A Fifth Third 2026 harmadik negyedévében 828 millió dollárra növelte a törzsrészvényesekre jutó nyereségét, mivel a Comerica hozzáadása hozzájárult a kamatbevételek bővüléséhez. Az október 19-én közzétett eredménybeszámoló szerint a hígított egy részvényre jutó eredmény 0,90 dollár volt, szemben az előző negyedévi 0,83 dollárral, ugyanakkor elmaradt az egy évvel korábbi 0,91 dollártól. Az egyesüléssel kapcsolatos és egyéb ráfordítások kiszűrése után a korrigált egy részvényre jutó eredmény 1,13 dollár volt.
Főbb megállapítások
- A jelentett nyereség éves összevetésben 36%-kal nőtt, a hígított egy részvényre jutó eredmény azonban enyhén csökkent.
- Az éves kamatbevétel-növekedés jelentős részét a Comerica hajtotta, míg a magasabb betéti költségek szűkítették a negyedéves kamatmarzsot.
- A bank befejezte a Comerica rendszereinek átállítását, bár az egyesüléssel kapcsolatos ráfordítások továbbra is hatottak az eredményre.
Tartalomjegyzék
- A Fifth Third eredményét jelentősen módosítják a ráfordítások
- A kamatbevételek a magasabb finanszírozási költségek ellenére nőttek
- Az átállás befejeztével a működési költségekre irányul a figyelem
- Összegzés
A Fifth Third eredményét jelentősen módosítják a ráfordítások
A Fifth Third 2026. harmadik negyedévi eredményközleménye egyezteti a 0,90 dolláros jelentett hígított EPS-t az 1,13 dolláros korrigált EPS-sel. A részvényenkénti 0,23 dolláros különbség 211 millió dollárnyi, adózás utáni tételt jelentett: 171 millió dollár egyesüléssel kapcsolatos ráfordítást, 26 millió dollárt bankközi díjakkal kapcsolatos peres ügyekre, valamint 14 millió dollárt technológiai eszközök értékvesztésére.
A korrigált mutató ezeket a költségeket kizárja, nem pedig a jelentett eredmény helyébe lép. A törzsrészvényesekre jutó nettó nyereség az előző negyedévi 763 millió dollárról, illetve az egy évvel korábbi 608 millió dollárról emelkedett, a teljes nyereség éves növekedése azonban nem eredményezte a hígított EPS emelkedését.
| Tétel | Részletek |
|---|---|
| A portfólió átlagos hitel- és lízingállománya | 179,244 milliárd dollár, 1%-kal több, mint 2026 második negyedévében. |
| Nettó leírási ráta | 0,31%, szemben a 2026 második negyedévi 0,30%-kal. |
| Nem teljesítő eszközök aránya | 0,64%, szemben a 2026 második negyedévi 0,60%-kal. |
| Elsődleges alapvető tőkemegfelelési mutató (CET1) | 10,02%, szemben a 2026 második negyedévi 9,93%-kal. |
A kamatbevételek a magasabb finanszírozási költségek ellenére nőttek
A teljes mértékben adóköteles egyenértékre átszámított nettó kamatbevétel 2,276 milliárd dollárra emelkedett, ami negyedéves összevetésben 3%-os, éves összevetésben pedig 49%-os növekedés. A megfelelő GAAP szerinti érték 2,271 milliárd dollár volt. A Fifth Third az éves növekedést elsősorban a Comericának tulajdonította, amelyhez a fix kamatozású eszközök átárazása és a mérleg menedzselése is hozzájárult.
A negyedéves növekedést a magasabb piaci kamatok, a befektetési portfólió kezelése és a hitelezés bővülése támogatta. A magasabb betéti költségek azonban részben ellensúlyozták ezeket a hatásokat, a nettó kamatmarzs pedig a 3,36%-os értékről 3,34%-ra szűkült.
A nem kamatjellegű bevételek az előző negyedévhez képest 5%-kal, 1,008 milliárd dollárra csökkentek, de így is 29%-kal meghaladták az egy évvel korábbi szintet. A meghatározott tételek kiszűrésével a díj- és egyéb nem kamatjellegű bevételek negyedéves összevetésben 1%-kal, 1,052 milliárd dollárra emelkedtek, ami a jelentett csökkenéstől eltérő alapfolyamatot mutat.
Az átállás befejeztével a működési költségekre irányul a figyelem
Tim Spence, az igazgatótanács elnöke, vezérigazgató és elnök elmondta, hogy a Fifth Third befejezte a Comerica rendszereinek átállítását, miközben az ügyfelek és a bankárok megtartása erős maradt. Az átállás lezárása működési mérföldkő, de a negyedévben még 215 millió dollárnyi, egyesüléssel kapcsolatos ráfordítás szerepelt a nem kamatjellegű kiadások között.
A teljes nem kamatjellegű ráfordítás negyedéves összevetésben 3%-kal, 2,049 milliárd dollárra csökkent, elsősorban az alacsonyabb személyi és juttatási költségek miatt. Az év eleje óta a nem kamatjellegű ráfordítások között elszámolt, egyesüléssel kapcsolatos költségek összesen mintegy 1,04 milliárd dollárt tettek ki.
Az átlagos betétállomány negyedéves összevetésben 3%-kal, 238,344 milliárd dollárra nőtt. A bővüléshez a működési célú betétek, egy délnyugati lakossági kampány, valamint a Comericánál korábban mérlegen kívüli befektetési sweep-egyenlegek mérlegbe kerülése járult hozzá. Az erősebb betétállomány az átlagos nagykereskedelmi finanszírozás 10%-os, 23,252 milliárd dollárra történő csökkenését segítette.
Összegzés
A Comerica rendszereinek átállítását követően a következő működési próba az lesz, hogy a Fifth Third képes-e fenntartani a költségcsökkentést és a betétállomány növekedését, miközben kordában tartja a finanszírozási költségeket. A harmadik negyedévi eredmények a jelentett nyereség negyedéves javulását mutatják, de az integrációs ráfordítások és a szűkülő kamatmarzs továbbra is fontos különbséget jelentenek a bank korrigált teljesítményéhez képest.
További hírek
Jogi nyilatkozat
Ez a FinanceVelix-cikk általános tájékoztatást nyújt, nem minősül személyre szabott pénzügyi, befektetési, jogi vagy adótanácsadásnak. A piaci árak, a kamatlábak és a gazdasági körülmények változhatnak; a befektetések veszteség kockázatával járnak. A közölt tények a közzétételkor rendelkezésre álló információkat tükrözik, és változhatnak. A fontos információkat ellenőrizze önállóan, és szükség esetén forduljon képzett szakemberhez. Egy eszköz, vállalat vagy szolgáltatás említése nem jelent ajánlást.
