Truistin vuoden 2026 kolmannen neljänneksen oikaistu laimennettu osakekohtainen tulos oli 1,16 dollaria, 12 % enemmän kuin vuotta aiemmin. Arvopaperien myyntitappiot painoivat raportoidun osakekohtaisen tuloksen kuitenkin 0,56 dollariin. Lokakuun 16. päivän tulosjulkistuksessa kerrottiin myös lainakaupan toteutumisesta, erillisestä sopimuksesta LightStream-lainojen myymiseksi sekä osinkojen ja omien osakkeiden takaisinostojen jatkumisesta.
Keskeiset havainnot
- Oikaistu tulos kasvoi vuodentakaisesta, mutta raportoitu tulos laski jyrkästi salkun uudelleenjärjestelyyn liittyvien tappioiden jälkeen.
- Toteutunut Regional Acceptancen lainakauppa selitti suurimman osan sijoitustarkoituksessa pidettyjen lainojen määrän neljännesvuosittaisesta laskusta.
- Truist ilmoitti 0,52 dollarin neljännesosingosta ja osti takaisin kantaosakkeitaan 1,2 miljardilla dollarilla.
Sisällysluettelo
- Truistin tulos erottaa liiketoiminnan suorituskyvyn myyntitappioista
- Lainamyynnit muokkaavat kuluttajaluottosalkkua
- Korkotuotot paranevat talletusten kasvaessa
- Pääomanpalautukset jatkuvat uudelleenjärjestelyjen rinnalla
- Yhteenveto
Truistin tulos erottaa liiketoiminnan suorituskyvyn myyntitappioista
Truistin vuoden 2026 kolmannen neljänneksen tulosjulkistuksen mukaan kantaosakkeenomistajille kuuluva nettotulos oli noin 680 miljoonaa dollaria, kun se vuotta aiemmin oli 1,35 miljardia dollaria. Raportoitu laimennettu osakekohtainen tulos laski 1,04 dollarista 0,56 dollariin.
Valikoidut erät pois jättävä oikaistu laimennettu osakekohtainen tulos nousi vuotta aiemmasta 1,04 dollarista 1,16 dollariin, vaikka se laski toisen neljänneksen 1,23 dollarista. Suurin oikaisu oli myytävissä olevien arvopaperien myynnistä kirjattu 1,4 miljardin dollarin tappio ennen veroja.
Myös liikevaihtolukujen välinen ero on tärkeä. Raportoitu liikevaihto oli noin 3,75 miljardia dollaria, kun se vuotta aiemmin oli 5,19 miljardia dollaria. Verolliseksi muunnettu oikaistu liikevaihto oli 5,3 miljardia dollaria, ja Truistin mukaan se pysyi vakaana toiseen neljännekseen verrattuna. Tätä oikaistua lukua ei pidä tulkita raportoiduksi liikevaihdoksi.
| Erä | Tiedot |
|---|---|
| Vuoden 2026 kolmannen neljänneksen verolliseksi muunnettu nettokorkomarginaali | 3,00 %, kaksi korkopistettä enemmän kuin toisella neljänneksellä. |
| Vuoden 2026 kolmannen neljänneksen varainhoidon tuotot | 407 miljoonaa dollaria, 8,8 % enemmän kuin vuotta aiemmin. |
| Vuoden 2026 kolmannen neljänneksen oikaistut muut kuin korkokulut | 3,065 miljardia dollaria, 0,3 % enemmän kuin toisella neljänneksellä. |
| Vuoden 2026 kolmannen neljänneksen keskimääräinen maksuvalmiusvaatimus (LCR) | 110 %, kun sääntelyn vähimmäisvaatimus on 100 %. |
Lainamyynnit muokkaavat kuluttajaluottosalkkua
Truist toteutti Regional Acceptance Corporationin lainakaupan neljänneksen aikana. Sijoitustarkoituksessa pidettyjen lainojen ja leasingsaamisten määrä oli syyskuun lopussa 323,9 miljardia dollaria, eli 5,9 miljardia dollaria vähemmän kuin 30. kesäkuuta. Laskusta 5,5 miljardia dollaria johtui kaupasta.
