L’action coercitive visant American Express, annoncée par le Conseil des gouverneurs de la Réserve fédérale le 8 octobre 2026, porte sur le manquement de l’entreprise à détecter et à signaler de manière adéquate certaines activités suspectes liées au blanchiment d’argent. Le Conseil a également relevé d’importantes lacunes dans la mise en œuvre du programme de lutte contre le blanchiment d’argent de l’entreprise à l’échelle de l’ensemble du groupe.

Principaux points à retenir

  • La Réserve fédérale a cité des défaillances concernant la détection et le signalement de certaines activités suspectes.
  • Les lacunes dans la mise en œuvre du programme étaient particulièrement manifestes au sein de la banque nationale filiale d’American Express Company.
  • L’Office of the Comptroller of the Currency a engagé une action coercitive distincte contre la banque.

Table des matières

L’action visant American Express porte sur le programme à l’échelle de l’entreprise

Les conclusions de la Réserve fédérale ne se limitent pas à la détection et au signalement des activités suspectes ; elles concernent également la manière dont American Express a mis en œuvre son programme de lutte contre le blanchiment d’argent à l’échelle de l’entreprise. Le Conseil a désigné la banque nationale filiale de la société comme un sujet de préoccupation particulier.

Le Conseil a déclaré que son action contribuerait à garantir qu’American Express exerce ses activités dans le respect de l’ensemble des lois et réglementations américaines.

Action distincte contre la banque filiale

L’Office of the Comptroller of the Currency, qui est le principal régulateur fédéral de la banque nationale filiale, a engagé sa propre action coercitive contre la banque. Cette action est distincte de celle de la Réserve fédérale visant American Express Company.

Conclusion

L’annonce fait état de manquements en matière de conformité tant au niveau de l’entreprise que de sa banque filiale, des actions coercitives distinctes visant l’entreprise et la banque.

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