A WTW 2026. október 26-án indította el a Via Retirement szolgáltatást az Egyesült Államokban, vagyonkezelési üzletágát bővítve egy olyan szolgáltatással, amelynek célja, hogy segítse a jogosult személyeket a nyugdíjcélú megtakarítás felhalmozásáról a jövedelem felélésére való átállás megtervezésében.

Főbb tudnivalók

  • A szolgáltatás a nyugdíjba vonulási forgatókönyvek modellezését, a befektetési tanácsadást és a járadéktermék-piachoz való hozzáférést ötvözi.
  • A szolgáltatás igénybevételéhez jogosultsági feltételeknek kell megfelelni, és nem érhető el a nyilvánosság minden tagja számára.
  • A WTW egyik kapcsolt vállalkozása jutalékot kap, ha az általa közvetített ügyfél fix járadékot vásárol.

Mit kínál a Via Retirement?

A Via Retirement valós idejű forgatókönyv-modellezést, befektetési modellportfóliókhoz való hozzáférést és befektetési tanácsadói képviselők személyre szabott tanácsadását egyesíti. Emellett biztosításközvetítők által támogatott járadéktermék-piacot is kínál.

A felhasználók felmérhetik, hogy a nyugdíjba vonulás időzítése, a kiadások, a célok és a jövedelemforrások miként befolyásolhatják pénzügyi stratégiájukat. A platform olyan döntések meghozatalában kíván segítséget nyújtani, mint például hogy a nyugdíjprogramban felhalmozott megtakarításokat egyéni nyugdíjszámlára vezessék-e át, illetve hogyan osszák el az eszközöket.

A WTW közlése szerint a szolgáltatás a nyugdíjcélú megtakarítások felhalmozásán túl is kiterjeszti a vállalat szolgáltatásait. Julie Gebauer, a WTW Health, Wealth & Career üzletágának elnöke szerint a szolgáltatás a nyugdíjba vonulásra való átállás során felmerülő támogatási igényekre reagál.

Jogosultság, díjak és korlátozások

A Via Retirement igénybevételére jogosultsági feltételek vonatkoznak, és a szolgáltatás nem érhető el a nyilvánosság minden tagja számára. A WTW közlése szerint a felhasználóknak nem kell terméket vásárolniuk ahhoz, hogy befektetési tanácsot kapjanak.

A befektetési tanácsadási szolgáltatásokat és a digitális platformot a Willis Towers Watson Securities biztosítja. Ha az ajánlott eszközallokáció fix járadékokat is tartalmaz, az ügyfelet a kapcsolt biztosítási alkusz, a Towers Watson Retiree Insurance Services egyik ügynökéhez irányítja, amely az ebből eredő értékesítés után jutalékot kap. A fixjáradék-ügyletek elkülönülnek a tanácsadó cég díjaitól és szolgáltatásaitól.

Az előrejelzések és pénzügyi szemléltető példák feltételezéseken és a felhasználó által megadott információkon alapulnak, és nem garantálnak eredményt. A befektetések veszíthetnek értékükből, és a befektetések, valamint a járadékok nem mindenki számára megfelelőek. A folyamatos nyomon követés és a diszkrecionális befektetéskezelés csak azt követően vehető igénybe, hogy az ügyfél megkötötte a vonatkozó tanácsadási megállapodást.

További hírek

További FinanceVelix-hírek

Felelősségkizáró nyilatkozat

Ez a FinanceVelix-cikk általános tájékoztatást nyújt, nem pedig személyre szabott pénzügyi, befektetési, jogi vagy adótanácsadást. A piaci árak, a kamatlábak és a gazdasági feltételek változhatnak; a befektetések veszteség kockázatával járnak. A tények a közzétételkor rendelkezésre álló információkat tükrözik, és változhatnak. A fontos információkat önállóan is ellenőrizze, és szükség esetén forduljon képzett szakemberhez. Egy eszköz, vállalat vagy szolgáltatás említése nem jelent ajánlást.