Die Gewinne der Kotak Mahindra Bank und der IDFC FIRST Bank stiegen im Quartal zum 30. September 2026, da höhere Erträge trotz sinkender Nettozinsmargen die Gewinne stützten. Der Nettogewinn von Kotak erhöhte sich im Jahresvergleich um 29,5 % auf ₹4,212 crore, während sich der Einzelgewinn von IDFC FIRST auf ₹1,044.6 crore nahezu verdreifachte.
Wichtige Erkenntnisse
- Kotaks sonstige Erträge wuchsen schneller als der Nettozinsertrag und stützten damit den Gewinnanstieg.
- Der Gewinn von IDFC FIRST stieg im Jahresvergleich deutlich, sank jedoch gegenüber dem Vorquartal um 3 %.
- Beide Kreditinstitute mobilisierten beträchtliche Fremdwährungseinlagen und meldeten zugleich niedrigere Nettozinsmargen.
Inhaltsverzeichnis
- Bankgewinne wachsen schneller als Zinserträge
- Fremdwährungseinlagen gehen mit sinkenden Margen einher
- Gewinn von IDFC FIRST steigt im Jahresvergleich, sinkt aber zum Vorquartal
- Fazit
Bankgewinne wachsen schneller als Zinserträge
Der Quartalsgewinn der Kotak Mahindra Bank stieg gegenüber ₹3,253 crore im Vorjahreszeitraum. Die sonstigen Erträge erhöhten sich um 23,4 % auf ₹3,194 crore, während der Nettozinsertrag um 15,7 % auf ₹8,459 crore wuchs.
Der Nettozinsertrag misst die erzielten Zinserträge abzüglich der gezahlten Zinsen. Sein Wachstum bei gleichzeitig sinkender Marge zeigt, dass ein größeres Geschäftsvolumen höhere Zinserträge generieren kann, auch wenn die Marge auf dieses Geschäft schrumpft.
Kotaks Gewinn stieg außerdem gegenüber dem Vorquartal um 2,16 % von ₹4,123 crore. Group Chief Financial Officer Devang Gheewalla nannte volumengetriebenes Wachstum, steigende zinsunabhängige Erträge, anhaltende Kostendisziplin und eine Verbesserung der Qualität der Vermögenswerte als Stärken der operativen Kernleistung der Bank.
| Position | Einzelheiten |
|---|---|
| Kreditvolumen von Kotak | ₹5.8 lakh crore; im Jahresvergleich um 25 % gestiegen. |
| Einlagen von Kotak | ₹6.5 lakh crore; im Jahresvergleich um 23,2 % gestiegen. |
| Nettozinsertrag von Kotak gegenüber dem Vorquartal | Gegenüber ₹7,928.4 crore im Vorquartal um 6,7 % gestiegen. |
Fremdwährungseinlagen gehen mit sinkenden Margen einher
Kotaks Nettozinsmarge sank auf 4,1 % – ein Rückgang um 44 Basispunkte gegenüber 4,54 % im Vorjahreszeitraum und um 43 Basispunkte gegenüber 4,53 % im Vorquartal. Über seine GIFT-City-Aktivitäten mobilisierte die Bank FCNR(B)-Einlagen in Höhe von ₹55,344 crore und vergab auf Grundlage dieser Einlagen Kredite in Höhe von ₹16,111 crore.
Kotaks Merkmale von Fremdwährungseinlagen erläutern das Finanzierungsprodukt: FCNR-Einlagen sind Termineinlagen in US-Dollar, Euro, britischen Pfund, australischen Dollar und Singapur-Dollar, bei denen sowohl der Kapitalbetrag als auch die Zinsen frei repatriierbar sind.
Ohne die Zuflüsse von NRIs wuchs Kotaks Kreditvolumen im Jahresvergleich um 19 % und die Einlagen stiegen um 23 %. Diese Unterscheidung hilft, das zugrunde liegende Kreditwachstum von dem Wachstum abzugrenzen, das auch die Fremdwährungszuflüsse umfasst.
Gewinn von IDFC FIRST steigt im Jahresvergleich, sinkt aber zum Vorquartal
Der Einzel-Nettogewinn der IDFC FIRST Bank stieg gegenüber ₹352.3 crore im Septemberquartal 2025, gestützt durch höhere Nettozinserträge und Provisionserträge. Der Nettozinsertrag erhöhte sich um 21 % auf ₹6,184 crore gegenüber ₹5,113 crore.
Dem jährlichen Anstieg stand ein sequenzieller Gewinnrückgang von 3 % gegenüber, von ₹1,075 crore im Vorquartal. Die Nettozinsmarge sank um 32 Basispunkte von 5,90 % auf 5,58 %, während die im Quartal mobilisierten FCNR(B)-Einlagen insgesamt ₹34,390 crore betrugen.
Auch die AU Small Finance Bank meldete höhere Gewinne im Septemberquartal: Der Gewinn stieg um 53 % auf ₹858 crore und der Nettozinsertrag erhöhte sich im Jahresvergleich um 32 %.
Fazit
Die Ergebnisse für September 2026 zeigen bei Kotak und IDFC FIRST höhere Jahresgewinne, ohne dass sich die Margen entsprechend verbessert hätten. Die nächsten Quartalsberichte werden Aufschluss darüber geben, ob das Wachstum bei Kreditvergabe und Provisionserträgen die sinkenden Nettozinsmargen weiterhin ausgleichen kann.
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