व्यय अनुपात और शुल्क ड्रैग: समय के साथ लागतों की तुलना करें

इसका क्या मतलब है

एक फंड का व्यय अनुपात अपनी औसत शुद्ध संपत्ति के सापेक्ष वार्षिक परिचालन व्यय को व्यक्त करता है। ये खर्च फंड के अंदर संपत्ति को कम करते हैं और जरूरी नहीं कि एक अलग बिल हो। अनुपात स्वामित्व लागत का केवल एक हिस्सा है; कमीशन, स्प्रेड और अन्य शुल्क भी मायने रख सकते हैं।

व्यय अनुपात

वार्षिक फंड परिचालन व्यय फंड की औसत शुद्ध संपत्ति के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है। इसमें हर संभव स्वामित्व लागत शामिल नहीं है।

शुल्क खींचें

एक मिलान नो-फीस मामले की तुलना में मॉडलिंग एंडिंग बैलेंस में कमी, जिसमें कटौती की गई राशि पर वृद्धि शामिल है।

गणना कैसे काम करती है

यह चित्रण 1,000 इकाइयों से शुरू होता है और बीस वर्षों के लिए 5% वार्षिक सकल वृद्धि मानता है। प्रत्येक वर्ष की वृद्धि के बाद, चयनित प्रतिशत शुल्क उस शेष राशि से काट लिया जाता है। संदर्भ रेखा कोई शुल्क लागू नहीं करती है। उनके अंत-मूल्य अंतर में मॉडल की गई कटौती और उन कटौतियों से अब अर्जित वृद्धि शामिल है।

नुस्‍ख़ा

With fee = 1,000 × [1.05 × (1 − f / 100)]^20; No fee = 1,000 × 1.05^20

उदाहरण क्या नहीं दिखाता है

वास्तविक फंड जरूरी नहीं कि वर्ष के अंत में एक बार पूरे वार्षिक व्यय अनुपात में कटौती करें। यह एक सरलीकृत वार्षिक मॉडल है, न कि फंड का एनएवी लेखांकन या पहले से ही शुद्ध रिटर्न से फिर से लागत घटाने का एक तरीका है। पूर्ण शुल्क कैलकुलेटर एक अलग मासिक मॉडल का उपयोग करता है। प्रकट लागत और मान्यताओं की एक साथ तुलना करें; अकेले कम शुल्क बेहतर निवेश परिणाम की गारंटी नहीं देता है।

आधिकारिक शैक्षिक संदर्भ

FinanceVelix द्वारा मूल स्पष्टीकरण और उदाहरण गणना। संदर्भ अवधारणाओं का समर्थन करते हैं, इस साइट का समर्थन नहीं।