Britannian finanssialan viranomaiset ehdottivat 22. lokakuuta 2026 laajoja SM&CR-uudistuksia, joiden tavoitteena on vähentää hyväksyntä- ja vuosittaisia sertifiointivaatimuksia mutta säilyttää yksilökohtainen vastuuvelvollisuus. Financial Conduct Authority ja Prudential Regulation Authority arvioivat, että muutokset säästäisivät yrityksille noin 2 miljardia puntaa 10 vuodessa. Toimenpiteet ovat edelleen ehdotuksia, ja osa niistä edellyttää lainsäädäntöä.
Keskeiset huomiot
- Vuosittaiset sertifiointivaatimukset poistettaisiin noin 139 000 henkilöltä, jotka eivät toimi ylimmän johdon tehtävissä.
- Toimitusjohtajien, talousjohtajien ja hallituksen puheenjohtajien olisi edelleen saatava viranomaisten hyväksyntä ennen tehtävissään aloittamista.
- Kuulemiset päättyvät 22. tammikuuta 2027, ja linjauksia odotetaan vuonna 2027.
Sisällysluettelo
- Mitä SM&CR-uudistukset muuttaisivat
- Mitkä suojatoimet säilyisivät
- Miten uudistukset rakentuvat huhtikuun muutosten pohjalle
- Seuraavaksi lainsäädäntö ja kuuleminen
- Yhteenveto
Mitä SM&CR-uudistukset muuttaisivat
Rinnakkaiset kuulemiset kaventaisivat niiden tehtävien joukkoa, jotka edellyttävät viranomaisten ennakkohyväksyntää ylimmän johdon ja sertifioinnin järjestelmässä. Muun muassa pääaktuaarien sekä riski- ja tarkastusvaliokuntien puheenjohtajien nimityksistä ilmoitettaisiin sen sijaan suoraan viranomaisille.
Yritykset vastaisivat edelleen siitä, että ehdokkaat ovat sopivia ja asianmukaisia tehtäviinsä. Käytännössä muutos koskisi nimitysprosessia, ei tehtävään liittyvää vastuuvelvollisuuden tasoa.
Ehdotuksilla poistettaisiin myös sertifiointijärjestelmä siihen liittyvine vuosittaisine tarkastuksineen ja finanssipalvelurekisteriä koskevine vaatimuksineen noin 139 000 henkilöltä, jotka eivät toimi ylimmän johdon tehtävissä. Viranomaiset nostaisivat useimpien tämän tason alapuolella olevien työntekijöiden sääntörikkomusten ilmoittamiskynnystä ja yksinkertaistaisivat menettelysääntöihin liittyviä koulutusvaatimuksia.
| Kohta | Tiedot |
|---|---|
| PRA:n ennakkohyväksynnät | Niiden odotetaan vähenevän ehdotusten myötä 43 %. |
| PRA:n järjestelmän kokonaiskuormitus | Sen odotetaan puolittuvan. |
| FCA:n tehostetun valvonnan piiriin kuuluvat yksin säännellyt yritykset | Noin 15 % hakemuksista siirtyisi ilmoitusmenettelyyn. |
| Näiden FCA:n valvomien yritysten ylimmän johdon tehtävät | Kaksi tehtävää poistettaisiin, ja viranomaiset mainitsevat lisäksi 19 %:n säästön. |
Mitkä suojatoimet säilyisivät
Toimitusjohtajien, talousjohtajien ja hallituksen puheenjohtajien olisi edelleen saatava ennakkohyväksyntä, johon sisältyvät sopivuuden ja asianmukaisuuden arvioinnit, ennen nimitystä. Viranomaiset säilyttäisivät myös mahdollisuuden vaatia ennakkohyväksyntää tehtäviin, jotka tavallisesti edellyttävät vain ilmoitusta, jos tapaukseen liittyy suurempi riski.
