Τα κέρδη της Truist μειώθηκαν το τρίτο τρίμηνο του 2026, καθώς οι ζημίες από πωλήσεις τίτλων επιβάρυναν τα αναφερόμενα κέρδη, παρότι τα προσαρμοσμένα κέρδη ανά μετοχή αυξήθηκαν σε σύγκριση με ένα χρόνο νωρίτερα. Η τράπεζα ανακοίνωσε τα αποτελέσματα στις 16 Οκτωβρίου, μαζί με την ολοκληρωμένη πώληση δανείων της Regional Acceptance Corporation και συμφωνία για την πώληση καταναλωτικών δανείων LightStream ύψους 7,7 δισ. δολαρίων.
Βασικά σημεία
- Τα αναφερόμενα απομειωμένα EPS μειώθηκαν στα 0,56 δολάρια από 1,04 δολάρια ένα χρόνο νωρίτερα· τα προσαρμοσμένα EPS αυξήθηκαν κατά 12% στα 1,16 δολάρια.
- Ζημία 1,4 δισ. δολαρίων προ φόρων από πωλήσεις τίτλων προκάλεσε μεγάλη απόκλιση μεταξύ των αναφερόμενων και των προσαρμοσμένων αποτελεσμάτων.
- Η ολοκληρωμένη πώληση δανείων RAC αναδιαμόρφωσε τους δείκτες πιστωτικού κινδύνου, ενώ η συναλλαγή LightStream παρέμενε σε επίπεδο συμφωνίας.
Πίνακας περιεχομένων
- Τα κέρδη της Truist καταγράφουν μεγάλη απόκλιση μεταξύ αναφερόμενων και προσαρμοσμένων αποτελεσμάτων
- Τα έσοδα από τόκους βελτιώνονται καθώς αυξάνονται οι καταθέσεις
- Η πώληση της RAC αλλάζει την εικόνα της πιστωτικής ποιότητας
- Η συμφωνία LightStream συνεχίζει την αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου
- Συμπέρασμα
Τα κέρδη της Truist καταγράφουν μεγάλη απόκλιση μεταξύ αναφερόμενων και προσαρμοσμένων αποτελεσμάτων
Η ανακοίνωση αποτελεσμάτων της Truist για το τρίτο τρίμηνο του 2026 έδειξε καθαρά κέρδη 680 εκατ. δολαρίων διαθέσιμα στους κατόχους κοινών μετοχών, από 1,35 δισ. δολάρια ένα χρόνο νωρίτερα. Τα αναφερόμενα απομειωμένα κέρδη ανά μετοχή υποχώρησαν επίσης από 1,23 δολάρια το δεύτερο τρίμηνο σε 0,56 δολάρια.
Τα προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη που αναλογούν στους κατόχους κοινών μετοχών ανήλθαν σε 1,42 δισ. δολάρια, με αποτέλεσμα τα προσαρμοσμένα απομειωμένα EPS να διαμορφωθούν στα 1,16 δολάρια. Αυτός ο δείκτης ανά μετοχή, που δεν βασίζεται στα GAAP, αυξήθηκε από 1,04 δολάρια ένα χρόνο νωρίτερα, αλλά μειώθηκε από 1,23 δολάρια το προηγούμενο τρίμηνο.
Οι προσαρμογές εξαιρούσαν ζημία 1,4 δισ. δολαρίων προ φόρων από πωλήσεις τίτλων διαθέσιμων προς πώληση, ανάκτηση 581 εκατ. δολαρίων προ φόρων από αποθεματικό για πιστωτικές ζημίες και επιπτώσεις 106 εκατ. δολαρίων προ φόρων που συνδέονταν με την πώληση δανείων της Regional Acceptance Corporation (RAC). Η ανάκτηση του αποθεματικού ευνόησε τα αναφερόμενα αποτελέσματα, ενώ η ζημία από τίτλους τα επιβάρυνε.
