WTW lanseerasi Via Retirement -palvelun Yhdysvalloissa 26. lokakuuta 2026 ja laajensi näin varainhoitoliiketoimintaansa palvelulla, jonka tarkoituksena on auttaa kelpoisuusehdot täyttäviä henkilöitä suunnittelemaan siirtymistä eläkesäästämisestä eläketulojen nostamiseen.

Keskeiset huomiot

  • Palvelussa yhdistyvät eläkeskenaarioiden mallinnus, sijoitusneuvonta ja pääsy annuiteettien markkinapaikalle.
  • Palveluun sovelletaan kelpoisuusehtoja, eikä se ole kaikkien yleisön jäsenten saatavilla.
  • WTW:n tytäryhtiö saa palkkion, kun sen ohjaama asiakas ostaa kiinteän annuiteetin.

Via Retirementin tarjoamat palvelut

Via Retirement yhdistää reaaliaikaisen skenaariomallinnuksen, pääsyn sijoitusmallisalkkuihin ja sijoitusneuvojien edustajien tarjoaman henkilökohtaisen neuvonnan. Se tarjoaa myös vakuutusmeklareiden tukemien annuiteettituotteiden markkinapaikan.

Käyttäjät voivat arvioida, miten eläkkeelle jäämisen ajankohta, kulutus, tavoitteet ja tulonlähteet voivat vaikuttaa heidän talousstrategiaansa. Alustan tarkoituksena on auttaa esimerkiksi päättämään, siirretäänkö eläkesuunnitelman säästöt henkilökohtaiselle eläketilille ja miten varat kohdennetaan.

WTW:n mukaan palvelu laajentaa sen tarjontaa eläkesäästöjen kartuttamisen jälkeiseen aikaan. WTW:n Health, Wealth & Career -liiketoiminnan johtaja Julie Gebauer sanoi, että palvelu vastaa tuen tarpeeseen eläkkeelle siirtymisen aikana.

Kelpoisuusehdot, maksut ja rajoitukset

Via Retirementiin sovelletaan kelpoisuusehtoja, eikä se ole kaikkien yleisön jäsenten saatavilla. WTW:n mukaan käyttäjien ei tarvitse ostaa tuotteita saadakseen sijoitusneuvontaa.

Willis Towers Watson Securities tarjoaa sijoitusneuvontapalvelut ja digitaalisen alustan. Kun suositeltuun omaisuusallokaatioon sisältyy kiinteitä annuiteetteja, se ohjaa asiakkaan yhteistyökumppanina toimivan vakuutusmeklariyhtiön Towers Watson Retiree Insurance Servicesin edustajalle. Yhtiö saa palkkion, jos ohjauksesta seuraa myynti. Kiinteät annuiteettisopimukset ovat erillisiä neuvontayrityksen maksuista ja palveluista.

Ennusteet ja taloudelliset havainnollistukset perustuvat oletuksiin ja käyttäjän antamiin tietoihin, eivätkä ne takaa tuloksia. Sijoitusten arvo voi laskea, eivätkä sijoitukset ja annuiteetit välttämättä sovi kaikille. Jatkuva seuranta ja harkinnanvarainen sijoitussalkunhoito ovat saatavilla vasta, kun asiakas on tehnyt sovellettavan neuvontasopimuksen.

Lue lisää uutisia

Lisää FinanceVelix-uutisia

Vastuuvapauslauseke

Tämä FinanceVelix-artikkeli tarjoaa yleistä tietoa, ei henkilökohtaista talous-, sijoitus-, oikeudellista tai veroneuvontaa. Markkinahinnat, korot ja talousolot voivat muuttua; sijoituksiin liittyy tappioriski. Tiedot perustuvat julkaisuhetkellä saatavilla olleeseen aineistoon ja voivat muuttua. Tarkista tärkeät tiedot itsenäisesti ja käänny tarvittaessa pätevän asiantuntijan puoleen. Omaisuuden, yrityksen tai palvelun mainitseminen ei ole suositus.