Työnantajat vastaisivat edelleen siitä, että henkilöstö on pätevää ja tehtäviinsä sopivaa ja noudattaa asianmukaisia menettelytapoja. Ennakkohyväksyntämenettelyn ulkopuolelle siirtyvien henkilöiden vastuuvelvollisuuden taso säilyisi ennallaan.
PRA:n toimitusjohtaja Katharine Braddick sanoi, että ehdotuksilla säilytettäisiin tärkeimpien tehtävien tarkastukset ja samalla vähennettäisiin tarpeetonta hallinnollista työtä. FCA:n varatoimitusjohtaja Sarah Pritchard sanoi tavoitteena olevan vastuuvelvollisuuden ja käyttäytymisstandardien ylläpitäminen aiempaa sujuvammalla järjestelmällä.
Miten uudistukset rakentuvat huhtikuun muutosten pohjalle
Lokakuun paketti on uudistusten toinen ja merkittävämpi vaihe. Huhtikuussa 2026 tehdyt muutokset ylimmän johdon vastuuvelvollisuuteen Huhtikuun 2026 muutokset ylimmän johdon vastuuvelvollisuuteen olivat jo käsitelleet sertifiointitehtävien päällekkäisyyksiä, hakemusten ajoitusta ja kynnysarvoja, joiden perusteella määritellään tehostettujen vaatimusten piiriin kuuluvat yritykset.
Aiemmassa vaiheessa monia tehostetun valvonnan piiriin kuuluvien yritysten kynnysarvoja nostettiin 30 %, ja yrityksille annettiin enemmän aikaa jättää ylimmän johdon hakemuksia odottamattomien tai tilapäisten muutosten jälkeen. Uusilla ehdotuksilla mentäisiin pidemmälle pyrkimällä poistamaan sertifiointivaatimukset ja siirtämään useampia nimityksiä hyväksynnästä ilmoitusmenettelyyn.
Viranomaiset odottavat hallintokulujen laskun vapauttavan resursseja rekrytointiin, innovointiin ja investointeihin. Nämä ovat tavoiteltuja hyötyjä, eivät vielä ehdotetuilla muutoksilla osoitettuja tuloksia.
Seuraavaksi lainsäädäntö ja kuuleminen
Osa uudistuksista edellyttää lainsäädännön muuttamista. FCA ja PRA totesivat, että kuulemisen käynnistäminen nyt mahdollistaisi uudistusten nopean toimeenpanon tarvittavan lainsäädännön hyväksymisen jälkeen.
Kuulemisissa pyydetään palautetta siitä, miten järjestelmästä voitaisiin tehdä oikeasuhtaisempi yksilökohtaisen vastuuvelvollisuuden ja menettelytapastandardien säilyessä. Linjauksia odotetaan vuonna 2027; ilmoituksessa ei vahvisteta lopullista toimeenpanopäivää.
Yhteenveto
SM&CR-uudistuksilla vähennettäisiin menettelyihin liittyviä tarkastuksia poistamatta yritysten vastuuta henkilöstön sopivuudesta ja menettelytavoista. Seuraava vahvistettu vaihe on kuulemisen päättyminen 22. tammikuuta 2027, minkä jälkeen linjaukset on määrä julkaista vuoden 2027 aikana.
Lue lisää uutisia
Vastuuvapauslauseke
Tämä FinanceVelixin artikkeli sisältää yleistä tietoa, eikä se ole henkilökohtaista taloudellista, sijoitus-, oikeudellista tai veroneuvontaa. Markkinahinnat, korot ja taloudelliset olosuhteet voivat muuttua; sijoituksiin liittyy tappioriski. Faktat perustuvat julkaisuhetkellä saatavilla olleeseen aineistoon, ja ne voivat muuttua. Tarkista tärkeät tiedot itsenäisesti ja käänny tarvittaessa pätevän ammattilaisen puoleen. Omaisuuserän, yrityksen tai palvelun mainitseminen ei ole suositus.