Kauppa selittää siis suurimman osan, mutta ei koko neljänneksen lopun lainakannan laskusta. Truist mainitsi lisäksi liike- ja teollisuuslainojen vähenemisen, jota asuntolainojen kasvu osittain tasasi.
Erikseen Truist allekirjoitti 14. lokakuuta 2026 sopimuksen 7,7 miljardin dollarin vakuudettomien kulutusluottojen myymisestä Carlyle Groupille. Lainat muodostavat valtaosan sen LightStream-luottoalustan varoista. Toisin kuin Regional Acceptance -kauppa, tätä liiketointa kuvattiin sopimukseksi, ei toteutuneeksi myynniksi.
Korkotuotot paranevat talletusten kasvaessa
Verolliseksi muunnetut nettokorkotuotot kasvoivat 1,1 % toisesta neljänneksestä 3,707 miljardiin dollariin. Truistin mukaan parannusta tukivat neljänneksen yksi lisäpäivä sekä varojen ja velkojen korkojen uudelleenhinnoittelu, joita lainakannan supistuminen osittain tasasi.
Talletusten määrä nousi neljänneksen lopussa 3,9 miljardia dollaria 413,2 miljardiin dollariin, mikä johtui pääasiassa korollisten käyttötilien kasvusta. Myös talletusten keskimääräinen määrä kasvoi, vaikka korottomat talletukset vähenivät hieman.
Luottoriskimittarit heijastivat salkun muutoksia. Järjestämättömien lainojen osuus sijoitustarkoituksessa pidetyistä lainoista laski 0,40 prosenttiin kesäkuun 0,51 prosentista pääasiassa Regional Acceptance -kaupan vuoksi. Kauppa vaikutti myös luottotappioihin ja lainatappioiden varauksiin, mikä vaikeuttaa suoraviivaisia vertailuja aiempiin neljänneksiin.
Pääomanpalautukset jatkuvat uudelleenjärjestelyjen rinnalla
Truist ilmoitti neljänneksen aikana kantaosakkeen osingoksi 0,52 dollaria osakkeelta ja osti takaisin kantaosakkeitaan 1,2 miljardilla dollarilla. Nämä ovat vahvistettuja varojenjakoja, eivät osoitus tulevien osinkojen taatusta jatkumisesta.
Ensisijaisen oman pääoman Tier 1 -pääoman alustava suhdeluku laski kesäkuun 10,9 prosentista 10,7 prosenttiin. Truistin mukaan lasku johtui pääasiassa varojenjaosta osakkeenomistajille ja arvopaperisalkun uudelleenjärjestelystä, joita neljänneksen tulos ja Regional Acceptance -kaupan tuomat hyödyt osittain tasoittivat.
Yhteenveto
Neljänneksellä oikaistu tulos kasvoi vuodentakaisesta, mutta salkun muutokset heikensivät raportoitua tulosta huomattavasti. Seuraavaksi seurattava ilmoitettu liiketoimi on sovittu LightStream-lainojen myynti; sen toteutuminen on vielä eri asia kuin näissä tuloksissa jo huomioitu Regional Acceptance -kauppa.
Lue lisää uutisia
Vastuuvapauslauseke
Tämä FinanceVelixin artikkeli sisältää yleistä tietoa, eikä se ole henkilökohtaista taloudellista, sijoitus-, laki- tai veroneuvontaa. Markkinahinnat, korot ja talousolot voivat muuttua; sijoituksiin liittyy tappioriski. Tiedot perustuvat julkaisuhetkellä saatavilla olleeseen aineistoon ja voivat muuttua. Tarkista tärkeät tiedot itsenäisesti ja pyydä tarvittaessa neuvoa pätevältä asiantuntijalta. Omaisuuserän, yrityksen tai palvelun mainitseminen ei ole suositus tai hyväksyntä.
