Chief Executive Officer Mark W. Begor erklärte, die Hypothekenzinsen seien in der zweiten Hälfte des dritten Quartals deutlich gestiegen. Das Management erwartete, dass die daraus resultierende Schwäche am US-Hypothekenmarkt bis zum Ende des Jahres 2026 anhalten werde.
Equifax senkte seine Umsatzprognose für das Gesamtjahr auf 6,646 bis 6,676 Milliarden US-Dollar; der Mittelwert liegt bei 6,661 Milliarden US-Dollar. Die Prognose für das bereinigte EPS beträgt nun 8,45 bis 8,55 US-Dollar. Der Mittelwert wurde um 0,04 US-Dollar gesenkt und liegt weiterhin innerhalb der zuvor angegebenen Spanne.
Das Unternehmen hielt an seiner Erwartung eines Umsatzwachstums von hohen einstelligen Prozentsätzen bei Diversified Markets fest. Begor zufolge dürften Kostenkontrollen und durch KI erzielte operative Effizienzsteigerungen die Auswirkungen der geringeren Hypothekenumsätze auf die Bruttomarge weitgehend ausgleichen.
Für das vierte Quartal prognostizierte Equifax einen Umsatz von 1,605 bis 1,635 Milliarden US-Dollar und ein bereinigtes EPS von 2,07 bis 2,17 US-Dollar. Dabei handelt es sich um Prognosen des Managements, nicht um endgültige Ergebnisse.
Übernahme in Mexiko weiterhin für das vierte Quartal vorgesehen
Equifax unterzeichnete am 7. Juli 2026 die endgültige Vereinbarung zur Übernahme des mexikanischen Unternehmens Círculo de Crédito; die Transaktion wurde nicht erst zusammen mit den Oktoberergebnissen bekannt gegeben.
Der Kaufpreis beträgt 825 Millionen US-Dollar. Der Unternehmenswert von 750 Millionen US-Dollar berücksichtigt geschätzte Barmittel von 75 Millionen US-Dollar zum Abschluss und keine Schulden. Equifax plant, sämtliche Eigenkapitalanteile des Unternehmens zu erwerben; der Abschluss steht unter dem Vorbehalt üblicher Vollzugsbedingungen und der behördlichen Genehmigung.
Das Management erwartet, dass die Übernahme im ersten vollständigen Jahr der Eigentümerschaft einen positiven Beitrag zum bereinigten EPS leisten wird. In der Ergebnisveröffentlichung im Oktober wurde der erwartete Abschluss im vierten Quartal bestätigt.
Fazit
Die nächsten Meilensteine sind die Ergebnisse des vierten Quartals im Vergleich zum gesenkten Ausblick und der erwartete Abschluss der Übernahme von Círculo de Crédito. An beidem wird sich zeigen, ob das Wachstum außerhalb des Hypothekengeschäfts und die operativen Effizienzsteigerungen die Ertragsentwicklung angesichts der sinkenden Hypothekennachfrage stützen können.
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