बंधक बाजार की कमजोरी से Q3 की वृद्धि का असर कम, Equifax का आउटलुक घटा

Equifax का 2026 आउटलुक 20 अक्टूबर को घटा दिया गया, क्योंकि प्रबंधन को उम्मीद थी कि अमेरिका का कमजोर बंधक बाजार साल के अंत तक बना रहेगा—इसके बावजूद कि तीसरी तिमाही में राजस्व और लाभ बढ़े। 30 सितंबर को समाप्त तिमाही में राजस्व 10% बढ़कर $1.693 billion हो गया और Equifax को मिलने वाली शुद्ध आय 32% बढ़कर $211.7 million हो गई।

मुख्य बातें

• बंधक बाजार की कमजोरी के कारण Equifax ने पूरे साल के राजस्व मार्गदर्शन का मध्य बिंदु घटाकर $6.661 billion कर दिया।
• तीसरी तिमाही में प्रति शेयर पतला आय 39% बढ़कर $1.79 हुई, जबकि समायोजित EPS 11% बढ़कर $2.26 हुआ।
• अमेरिकी बंधक कारोबार से बाहर वृद्धि व्यापक बनी रही और कंपनी ने Diversified Markets के लिए उच्च एकल-अंकीय वृद्धि का अपना मार्गदर्शन बरकरार रखा।

विषय-सूची

• Equifax का आउटलुक कमजोर बंधक बाजार को दर्शाता है
• लाभ की वृद्धि राजस्व से तेज रही
• व्यावसायिक इकाइयों में बंधक बाजार के अलग-अलग रुझान दिखे
• नकद रिटर्न और अधिग्रहण योजनाएं जारी रहीं
• निष्कर्ष

Equifax का आउटलुक कमजोर बंधक बाजार को दर्शाता है

Equifax की तीसरी तिमाही 2026 के नतीजों की घोषणा में संशोधित वार्षिक राजस्व का मध्य बिंदु $6.661 billion तय किया गया। मुख्य कार्यकारी अधिकारी Mark Begor ने कहा कि तीसरी तिमाही के उत्तरार्ध में दिखी बंधक बाजार की कमजोरी 2026 के शेष समय में जारी रहने की उम्मीद है।

कंपनी ने पूरे साल के समायोजित प्रति शेयर आय के मध्य बिंदु को भी $0.04 घटाकर $8.50 कर दिया, जो अब भी उसके पिछले मार्गदर्शन दायरे के भीतर है। Begor ने कहा कि खर्च प्रबंधन और AI-संचालित परिचालन दक्षताओं से बंधक राजस्व में कमी का सकल मार्जिन पर पड़ने वाला असर काफी हद तक संतुलित होने की उम्मीद है।

चौथी तिमाही के राजस्व पूर्वानुमान से 3.5% से 5.4% की वृद्धि का संकेत मिलता है, जो तीसरी तिमाही की 10% वृद्धि से कम है। इससे साल का अंत धीमी वृद्धि के साथ होने का संकेत मिलता है, भले ही प्रबंधन ने Diversified Markets के लिए अपने वृद्धि अनुमान बरकरार रखे हों।

लाभ की वृद्धि राजस्व से तेज रही

तीसरी तिमाही की शुद्ध आय एक साल पहले के $160.2 million से बढ़ी, जबकि प्रति शेयर पतला आय $1.29 से बढ़कर $1.79 हो गया। पिछले वर्ष की विनिमय दरों के आधार पर राजस्व में 9% वृद्धि हुई, जबकि घोषित वृद्धि 10% थी।

समायोजित EPS साल-दर-साल 11% बढ़कर $2.26 हुआ और समायोजित EBITDA मार्जिन 32.7% से बढ़कर 33.1% हो गया। ये गैर-GAAP माप निर्दिष्ट मदों को छोड़ते हैं; समायोजित EPS में अधिग्रहण-संबंधी परिशोधन और कुछ कानूनी, नियामकीय तथा पुनर्गठन खर्चों सहित लागतें शामिल नहीं हैं।

व्यावसायिक इकाइयों में बंधक बाजार के अलग-अलग रुझान दिखे

तीनों रिपोर्टिंग खंडों में U.S. Information Solutions सबसे आगे रहा। इसका राजस्व 13% बढ़कर $599.1 million हुआ। इसके बंधक राजस्व में 28% वृद्धि हुई, जबकि वित्तीय संस्थानों और ऑटो कारोबार के नेतृत्व में Diversified Markets का राजस्व 6% बढ़ा।

Workforce Solutions का राजस्व 7% बढ़कर $693.9 million हुआ। Verification Services में 9% वृद्धि हुई, लेकिन Employer Services में 5% गिरावट आई। इस खंड का बंधक राजस्व लगभग स्थिर रहा, जो U.S. Information Solutions में बंधक राजस्व की अधिक मजबूत वृद्धि से अलग था।

International का राजस्व 9% बढ़कर $399.5 million हुआ; स्थानीय मुद्रा में वृद्धि 7% थी। Equifax के कुल कारोबार में, प्रबंधन द्वारा वर्णित कमजोर अंतर्निहित बाजार के बावजूद, अमेरिकी बंधक राजस्व 15% बढ़ा। इसलिए आउटलुक में कटौती आगामी मांग की अपेक्षा से संबंधित है, न कि तीसरी तिमाही के बंधक राजस्व में साल-दर-साल गिरावट से।

नकद रिटर्न और अधिग्रहण योजनाएं जारी रहीं

तिमाही के दौरान Equifax ने शेयरधारकों को $158 million लौटाए: 0.5 million शेयरों की पुनर्खरीद के माध्यम से $92 million और तिमाही लाभांश के रूप में $66 million।

कंपनी ने यह भी कहा कि उसे Círculo de Crédito का अधिग्रहण 2026 की चौथी तिमाही में पूरा होने की उम्मीद है। नतीजों की घोषणा के समय यह लेन-देन लंबित था।

निष्कर्ष

चौथी तिमाही के नतीजे बताएंगे कि लागत नियंत्रण अपेक्षित बंधक बाजार की मंदी के असर को कम कर सकता है या नहीं। Equifax का साल के अंत का दूसरा घोषित पड़ाव Círculo de Crédito के अधिग्रहण को योजनानुसार पूरा करना है।

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