Οι χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές του Ηνωμένου Βασιλείου πρότειναν σαρωτικές μεταρρυθμίσεις του SM&CR στις 22 Οκτωβρίου 2026, με στόχο τη μείωση των απαιτήσεων έγκρισης και ετήσιας πιστοποίησης, διατηρώντας παράλληλα την ατομική λογοδοσία. Η Financial Conduct Authority και η Prudential Regulation Authority εκτιμούν ότι οι αλλαγές θα εξοικονομήσουν στις επιχειρήσεις περίπου £2 δισ. σε διάστημα 10 ετών. Τα μέτρα παραμένουν προτάσεις και ορισμένα απαιτούν νομοθετική ρύθμιση.
Βασικά σημεία
- Οι απαιτήσεις ετήσιας πιστοποίησης θα καταργηθούν για περίπου 139.000 άτομα που δεν ανήκουν στο επίπεδο των ανώτερων διευθυντικών στελεχών.
- Οι διευθύνοντες σύμβουλοι, οι οικονομικοί διευθυντές και οι πρόεδροι θα εξακολουθήσουν να χρειάζονται έγκριση από τις ρυθμιστικές αρχές προτού αναλάβουν τα καθήκοντά τους.
- Οι διαβουλεύσεις ολοκληρώνονται στις 22 Ιανουαρίου 2027, ενώ η πολιτική αναμένεται να ακολουθήσει εντός του 2027.
Πίνακας περιεχομένων
- Τι θα αλλάξουν οι μεταρρυθμίσεις του SM&CR
- Ποιες δικλίδες ασφαλείας θα παραμείνουν
- Πώς βασίζονται στις αλλαγές του Απριλίου
- Επόμενα βήματα: νομοθεσία και διαβούλευση
- Συμπέρασμα
Τι θα αλλάξουν οι μεταρρυθμίσεις του SM&CR
Οι παράλληλες διαβουλεύσεις θα περιορίσουν τους ρόλους για τους οποίους απαιτείται προηγούμενη έγκριση από τις ρυθμιστικές αρχές βάσει του καθεστώτος Senior Managers and Certification Regime. Οι επικεφαλής αναλογιστές και οι πρόεδροι των επιτροπών κινδύνου και ελέγχου συγκαταλέγονται μεταξύ εκείνων των οποίων οι διορισμοί θα γνωστοποιούνται απευθείας στις ρυθμιστικές αρχές.
Οι επιχειρήσεις θα εξακολουθήσουν να είναι υπεύθυνες για τον έλεγχο της καταλληλότητας των υποψηφίων. Η πρακτική αλλαγή θα αφορά τη διαδικασία διορισμού και όχι το επίπεδο λογοδοσίας που συνδέεται με τον ρόλο.
Οι προτάσεις θα καταργήσουν επίσης το Certification Regime και τους σχετικούς ετήσιους ελέγχους και τις απαιτήσεις εγγραφής στο Financial Services Register για περίπου 139.000 άτομα που δεν ανήκουν στο επίπεδο των ανώτερων διευθυντικών στελεχών. Οι ρυθμιστικές αρχές θα αυξήσουν το όριο αναφοράς παραβάσεων των κανόνων δεοντολογίας για τους περισσότερους εργαζομένους κάτω από αυτό το επίπεδο και θα απλοποιήσουν τις απαιτήσεις εκπαίδευσης σχετικά με τους κανόνες δεοντολογίας.
| Στοιχείο | Λεπτομέρειες |
|---|---|
| Προηγούμενες εγκρίσεις από την PRA | Αναμένεται να μειωθούν κατά 43% βάσει των προτάσεων. |
| Συνολική επιβάρυνση του καθεστώτος της PRA | Αναμένεται να μειωθεί κατά το ήμισυ. |
| Επιχειρήσεις της FCA που υπάγονται στο ενισχυμένο καθεστώς και ρυθμίζονται αποκλειστικά από την FCA | Περίπου το 15% των αιτήσεων θα μεταφερθεί στη διαδικασία γνωστοποίησης. |
| Λειτουργίες ανώτερων διευθυντικών στελεχών στις εν λόγω επιχειρήσεις της FCA | Δύο ρόλοι θα καταργηθούν, με τις ρυθμιστικές αρχές να αναφέρουν επιπλέον εξοικονόμηση 19%. |
Ποιες δικλίδες ασφαλείας θα παραμείνουν
Οι διευθύνοντες σύμβουλοι, οι οικονομικοί διευθυντές και οι πρόεδροι θα εξακολουθήσουν να χρειάζονται προηγούμενη έγκριση, συμπεριλαμβανομένων των ελέγχων καταλληλότητας, πριν από τον διορισμό τους. Οι ρυθμιστικές αρχές θα διατηρήσουν επίσης τη δυνατότητα να απαιτούν προηγούμενη έγκριση για ρόλους που συνήθως υπόκεινται μόνο σε γνωστοποίηση, όταν μια περίπτωση ενέχει υψηλότερο κίνδυνο.
