2026 की तीसरी तिमाही में Equifax की आय बढ़ी। राजस्व 10% बढ़कर $1.693 billion हो गया, लेकिन अमेरिका में मॉर्गेज गतिविधि कमजोर पड़ने के कारण कंपनी ने पूरे साल का आउटलुक घटा दिया। 20 अक्टूबर की घोषणा में Equifax ने यह भी कहा कि उसे पहले घोषित Círculo de Crédito अधिग्रहण चौथी तिमाही में पूरा होने की उम्मीद है।
मुख्य बातें
- प्रति शेयर पतला आय 39% बढ़कर $1.79 हो गई; समायोजित EPS 11% बढ़कर $2.26 रहा।
- Equifax ने 2026 के राजस्व का मध्यबिंदु घटाकर $6.661 billion और समायोजित EPS का मध्यबिंदु घटाकर $8.50 कर दिया।
- Círculo de Crédito समझौते की घोषणा जुलाई में की गई थी; इसका उद्यम मूल्य $750 million है।
विषय-सूची
- राजस्व से तेज़ी से बढ़ी Equifax की आय
- विभिन्न कारोबारी इकाइयों में जारी रही वृद्धि
- मॉर्गेज बाजार की कमजोरी से पूरे साल का मार्गदर्शन घटा
- मेक्सिको अधिग्रहण अब भी चौथी तिमाही के लक्ष्य पर
- निष्कर्ष
राजस्व से तेज़ी से बढ़ी Equifax की आय
Equifax की तीसरी तिमाही के नतीजों की घोषणा के अनुसार, 30 सितंबर को समाप्त तिमाही में कंपनी का शुद्ध लाभ 32% बढ़कर $211.7 million हो गया, जबकि एक साल पहले यह $160.2 million था। प्रति शेयर पतला आय $1.29 से बढ़कर $1.79 हो गई।
समायोजित EPS साल-दर-साल 11% बढ़कर $2.26 रहा। इस माप में अधिग्रहण-संबंधी अमॉर्टाइज़ेशन तथा कुछ कानूनी, नियामकीय और पुनर्गठन लागतों जैसी मदें शामिल नहीं होतीं, इसलिए यह घोषित आय से अलग है।
समायोजित EBITDA मार्जिन 32.7% से बढ़कर 33.1% हो गया। Equifax ने तिमाही के दौरान शेयरधारकों को $158 million भी लौटाए, जिसमें $92 million के शेयर पुनर्खरीद और $66 million के लाभांश शामिल थे।
| मद | विवरण |
|---|---|
| Workforce Solutions | Q3 2026 का राजस्व $693.9 million रहा, जो साल-दर-साल 7% अधिक है। |
| U.S. Information Solutions | Q3 2026 का राजस्व $599.1 million रहा, जो साल-दर-साल 13% अधिक है। |
| International | Q3 2026 का राजस्व $399.5 million रहा, रिपोर्टेड आधार पर 9% और स्थानीय मुद्रा में 7% अधिक। |
विभिन्न कारोबारी इकाइयों में जारी रही वृद्धि
Diversified Markets का राजस्व रिपोर्टेड आधार पर 8% और स्थानीय मुद्रा में 7.5% बढ़ा, जिससे मॉर्गेज कारोबार के बाहर भी वृद्धि हुई। पूरे कंपनी का राजस्व स्थानीय मुद्रा में 9% बढ़ा, जो रिपोर्टेड वृद्धि दर से थोड़ा कम था।
तीन कारोबारी इकाइयों में U.S. Information Solutions (USIS) ने रिपोर्टेड राजस्व वृद्धि की सबसे तेज़ दर दर्ज की। इसका मॉर्गेज राजस्व 28% बढ़ा, जबकि Workforce Solutions का मॉर्गेज राजस्व लगभग स्थिर रहा। कमजोर बाजार परिस्थितियों के बावजूद, पूरे Equifax में अमेरिका का मॉर्गेज राजस्व 15% बढ़ा।
अंतरराष्ट्रीय वृद्धि में लैटिन अमेरिका में रिपोर्टेड राजस्व की 12% और एशिया-प्रशांत में 20% वृद्धि शामिल थी। इन क्षेत्रों में मुद्रा-समायोजित वृद्धि क्रमशः 8% और 12% रही।
मॉर्गेज बाजार की कमजोरी से पूरे साल का मार्गदर्शन घटा
मुख्य कार्यकारी अधिकारी Mark W. Begor ने कहा कि तीसरी तिमाही के उत्तरार्ध में मॉर्गेज ब्याज दरों में पर्याप्त वृद्धि हुई। प्रबंधन को उम्मीद थी कि अमेरिकी मॉर्गेज बाजार में इसके कारण आई कमजोरी 2026 के बाकी समय में भी जारी रहेगी।
Equifax ने पूरे साल के राजस्व का मार्गदर्शन घटाकर $6.646 billion–$6.676 billion कर दिया, जिसका मध्यबिंदु $6.661 billion है। समायोजित EPS का मार्गदर्शन अब $8.45–$8.55 है; मध्यबिंदु पर यह $0.04 की कमी है, लेकिन फिर भी पहले की मार्गदर्शन सीमा के भीतर है।
कंपनी ने Diversified Markets के राजस्व में उच्च एकल-अंकीय वृद्धि की अपनी अपेक्षा बरकरार रखी। Begor ने कहा कि लागत नियंत्रण और AI-आधारित परिचालन दक्षता से मॉर्गेज राजस्व घटने का सकल मार्जिन पर पड़ने वाला असर काफी हद तक संतुलित हो जाना चाहिए।
चौथी तिमाही के लिए Equifax ने $1.605 billion–$1.635 billion के राजस्व और $2.07–$2.17 के समायोजित EPS का पूर्वानुमान दिया। ये प्रबंधन का मार्गदर्शन है, पूरे हो चुके नतीजे नहीं।
मेक्सिको अधिग्रहण अब भी चौथी तिमाही के लक्ष्य पर
Equifax ने 7 जुलाई, 2026 को मेक्सिको की Círculo de Crédito का अधिग्रहण करने के लिए अंतिम समझौते पर हस्ताक्षर किए थे; अक्टूबर के नतीजों के साथ इस लेनदेन की नई घोषणा नहीं की गई थी।
समझौते के तहत खरीद मूल्य $825 million है। $750 million के उद्यम मूल्य में समापन के समय अनुमानित $75 million की नकदी और कोई कर्ज़ न होना शामिल है। Equifax की योजना कंपनी की पूरी इक्विटी हासिल करने की है, जो सामान्य समापन शर्तों और नियामकीय मंज़ूरी के अधीन है।
प्रबंधन को उम्मीद है कि अधिग्रहण से स्वामित्व के पहले पूरे साल में समायोजित EPS बढ़ेगा। अक्टूबर की आय घोषणा में चौथी तिमाही में सौदा पूरा होने की अपेक्षा की फिर से पुष्टि की गई।
निष्कर्ष
अगले प्रमुख पड़ाव कम किए गए आउटलुक के मुकाबले चौथी तिमाही का प्रदर्शन और Círculo de Crédito सौदे का अपेक्षित समापन हैं। मॉर्गेज मांग कमजोर पड़ने के बीच ये दोनों कसौटियां बताएंगी कि क्या मॉर्गेज से इतर वृद्धि और परिचालन दक्षता आय को कायम रख सकती हैं।
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