Τα συνολικά αναφερόμενα έσοδα μειώθηκαν στα 3,75 δισ. δολάρια από 5,19 δισ. δολάρια ένα χρόνο νωρίτερα. Τα προσαρμοσμένα έσοδα σε βάση ισοδύναμων φορολογητέων ποσών ανήλθαν σε περίπου 5,3 δισ. δολάρια, παραμένοντας σταθερά σε σχέση με το δεύτερο τρίμηνο. Επομένως, οι δείκτες αυτοί δίνουν ουσιωδώς διαφορετική εικόνα για το τρίμηνο και δεν πρέπει να θεωρούνται εναλλάξιμοι.
| Στοιχείο | Λεπτομέρειες |
|---|---|
| Προκαταρκτικός δείκτης κεφαλαίου CET1 | 10,7% στις 30 Σεπτεμβρίου 2026, έναντι 10,9% στις 30 Ιουνίου. |
| Επαναγορές κοινών μετοχών | 1,2 δισ. δολάρια κατά το τρίτο τρίμηνο του 2026. |
| Μέρισμα κοινών μετοχών που ανακοινώθηκε | 0,52 δολάρια ανά μετοχή κατά το τρίτο τρίμηνο. |
| Μέσος δείκτης κάλυψης ρευστότητας | 110% για το γ΄ τρίμηνο, έναντι κανονιστικού ελάχιστου 100%. |
Τα έσοδα από τόκους βελτιώνονται καθώς αυξάνονται οι καταθέσεις
Τα καθαρά έσοδα από τόκους σε βάση ισοδύναμων φορολογητέων ποσών ανήλθαν σε 3,707 δισ. δολάρια, αυξημένα κατά 1,1% σε σχέση με το δεύτερο τρίμηνο και κατά 0,7% σε σύγκριση με ένα χρόνο νωρίτερα. Η Truist απέδωσε την τριμηνιαία αύξηση σε μία επιπλέον ημέρα και στην ανατιμολόγηση στοιχείων ενεργητικού και παθητικού, η οποία αντισταθμίστηκε εν μέρει από τα χαμηλότερα υπόλοιπα δανείων.
Το καθαρό περιθώριο επιτοκίου σε βάση ισοδύναμων φορολογητέων ποσών διευρύνθηκε κατά δύο μονάδες βάσης σε τριμηνιαία βάση, στο 3,00%, αν και παρέμεινε ελαφρώς χαμηλότερο από το 3,01% της αντίστοιχης περσινής περιόδου. Οι μέσες καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 1,4% σε σχέση με το δεύτερο τρίμηνο, στα 410,7 δισ. δολάρια, με βασικό μοχλό τους έντοκους λογαριασμούς όψεως.
Οι δραστηριότητες προμηθειών παρουσίασαν μικτή εικόνα. Τα έσοδα διαχείρισης περιουσίας έφτασαν στο τριμηνιαίο ρεκόρ των 407 εκατ. δολαρίων, αυξημένα κατά 8,5% σε τριμηνιαία βάση, ενώ τα έσοδα από επενδυτική τραπεζική και συναλλαγές μειώθηκαν κατά 8,0%, στα 324 εκατ. δολάρια. Τα μη επιτοκιακά έξοδα, εξαιρουμένων των 40 εκατ. δολαρίων κόστους της πώλησης RAC, παρέμειναν σε γενικές γραμμές σταθερά, στα 3,065 δισ. δολάρια.
Η πώληση της RAC αλλάζει την εικόνα της πιστωτικής ποιότητας
Η ολοκληρωμένη πώληση της RAC αντιστοιχούσε σε 5,5 δισ. δολάρια από την τριμηνιαία μείωση κατά 5,9 δισ. δολάρια των δανείων και χρηματοδοτικών μισθώσεων που διακρατούνταν για επένδυση στο τέλος της περιόδου, τα οποία ανήλθαν στα 323,9 δισ. δολάρια στα τέλη Σεπτεμβρίου.
Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια μειώθηκαν στο 0,40% των δανείων που διακρατούνταν για επένδυση, από 0,51% τον Ιούνιο. Η Truist ανέφερε ότι η πώληση ήταν ο κύριος λόγος για τη μείωση των μη εξυπηρετούμενων περιουσιακών στοιχείων, γεγονός που καθιστά σημαντική την αλλαγή στο χαρτοφυλάκιο κατά την ερμηνεία της βελτίωσης.
Παράλληλα, ο ετησιοποιημένος δείκτης καθαρών διαγραφών αυξήθηκε στο 0,77% από 0,50%, συμπεριλαμβανομένων 39 μονάδων βάσης που σχετίζονταν με τη RAC. Ανάκτηση 581 εκατ. δολαρίων από το αποθεματικό οδήγησε σε όφελος 253 εκατ. δολαρίων από την πρόβλεψη για πιστωτικές ζημίες, αντί για δαπάνη.
Η συμφωνία LightStream συνεχίζει την αναδιάρθρωση του χαρτοφυλακίου
Στις 14 Οκτωβρίου 2026, η Truist υπέγραψε συμφωνία για την πώληση μη εξασφαλισμένων καταναλωτικών δανείων ύψους 7,7 δισ. δολαρίων στον Carlyle Group. Τα δάνεια αντιπροσωπεύουν το μεγαλύτερο μέρος των περιουσιακών στοιχείων της LightStream, της πλατφόρμας μη εξασφαλισμένου δανεισμού της. Σε αντίθεση με την πώληση της RAC, η συναλλαγή αυτή περιγράφηκε ως συμφωνημένη, όχι ως ολοκληρωμένη.
Ο διευθύνων σύμβουλος Mike Lyons δήλωσε ότι η τράπεζα απλοποιούσε τις δραστηριότητές της και κατεύθυνε πόρους, κεφάλαια και δαπάνες προς τις επιχειρήσεις και τις δυνατότητες που θεωρεί προτεραιότητες. Εξέφρασε επίσης εμπιστοσύνη στους βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους στόχους της Truist για την απόδοση ενσώματων κοινών ιδίων κεφαλαίων, χωρίς να προσδιορίσει νέους αριθμητικούς στόχους στις δηλώσεις που παρασχέθηκαν.
Συμπέρασμα
Το τρίμηνο της Truist συνδύασε μέτρια αύξηση των εσόδων από τόκους με σημαντικές επιπτώσεις από το χαρτοφυλάκιο στα αναφερόμενα κέρδη και στους δείκτες πιστωτικού κινδύνου. Το επόμενο ορόσημο της συναλλαγής που πρέπει να παρακολουθείται είναι η ολοκλήρωση της συμφωνημένης πώλησης των δανείων LightStream· η ανακοίνωση που παρασχέθηκε δεν προσδιόρισε ημερομηνία ολοκλήρωσης.
Διαβάστε περισσότερα νέα
Περισσότερα νέα από το FinanceVelix
Αποποίηση ευθύνης
Αυτό το άρθρο του FinanceVelix παρέχει γενικές πληροφορίες και όχι εξατομικευμένες χρηματοοικονομικές, επενδυτικές, νομικές ή φορολογικές συμβουλές. Οι τιμές της αγοράς, τα επιτόκια και οι οικονομικές συνθήκες μπορούν να μεταβληθούν· οι επενδύσεις ενέχουν κίνδυνο απώλειας κεφαλαίου. Τα στοιχεία αντικατοπτρίζουν τις πληροφορίες που ήταν διαθέσιμες κατά τη δημοσίευση και ενδέχεται να αλλάξουν. Ελέγξτε ανεξάρτητα τις σημαντικές πληροφορίες και συμβουλευτείτε εξειδικευμένο επαγγελματία όπου χρειάζεται. Η αναφορά σε περιουσιακό στοιχείο, εταιρεία ή υπηρεσία δεν συνιστά σύσταση ή έγκριση.