Οι εργοδότες θα εξακολουθήσουν να είναι υπεύθυνοι για τη διασφάλιση ότι το προσωπικό διαθέτει επάρκεια, είναι κατάλληλο και τηρεί τα ενδεδειγμένα πρότυπα δεοντολογίας. Τα άτομα που θα πάψουν να υπόκεινται σε προηγούμενη έγκριση θα εξακολουθήσουν να αντιμετωπίζουν το ίδιο επίπεδο λογοδοσίας.
Η διευθύνουσα σύμβουλος της PRA, Katharine Braddick, δήλωσε ότι οι προτάσεις θα διατηρήσουν τους ελέγχους για τους σημαντικότερους ρόλους, μειώνοντας παράλληλα την περιττή γραφειοκρατία. Η αναπληρώτρια διευθύνουσα σύμβουλος της FCA, Sarah Pritchard, δήλωσε ότι στόχος ήταν η διατήρηση της λογοδοσίας και των προτύπων συμπεριφοράς μέσω ενός πιο απλουστευμένου καθεστώτος.
Πώς βασίζονται στις αλλαγές του Απριλίου
Το πακέτο του Οκτωβρίου αποτελεί τη δεύτερη και πιο ουσιαστική φάση της μεταρρύθμισης. Οι αλλαγές του Απριλίου 2026 στη λογοδοσία των ανώτερων διευθυντικών στελεχών είχαν ήδη αντιμετωπίσει τις επικαλυπτόμενες λειτουργίες πιστοποίησης, τον χρόνο υποβολής των αιτήσεων και τα όρια που καθορίζουν ποιες επιχειρήσεις υπόκεινται σε ενισχυμένες απαιτήσεις.
Σε εκείνη την προηγούμενη φάση, πολλά όρια για επιχειρήσεις που υπάγονται στο ενισχυμένο καθεστώς αυξήθηκαν κατά 30% και δόθηκε στις επιχειρήσεις περισσότερος χρόνος για την υποβολή αιτήσεων για ανώτερα διευθυντικά στελέχη μετά από απρόβλεπτες ή προσωρινές αλλαγές. Οι νέες προτάσεις προχωρούν περαιτέρω, επιδιώκοντας να καταργήσουν τις απαιτήσεις πιστοποίησης και να μεταφέρουν περισσότερους διορισμούς από τη διαδικασία έγκρισης στη διαδικασία γνωστοποίησης.
Οι ρυθμιστικές αρχές αναμένουν ότι το χαμηλότερο διοικητικό κόστος θα απελευθερώσει πόρους για προσλήψεις, καινοτομία και επενδύσεις. Πρόκειται για επιδιωκόμενα οφέλη και όχι για αποτελέσματα που έχουν ήδη καταδειχθεί από τις προτεινόμενες αλλαγές.
Επόμενα βήματα: νομοθεσία και διαβούλευση
Ορισμένες μεταρρυθμίσεις εξαρτώνται από νομοθετικές αλλαγές. Η FCA και η PRA δήλωσαν ότι η έναρξη των διαβουλεύσεων τώρα θα τους επιτρέψει να εφαρμόσουν γρήγορα τις μεταρρυθμίσεις μόλις ψηφιστεί η αναγκαία νομοθεσία.
Οι διαβουλεύσεις ζητούν σχόλια σχετικά με το πώς μπορεί το καθεστώς να γίνει πιο αναλογικό, διατηρώντας παράλληλα την ατομική λογοδοσία και τα πρότυπα δεοντολογίας. Η πολιτική αναμένεται εντός του 2027· η ανακοίνωση δεν καθορίζει οριστική ημερομηνία εφαρμογής.
Συμπέρασμα
Οι μεταρρυθμίσεις του SM&CR θα μειώσουν τους διαδικαστικούς ελέγχους, χωρίς να καταργήσουν την ευθύνη των επιχειρήσεων για την καταλληλότητα και τη συμπεριφορά του προσωπικού. Το επόμενο επιβεβαιωμένο ορόσημο είναι η προθεσμία της διαβούλευσης στις 22 Ιανουαρίου 2027, ενώ στη συνέχεια αναμένεται η δημοσίευση της πολιτικής εντός του 2027.
Διαβάστε περισσότερες ειδήσεις
Περισσότερες ειδήσεις από το FinanceVelix
Αποποίηση ευθύνης
Το παρόν άρθρο του FinanceVelix παρέχει γενικές πληροφορίες και όχι εξατομικευμένες χρηματοοικονομικές, επενδυτικές, νομικές ή φορολογικές συμβουλές. Οι τιμές της αγοράς, τα επιτόκια και οι οικονομικές συνθήκες ενδέχεται να μεταβληθούν· οι επενδύσεις ενέχουν κίνδυνο απώλειας. Τα γεγονότα αποτυπώνουν το υλικό που ήταν διαθέσιμο κατά τη δημοσίευση και ενδέχεται να αλλάξουν. Επαληθεύετε ανεξάρτητα τις σημαντικές πληροφορίες και συμβουλεύεστε κατάλληλα καταρτισμένο επαγγελματία όταν χρειάζεται. Η αναφορά σε περιουσιακό στοιχείο, εταιρεία ή υπηρεσία δεν συνιστά σύσταση.
