Delhissä muulitileihin kohdistuva tutkinta on johtanut kuuteen pidätykseen epäillyn verkoston vuoksi. Verkoston epäillään vastaanottaneen lähes 7,3 crore rupiaa kyberrikoksista saatuja varoja. Poliisi oli 24. lokakuuta 2026 mennessä tunnistanut noin 37 epäiltyä tiliä, jotka liittyivät 99 ilmoitukseen eri puolilla Intiaa. Lisäksi poliisi tutki kahden yksityisen pankin konttorinjohtajan toimintaa; toinen heistä oli edelleen kateissa.
Tärkeimmät huomiot
- Poliisin mukaan työläisten henkilöllisyysasiakirjoja kerättiin lainalupauksin ja käytettiin väärin tilien avaamiseen.
- Epäilty verkoston ylläpitäjä sekä yksi konttorinjohtaja ja neljä myyntityöntekijää on pidätetty.
- Tutkijat selvittävät epäiltyjä USDT-siirtoja ja mahdollista yhteyttä Kiinan kansalaiseen.
Sisällysluettelo
- Miten Delhin muulitilien tutkinta alkoi
- Pankin työntekijöitä epäillään tilien avaamisesta
- Miksi asiakastarkastukset ovat tärkeitä muulitilien yhteydessä
- Poliisi jäljittää varoja ja tutkii yhteyksiä kryptovaluuttoihin
- Yhteenveto
Miten Delhin muulitilien tutkinta alkoi
Poliisi alkoi tutkia epäilyttäviä tilejä nimeltä mainitsemattoman yksityisen pankin Tri Nagarin konttorissa. Tutkijoiden mukaan osa tilinhaltijoista ei ollut koskaan käynyt konttorissa, eikä useita rekisteröityjä osoitteita voitu varmentaa. Lisätutkimuksissa tunnistettiin 17 muuta epäilyttävää tiliä.
Yhdistettyjen matkapuhelinnumeroiden, sähköpostiosoitteiden ja laitteiden analyysi johdatti tutkijat Mayank Kapoorin jäljille. Hänet pidätettiin Baba Haridas Nagarissa. Poliisi epäilee hänen pyörittäneen verkostoa.
Kuulusteluissa Kapoorin kerrotaan sanoneen hankkineensa päiväpalkkaisten työläisten henkilöllisyysasiakirjoja ja valokuvia lupaamalla auttaa heitä saamaan lainaa. Tutkijat epäilevät, että asiakirjoja käytettiin tilien avaamiseen ilman, että henkilöt tiesivät, mihin tilejä käytettäisiin.
| Kohde | Tiedot |
|---|---|
| Takavarikoidut elektroniikkalaitteet | Seitsemän matkapuhelinta ja yksi kannettava tietokone |
| Takavarikoidut henkilöllisyysasiakirjat | 63 Aadhaar-korttia ja 60 PAN-korttia |
| Takavarikoidut pankkiasiakirjat ja -välineet | Seitsemän shekkivihkoa ja seitsemän pankkikorttia |
| Muut takavarikot | 60 000 rupiaa käteisenä, noin 150 grammaa kultaa, 55 passikuvaa ja 11 SIM-korttia |
Pankin työntekijöitä epäillään tilien avaamisesta
Pankin Saraswati Viharin konttorinjohtajaa Shobhit Aggarwalia epäillään tilien avaamisen järjestämisestä ilman tilinhaltijoiden läsnäoloa sekä väärennettyjen allekirjoitusten käyttämisestä. Poliisin mukaan hän esitteli Kapoorin Tri Nagarin konttorinjohtajalle Sushant Kumarille, minkä myötä toiminta laajeni molempiin konttoreihin.
Neljän myyntityöntekijän — Manojin, Ankurin, Fatman ja Pankajin — epäillään käsitelleen tilejä, jotka johtajien kerrotaan hyväksyneen. Aggarwal ja neljä työntekijää pidätettiin, joten pidätettyjä oli yhteensä kuusi Kapoor mukaan lukien. Kumar oli edelleen kateissa.
Tutkijoiden mukaan useiden tilien valokuvia ja Know Your Customer -asiakirjoja ei myöskään kerätty vaaditulla reaaliaikaisella varmennusmenettelyllä. Joitakin pankkiasiakirjoihin merkittyjä osoitteita ei epäiltyjen mukaan ollut olemassa.
Miksi asiakastarkastukset ovat tärkeitä muulitilien yhteydessä
Epäilyt koskevat sekä rikoksista saatujen varojen siirtämistä että asiakkaiden henkilöllisyyden varmentamiseen käytettyjä valvontamenettelyjä. Ne eivät osoita, että työläiset, joiden asiakirjoja käytettiin, olisivat osallistuneet verkoston toimintaan tietoisesti.
Intian keskuspankin ohjeissa muulitileistä todetaan, että henkilöt, joiden tileillä välitetään petoksista saatuja varoja, voivat olla joko viattomia tai osallisia. Joulukuun 7. päivänä 2010 annetussa kiertokirjeessä pankkeja neuvotaan noudattamaan asiakkaan tunnistamista koskevia vaatimuksia, päivittämään asiakastiedot ja seuraamaan maksutapahtumia. Kiertokirje antaa taustatietoa näistä riskeistä, eikä siinä esitetä tämän tutkinnan tuloksia.
Poliisi jäljittää varoja ja tutkii yhteyksiä kryptovaluuttoihin
Poliisi epäilee, että osa tileille talletetuista rahoista jaettiin pankin työntekijöille ja loppuosa muutettiin Yhdysvaltain dollariin sidotuksi kryptovaluutaksi eli USDT:ksi Trust Walletin kautta. Näitä tapahtumia tutkitaan edelleen.
Tutkijat selvittävät myös, oliko Kiinan kansalaisella yhteyksiä verkostoon. Mahdollista yhteyttä ei ole vahvistettu. Tutkinnan aikana poliisi takavarikoi henkilöllisyysasiakirjoja, pankkiasiakirjoja ja -välineitä, elektroniikkalaitteita, käteistä ja kultaa.
Yhteenveto
Delhin muulitilien tutkinnassa keskitytään edelleen pankin työntekijöiden epäiltyyn rooliin, kyberrikoksista saatujen varojen siirtoihin ja mahdollisiin kryptovaluuttayhteyksiin. Verkoston todellisen laajuuden ratkaisevat nämä selvittämättömät kysymykset, eivät pelkät pidätykset.
Lue lisää uutisia
Vastuuvapauslauseke
Tämä FinanceVelixin artikkeli tarjoaa yleistä tietoa, ei henkilökohtaista rahoitus-, sijoitus-, laki- tai veroneuvontaa. Markkinahinnat, korot ja taloudelliset olosuhteet voivat muuttua; sijoituksiin liittyy tappioriski. Tiedot perustuvat julkaisuhetkellä saatavilla olleeseen aineistoon, ja ne voivat muuttua. Tarkista tärkeät tiedot itsenäisesti ja pyydä tarvittaessa neuvoa pätevältä asiantuntijalta. Omaisuuserän, yrityksen tai palvelun mainitseminen ei tarkoita sen suosittelemista.
