Az Equifax eredménye 2026 harmadik negyedévében nőtt: az árbevétel 10%-kal, 1,693 milliárd dollárra emelkedett, az Egyesült Államok jelzálogpiaci aktivitásának gyengülése azonban arra késztette a vállalatot, hogy csökkentse az egész évre vonatkozó kilátásait. Október 20-i bejelentésében az Equifax azt is közölte, hogy a korábban bejelentett Círculo de Crédito-felvásárlás lezárására a negyedik negyedévben számít.
Főbb tudnivalók
- A hígított egy részvényre jutó eredmény 39%-kal, 1,79 dollárra nőtt; a korrigált EPS 11%-kal, 2,26 dollárra emelkedett.
- Az Equifax 6,661 milliárd dollárra csökkentette a 2026-os árbevételi sáv középértékét, a korrigált EPS-előrejelzés középértékét pedig 8,50 dollárra.
- A Círculo de Créditóval kötött megállapodást júliusban jelentették be, 750 millió dolláros vállalatértékkel.
Tartalomjegyzék
- Az Equifax eredménye gyorsabban nőtt, mint az árbevétele
- A növekedés valamennyi üzletágra kiterjed
- A gyengébb jelzálogpiac miatt csökkent az egész éves előrejelzés
- A mexikói felvásárlás lezárása továbbra is a negyedik negyedévre várható
- Összegzés
Az Equifax eredménye gyorsabban nőtt, mint az árbevétele
Az Equifax harmadik negyedéves eredményközleménye szerint a társaságnak tulajdonítható nettó eredmény 32%-kal, 211,7 millió dollárra nőtt a szeptember 30-án zárult negyedévben, szemben az egy évvel korábbi 160,2 millió dollárral. A hígított EPS 1,29 dollárról 1,79 dollárra emelkedett.
A korrigált, egy részvényre jutó eredmény 2,26 dollár volt, ami 11%-os éves növekedést jelent. Ez a mutató többek között a felvásárlásokhoz kapcsolódó amortizációt, valamint bizonyos jogi, szabályozási és szerkezetátalakítási költségeket nem tartalmaz, ezért eltér a jelentett eredménytől.
A korrigált EBITDA-marzs 32,7%-ról 33,1%-ra emelkedett. Az Equifax a negyedévben 158 millió dollárt juttatott vissza a részvényeseknek: 92 millió dollárt részvény-visszavásárlásokra, 66 millió dollárt pedig osztalékra fordított.
| Tétel | Részletek |
|---|---|
| Workforce Solutions | A 2026. harmadik negyedévi árbevétel 693,9 millió dollár volt, ami 7%-os éves növekedés. |
| U.S. Information Solutions | A 2026. harmadik negyedévi árbevétel 599,1 millió dollár volt, ami 13%-os éves növekedés. |
| Nemzetközi üzletág | A 2026. harmadik negyedévi árbevétel 399,5 millió dollár volt; jelentett alapon 9%-kal, helyi pénznemben 7%-kal nőtt. |
A növekedés valamennyi üzletágra kiterjed
A Diversified Markets árbevétele jelentett alapon 8%-kal, helyi pénznemben 7,5%-kal emelkedett, így a növekedés a jelzáloghitel-üzletágon kívül is érvényesült. A vállalat teljes árbevétele helyi pénznemben 9%-kal nőtt, ami valamivel elmaradt a jelentett növekedési ütemtől.
Az U.S. Information Solutions (USIS) érte el a három üzletág közül a leggyorsabb jelentett árbevétel-növekedést. A jelzáloghitelekhez kapcsolódó árbevétele 28%-kal nőtt, míg a Workforce Solutions jelzáloghitel-árbevétele hozzávetőleg változatlan maradt. Az Equifax egészét tekintve az Egyesült Államok jelzáloghitel-árbevétele 15%-kal emelkedett a gyengébb piaci körülmények ellenére.
A nemzetközi növekedéshez Latin-Amerika 12%-os, az ázsiai–csendes-óceáni térség pedig 20%-os jelentett árbevétel-emelkedéssel járult hozzá. A pénznemhatások kiszűrésével a növekedés ezekben a régiókban 8%, illetve 12% volt.
A gyengébb jelzálogpiac miatt csökkent az egész éves előrejelzés
Mark W. Begor vezérigazgató elmondta, hogy a jelzáloghitelek kamatlábai a harmadik negyedév második felében jelentősen emelkedtek. A vezetőség arra számít, hogy az Egyesült Államok jelzálogpiacának ebből fakadó gyengesége 2026 hátralévő részében is folytatódik.
Az Equifax 6,646–6,676 milliárd dollárra csökkentette az egész éves árbevételi előrejelzését, amelynek középértéke 6,661 milliárd dollár. A korrigált EPS-re vonatkozó előrejelzés jelenleg 8,45–8,55 dollár; a középérték 0,04 dollárral mérséklődött, de továbbra is a korábbi előrejelzési sávon belül van.
A vállalat fenntartotta a Diversified Markets árbevételének magas egyszámjegyű növekedésére vonatkozó várakozását. Begor szerint a költségkontroll és a mesterséges intelligencia által vezérelt működési hatékonyság nagyrészt ellensúlyozhatja a jelzáloghitel-árbevétel csökkenésének bruttó árrésre gyakorolt hatását.
A negyedik negyedévre az Equifax 1,605–1,635 milliárd dolláros árbevételt és 2,07–2,17 dolláros korrigált EPS-t prognosztizált. Ezek a számok a vezetőség előrejelzései, nem lezárt időszak tényleges eredményei.
A mexikói felvásárlás lezárása továbbra is a negyedik negyedévre várható
Az Equifax 2026. július 7-én írta alá a Mexikóban működő Círculo de Crédito felvásárlásáról szóló végleges megállapodást; az ügyletet nem az októberi eredményközléssel együtt jelentették be először.
A megállapodás szerinti vételár 825 millió dollár. A 750 millió dolláros vállalatérték a záráskor várható 75 millió dollár készpénzt és a hitelállomány hiányát tükrözi. Az Equifax a társaság teljes saját tőkéjének megszerzését tervezi, a szokásos zárási feltételek és a hatósági jóváhagyás függvényében.
A vezetőség várakozása szerint a felvásárlás a tulajdonlás első teljes évében növeli majd a korrigált EPS-t. Az októberi eredményközlemény megerősítette, hogy az ügylet lezárása a negyedik negyedévben várható.
Összegzés
A következő fontos mérföldkő a negyedik negyedéves teljesítmény értékelése a csökkentett kilátások fényében, valamint a Círculo de Crédito-ügylet várható lezárása lesz. Mindkettő próbára teszi, hogy a jelzáloghitelezésen kívüli növekedés és a működési hatékonyság képes-e fenntartani az eredménybővülést a jelzáloghitel-kereslet gyengülése közepette.
További hírek
Jogi nyilatkozat
Ez a FinanceVelix-cikk általános tájékoztatást nyújt, nem minősül személyre szabott pénzügyi, befektetési, jogi vagy adótanácsadásnak. A piaci árak, a kamatlábak és a gazdasági körülmények változhatnak; a befektetések veszteség kockázatával járnak. A közölt tények a közzététel időpontjában rendelkezésre álló információkat tükrözik, és változhatnak. A fontos információkat önállóan is ellenőrizze, és szükség esetén forduljon megfelelő képesítéssel rendelkező szakemberhez. Egy eszköz, vállalat vagy szolgáltatás említése nem jelent ajánlást.
