Der den Stammaktionären zurechenbare Gewinn von Regions stieg im dritten Quartal 2026 gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 11 % auf 611 Millionen US-Dollar. Höhere Umsätze und eine verbesserte Kreditqualität stützten die Profitabilität. Die Bank gab am 16. Oktober vorläufige Ergebnisse für das am 30. September beendete Quartal bekannt und meldete einen verwässerten Gewinn von 0,71 US-Dollar je Aktie, ein Plus von 16 % gegenüber dem Vorjahr.
Wichtige Erkenntnisse
- Der bereinigte Gewinn erreichte 622 Millionen US-Dollar beziehungsweise 0,73 US-Dollar je verwässerter Aktie.
- Die Zinserträge und Gebühren aus dem Kapitalmarktgeschäft stiegen, während die Betriebskosten weitgehend stabil blieben.
- Die Kreditausfälle gingen zurück, doch die durchschnittlichen Einlagen sanken gegenüber dem Vorquartal um 1,2 %.
Inhaltsverzeichnis
- Regions verbessert den ausgewiesenen und bereinigten Gewinn
- Zinserträge und Gebühren aus dem Kapitalmarktgeschäft steigern den Umsatz
- Kreditvergabe an Unternehmen wächst, während Einlagen zurückgehen
- Kreditverluste sinken, Kapitalquote bleibt Schätzung
- Fazit
Regions verbessert den ausgewiesenen und bereinigten Gewinn
Die Gewinnmitteilung von Regions für das dritte Quartal 2026 wies einen Anstieg des den Stammaktionären zurechenbaren Gewinns von 549 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal aus. Der verwässerte Gewinn stieg von 0,64 US-Dollar je Aktie. Der bereinigte Gewinn, eine Nicht-GAAP-Kennzahl, erhöhte sich von 583 Millionen US-Dollar, während der bereinigte verwässerte Gewinn von 0,68 US-Dollar zulegte.
Der Gesamtumsatz erreichte 1,973 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg um 3,5 % gegenüber dem Vorquartal und um 3,0 % gegenüber dem Vorjahr. Die zinsunabhängigen Aufwendungen beliefen sich auf 1,118 Milliarden US-Dollar und lagen damit leicht unter dem Wert des zweiten Quartals sowie 1,4 % über dem Vorjahreswert. Der Umsatz wuchs somit in beiden Vergleichszeiträumen schneller als die Aufwendungen.
Vorstandsvorsitzender John Turner führte die Ergebnisse auf die starke Kreditqualität, die Dynamik in den gebührenbasierten Geschäftsbereichen und Investitionen in Personal, Technologie und Wachstum zurück.
| Position | Details |
|---|---|
| Kosten verzinslicher Einlagen | 1,70 % im dritten Quartal 2026. |
| Ausgewiesene Cost-Income-Ratio | 56,2 % gegenüber 58,3 % im zweiten Quartal. |
| Wertberichtigungsdeckung notleidender Kredite | 275 % gegenüber 241 % im zweiten Quartal. |
| Rendite auf die durchschnittliche Bilanzsumme | Auf Jahresbasis 1,55 % gegenüber 1,42 % im zweiten Quartal. |
Zinserträge und Gebühren aus dem Kapitalmarktgeschäft steigern den Umsatz
Der Nettozinsertrag stieg von 1,277 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal auf 1,298 Milliarden US-Dollar. Regions führte den Anstieg vor allem auf die Umschichtung festverzinslicher Vermögenswerte, das Wachstum der durchschnittlichen Kredite, höhere Erträge aus Absicherungsgeschäften, Zinsrückflüsse aus Krediten und das Management der Einlagenkosten zurück. Höhere Kosten für Finanzierungen außerhalb von Einlagen wirkten dem teilweise entgegen.
Die Nettozinsmarge auf voll steuerpflichtiger Äquivalentbasis weitete sich um zwei Basispunkte auf 3,68 % aus. Diese Kennzahl misst den Nettozinsertrag der Bank im Verhältnis zu ihren zinstragenden Vermögenswerten.
Die zinsunabhängigen Erträge stiegen gegenüber dem Vorquartal um 7,1 % auf 675 Millionen US-Dollar. Die Erträge aus dem Kapitalmarktgeschäft nahmen um 27,4 % auf 107 Millionen US-Dollar zu. Dazu trugen höhere Erlöse aus der Beratung bei Fusionen und Übernahmen, Emissions- und Platzierungsgebühren, Erträge aus gewerblichen Zinsswaps sowie Konsortialerlöse bei.
Die Verbesserung der ausgewiesenen Gebühreneinnahmen spiegelte auch geringere Wertpapierverluste wider: 15 Millionen US-Dollar im dritten Quartal gegenüber 41 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal. Die bereinigten zinsunabhängigen Erträge, die bestimmte Posten ausschließen, stiegen moderater um 3,0 %.
Kreditvergabe an Unternehmen wächst, während Einlagen zurückgehen
Die durchschnittlichen Kredite stiegen gegenüber dem Vorquartal um 0,5 % auf 99,183 Milliarden US-Dollar. Die Kreditvergabe an Unternehmen weitete sich aus, während die Konsumentenkredite leicht zurückgingen. Das Wachstum erstreckte sich auf gewerbliche und industrielle Bereiche, darunter staatliche Stellen, Großhandel und Finanzdienstleistungen.
Die durchschnittlichen Einlagen sanken von 130,691 Milliarden US-Dollar auf 129,140 Milliarden US-Dollar. Regions erklärte, eine begrenzte Zahl großer Geschäftskunden habe verzinsliche Guthaben über die institutionelle Anlageberatung der Bank in außerbilanzielle Anlageprodukte umgeschichtet.
Die durchschnittlichen unverzinslichen Einlagen stiegen dennoch leicht. Diese Unterscheidung ist wichtig: Der Rückgang der Gesamteinlagen betraf nicht alle Finanzierungskategorien.
Kreditverluste sinken, Kapitalquote bleibt Schätzung
Die Nettoabschreibungen auf Kredite sanken von 102 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal auf 72 Millionen US-Dollar. Die annualisierte Abschreibungsquote fiel um 13 Basispunkte auf 0,29 % der durchschnittlichen Kredite, während der Anteil notleidender Kredite an den Gesamtkrediten von 0,67 % auf 0,59 % zurückging.
Der Aufwand für die Risikovorsorge blieb gegenüber dem Vorquartal unverändert bei 68 Millionen US-Dollar. Die geringeren realisierten Kreditverluste führten somit nicht zu einem niedrigeren Risikovorsorgeaufwand im Quartal.
Regions schätzte seine harte Kernkapitalquote (CET1) zum Quartalsende auf 10,8 %, verglichen mit 10,7 % im Juni. Im Quartal kaufte die Bank rund drei Millionen Stammaktien für 95 Millionen US-Dollar zurück und erklärte Stammdividenden in Höhe von 255 Millionen US-Dollar.
Fazit
Regions erzielte trotz rückläufiger Einlagen einen höheren Quartalsgewinn, gestützt durch stärkere Umsätze und geringere Kreditausfälle. Die nächsten Finanzberichte werden zeigen, ob sich diese Trends fortsetzen; die Kapitalquoten zum 30. September sind weiterhin Schätzwerte.
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