Der Gewinn von Wintrust erreichte im dritten Quartal 2026 mit 239,1 Millionen US-Dollar einen Quartalsrekord, da das Wachstum bei Kreditvergabe und Einlagen das Nettozinsergebnis trotz einer nahezu unveränderten Marge erhöhte. Das Unternehmen gab die Ergebnisse am 19. Oktober 2026 bekannt und meldete einen verwässerten Gewinn je Aktie von 3,37 US-Dollar gegenüber 3,30 US-Dollar im Vorquartal.
Wichtige Erkenntnisse
- Der Quartalsüberschuss stieg im Vergleich zum Vorquartal um 2 % und gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 11 %.
- Kredite und Einlagen wuchsen jeweils auf annualisierter Basis um 8 % und stützten damit die höheren Zinserträge.
- Die Kreditkosten stiegen, obwohl die notleidenden Kredite leicht zurückgingen.
Inhaltsverzeichnis
- Wintrust erzielt sieben Quartale in Folge Rekorde
- Bilanzwachstum treibt Zinserträge an
- Höhere Abschreibungen bei stabilen Problemkreditkennzahlen
- Gebührenerträge und Aufwendungen schmälern die Zuwächse
- Fazit
Wintrust erzielt sieben Quartale in Folge Rekorde
Wintrusts Ergebnisveröffentlichung für das dritte Quartal wies einen Anstieg des Nettogewinns von 233,7 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal und 216,3 Millionen US-Dollar im Vorjahresquartal aus. Präsident und CEO Timothy S. Crane erklärte, das Ergebnis sei das siebte Quartal in Folge mit einem Rekord beim Nettogewinn des Unternehmens.
In den ersten neun Monaten des Jahres 2026 belief sich der Nettogewinn auf 700,1 Millionen US-Dollar, ein Plus von 17 % gegenüber 600,8 Millionen US-Dollar im entsprechenden Zeitraum 2025. Der verwässerte Gewinn je Aktie stieg von 8,25 auf 9,89 US-Dollar.
Die Verbesserung im Quartal war vor allem auf eine größere Basis zinstragender Vermögenswerte zurückzuführen und nicht auf eine höhere Marge. Diese Unterscheidung ist wichtig, da die Bank mehr Zinserträge erzielte, obwohl die auf der Zinsdifferenz basierende Rentabilitätskennzahl leicht zurückging.
| Position | Angaben |
|---|---|
| Gesamtvermögen zum 30. September 2026 | 75,97 Milliarden US-Dollar |
| Gesamte Kredite zum 30. September 2026 | 56,80 Milliarden US-Dollar, ohne zum Verkauf gehaltene Hypothekendarlehen |
| Gesamteinlagen zum 30. September 2026 | 62,44 Milliarden US-Dollar |
| Kredit-Einlagen-Verhältnis zum Quartalsende | 91,0 % |
| Anteil unverzinslicher Einlagen | 19 % |
Bilanzwachstum treibt Zinserträge an
Das Nettozinsergebnis stieg von 597,4 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal auf 621,6 Millionen US-Dollar. Wintrust führte den Anstieg auf eine Zunahme der durchschnittlichen zinstragenden Vermögenswerte um 2,1 Milliarden US-Dollar zurück.
Die Nettozinsmarge betrug 3,49 % und sank gegenüber dem Vorquartal um einen Basispunkt. Auf voll steuerpflichtigkeitsäquivalenter Basis, einer Non-GAAP-Kennzahl, lag die Marge bei 3,51 %; auch sie sank um einen Basispunkt und entsprach damit der vorherigen Prognose des Unternehmens.
Die Gesamtkredite stiegen im Quartal um rund 1,1 Milliarden US-Dollar, während die Einlagen um 1,3 Milliarden US-Dollar zunahmen. Wintrust zufolge verteilte sich das Kreditwachstum auf die wichtigsten Portfolios. Das organische Einlagenwachstum spiegelte die Kundenbasis und das Produktangebot des Unternehmens wider.
Höhere Abschreibungen bei stabilen Problemkreditkennzahlen
Die Risikovorsorge für Kreditverluste stieg von 23,1 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal auf 25,9 Millionen US-Dollar. Die Nettoabschreibungen erhöhten sich von 13,4 Millionen auf 21,0 Millionen US-Dollar. Dies entsprach annualisiert 15 Basispunkten der durchschnittlichen Kredite gegenüber zuvor 10 Basispunkten.
Andere Kreditindikatoren waren stabiler. Die notleidenden Kredite gingen von 179,3 Millionen US-Dollar beziehungsweise 0,32 % zum 30. Juni auf 176,9 Millionen US-Dollar beziehungsweise 0,31 % der Gesamtkredite zurück.
Wintrust erklärte, die Risikovorsorge spiegele das Portfoliowachstum, eine stabile Kreditqualität und eine weitgehend stabile makroökonomische Prognose wider, räumte jedoch Unsicherheit hinsichtlich der künftigen Wirtschaftsentwicklung ein.
Gebührenerträge und Aufwendungen schmälern die Zuwächse
Die zinsunabhängigen Erträge sanken von 141,3 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal auf 136,3 Millionen US-Dollar. Niedrigere Erträge aus dem Hypothekengeschäft und der Wechsel von Gewinnen zu Verlusten aus Wertpapieranlagen machten einen Anstieg der Erträge aus der Vermögensverwaltung zunichte.
Die zinsunabhängigen Aufwendungen stiegen von 397,5 Millionen auf 405,7 Millionen US-Dollar. Die Aufwendungen für die FDIC-Einlagensicherung erhöhten sich teilweise deshalb, weil das zweite Quartal von der Rücknahme einer Sonderumlage in Höhe von 5,2 Millionen US-Dollar profitiert hatte.
Crane erklärte, das Management konzentriere sich weiterhin auf das Bilanzwachstum, ein höheres Nettozinsergebnis und eine disziplinierte Kostenkontrolle. Das Unternehmen teilte außerdem mit, dass die Kreditpipeline für gewerbliche Kredite und Gewerbeimmobilien auf eine anhaltende Dynamik beim erwarteten Kreditwachstum im vierten Quartal hindeute.
Fazit
Die Ergebnisse des vierten Quartals werden zeigen, ob sich das erwartete weitere Kreditwachstum von Wintrust in zusätzlichen Zinserträgen niederschlägt und ob sich die Abschreibungen nach dem Anstieg im dritten Quartal stabilisieren.
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