Opi, mitä kulusuhde mittaa ja miksi toistuvat maksut vaikuttavat kasvavaan saldoon.
Koulutustilanteet, eivät havaitut hinnat, rahaston tuotto tai sijoitussuositukset. Korko on oletuksia ja voi muuttua.
Tarkastetut lähteet: 2026-10-20Mitä se tarkoittaa
Rahaston kulusuhde ilmaisee vuosittaiset käyttökulut suhteessa sen keskimääräiseen nettovarallisuuteen. Nämä kulut vähentävät rahaston sisäisiä varoja, eivätkä välttämättä ole erillinen lasku. Suhdeluku on vain yksi osa omistuskustannuksista; komissiot, spreadit ja muut kulut voivat myös vaikuttaa.
- Kulusuhde
- Rahaston vuosittaiset käyttökulut ilmaistuna prosenttiosuutena rahaston keskimääräisestä nettovarallisuudesta. Se ei sisällä kaikkia mahdollisia omistuskustannuksia.
- Fee drag
- Mallinnoitu loppusaldo pienenee verrattuna vastaavaan maksuttomaan tapaukseen, mukaan lukien vähennettyjen summien kasvun menetys.
Miten laskenta toimii
Tämä kuva alkaa 1 000 yksiköstä ja olettaa 5 %:n vuosittaisen bruttokasvun kahdenkymmenen vuoden ajan. Jokaisen vuoden kasvun jälkeen valittu prosenttiosuus vähennetään tästä saldosta. Viiteviiva ei sovellu maksua. Niiden loppuarvo-erotus sisältää mallinnetut vähennykset ja kasvun, jota nämä vähennykset eivät enää tuota.
Kaava
With fee = 1,000 × [1.05 × (1 − f / 100)]^20; No fee = 1,000 × 1.05^20
Kokeile hypoteettista esimerkkiä
Kiinteä 1 000 yksikköä, kaksikymmentä vuotta, 5 % bruttovuotuinen kasvu, maksu vähennetään kunkin vuoden kasvun jälkeen; ei kassavirtoja tai veroja.
- Ilman mallinnettua maksua
- 2653.30
- Mallinnetulla palkkiolla
- 2170.15
Kiinteät viitetapaukset
Tiedosto sisältää samat kiinteät koulutusviitetapaukset kaikille. Se sulkee pois hakusi ja nykyiset esimerkkivaihtoehdot.
| Oletus (%) | Viitetapaus | Esimerkkitapaus |
|---|---|---|
| 0% | 2653.30 | 2653.30 |
| 0.25% | 2653.30 | 2523.74 |
| 0.5% | 2653.30 | 2400.20 |
| 1% | 2653.30 | 2170.15 |
| 2% | 2653.30 | 1771.36 |
| 3% | 2653.30 | 1442.85 |
Pienillä näytöillä selaa pöydän sisällä. Pöytää voi myös tarkentaa ja siirtää nuolinäppäimillä.
Lataa kiinteitä viiteesimerkkejä (CSV) ↓Haku- ja esimerkkivaihtoehdot pysyvät tällä sivulla. Niitä ei lisätä jaettuihin linkkeihin, analytiikkatapahtumiin, tilitietuuksiin tai vientiin.
Mitä esimerkki ei näytä
Reaalirahastot eivät välttämättä vähennä koko vuosittaista kulusuhdetta kerran vuoden lopussa. Tämä on yksinkertaistettu vuosittainen malli, ei rahaston NAV-kirjanpito tai tapa vähentää kuluja uudelleen jo valmiista nettotuotosta. Täysi maksulaskuri käyttää erillistä kuukausimallia. Vertaa ilmoitettuja kustannuksia ja oletuksia yhdessä; pelkästään alhaisemmat maksut eivät takaa parempaa sijoitustulosta.
Viralliset koulutuslähteet
Alkuperäinen selitys ja esimerkkilaskelmat FinanceVelixin toimesta. Viitteet tukevat konsepteja, eivät tämän sivuston suosituksia.
SEC · Investor.gov ↗Jaa tämä opas
Tämä julkinen opasosoite sulkee pois esimerkkivaihtoehtosi.
https://financevelix.com/fi/learn/expense-ratio