A Truist 2026 harmadik negyedévi eredményei részvényenként 1,16 dolláros korrigált hígított nyereséget mutattak, ami 12%-os növekedés az előző év azonos időszakához képest, miközben az értékpapírok értékesítéséből származó veszteségek 0,56 dollárra csökkentették a jelentett egy részvényre jutó nyereséget. Az október 16-i eredményközlés egy lezárult hitelértékesítésről, a LightStream-hitelek eladására vonatkozó külön megállapodásról, valamint a folytatódó osztalékfizetésről és részvény-visszavásárlásokról is beszámolt.
Főbb megállapítások
- A korrigált nyereség éves összevetésben nőtt, a jelentett nyereség azonban meredeken visszaesett a portfólió átrendezéséből eredő veszteségek után.
- A Regional Acceptance hitelportfóliójának lezárult értékesítése okozta a befektetési céllal tartott hitelek negyedéves csökkenésének legnagyobb részét.
- A Truist negyedéves részvényenkénti 0,52 dolláros osztalékot jelentett be, és 1,2 milliárd dollár értékben vásárolt vissza törzsrészvényeket.
Tartalomjegyzék
- A Truist eredményei elkülönítik a működési teljesítményt az értékesítési veszteségektől
- A hitelértékesítések átalakítják a lakossági portfóliót
- A betétek növekedésével javul a kamatbevétel
- A szerkezetátalakítás mellett folytatódik a tőkevisszajuttatás
- Összegzés
A Truist eredményei elkülönítik a működési teljesítményt az értékesítési veszteségektől
A Truist 2026. harmadik negyedévi eredményközlése szerint a törzsrészvényesekre jutó nettó nyereség megközelítőleg 680 millió dollár volt, szemben az egy évvel korábbi 1,35 milliárd dollárral. A jelentett hígított, egy részvényre jutó nyereség 1,04 dollárról 0,56 dollárra csökkent.
A kiválasztott tételeket kizáró korrigált hígított, egy részvényre jutó nyereség az egy évvel korábbi 1,04 dollárról 1,16 dollárra emelkedett, ugyanakkor a második negyedévi 1,23 dollárhoz képest csökkent. A legnagyobb korrekció az értékesíthető értékpapírok eladásán elszenvedett 1,4 milliárd dolláros, adózás előtti veszteség volt.
Az árbevételre vonatkozó különbségtétel ugyanilyen fontos. A jelentett árbevétel megközelítőleg 3,75 milliárd dollár volt, szemben az egy évvel korábbi 5,19 milliárd dollárral. Az adóköteles egyenértéken számított korrigált árbevétel 5,3 milliárd dollár volt, amely a Truist közlése szerint stabil maradt a második negyedévhez képest. Ezt a korrigált értéket nem szabad a jelentett árbevételként kezelni.
| Tétel | Részletek |
|---|---|
| 2026. harmadik negyedévi, adóköteles egyenértéken számított nettó kamatmarzs | 3,00%, két bázisponttal magasabb a második negyedévinél. |
| 2026. harmadik negyedévi vagyonkezelési bevétel | 407 millió dollár, 8,8%-os éves növekedéssel. |
| 2026. harmadik negyedévi korrigált kamatráfordításon kívüli költségek | 3,065 milliárd dollár, 0,3%-kal magasabb a második negyedévinél. |
| 2026. harmadik negyedévi átlagos likviditásfedezeti ráta | 110%, szemben a 100%-os szabályozói minimummal. |
A hitelértékesítések átalakítják a lakossági portfóliót
A Truist a negyedév során lezárta a Regional Acceptance Corporation hitelportfóliójának értékesítését. A befektetési céllal tartott hitelek és lízingkövetelések állománya szeptember végén 323,9 milliárd dollár volt, ami június 30-ához képest 5,9 milliárd dolláros csökkenés; ebből 5,5 milliárd dollár az ügylethez kapcsolódott.
Az értékesítés tehát megmagyarázza a negyedév végi hitelállomány csökkenésének legnagyobb, de nem teljes egészét. A Truist a kereskedelmi és ipari hitelek állományának visszaesését is említette, amit részben ellensúlyozott a lakóingatlan-jelzáloghitelek növekedése.
Ettől különállóan a Truist 2026. október 14-én megállapodást írt alá a Carlyle Grouppal 7,7 milliárd dollár értékű, fedezetlen fogyasztási hitelek eladásáról. Ezek a hitelek a LightStream hitelezési platform eszközeinek túlnyomó részét teszik ki. A Regional Acceptance értékesítésével ellentétben ezt az ügyletet megállapodásként írták le, nem pedig lezárt eladásként.
A betétek növekedésével javul a kamatbevétel
Az adóköteles egyenértéken számított nettó kamatbevétel 1,1%-kal, 3,707 milliárd dollárra nőtt a második negyedévhez képest. A Truist a javulást a negyedév egy további napjával, valamint az eszközök és források kamatainak átárazódásával magyarázta; ezeket részben ellensúlyozta a hitelállomány csökkenése.
A negyedév végi betétállomány 3,9 milliárd dollárral, 413,2 milliárd dollárra nőtt, elsősorban a kamatozó folyószámlák bővülésének köszönhetően. Az átlagos betétállomány szintén emelkedett, bár a nem kamatozó betétek állománya enyhén csökkent.
A hitelminőségi mutatókat a portfólióváltozások is befolyásolták. A nem teljesítő hitelek aránya a befektetési céllal tartott hiteleken belül a júniusi 0,51%-ról 0,40%-ra csökkent, elsősorban a Regional Acceptance értékesítése miatt. Az ügylet a leírásokra és a hitelveszteség-tartalékokra is hatással volt, ami korlátozza a korábbi negyedévekkel való közvetlen összehasonlíthatóságot.
A szerkezetátalakítás mellett folytatódik a tőkevisszajuttatás
A Truist a negyedév során részvényenként 0,52 dolláros törzsrészvény-osztalékot jelentett be, és 1,2 milliárd dollár értékben vásárolt vissza törzsrészvényeket. Ezek megerősített kifizetések, nem pedig annak bizonyítékai, hogy a jövőbeni osztalékok garantáltak.
Az előzetes elsődleges alapvető tőkemegfelelési mutató (CET1) júniushoz képest 10,9%-ról 10,7%-ra csökkent. A Truist a visszaesést elsősorban a részvényesi kifizetésekkel és az értékpapír-portfólió átrendezésével magyarázta; ezeket részben ellensúlyozta a negyedéves nyereség és a Regional Acceptance értékesítéséből származó előny.
Összegzés
A negyedévben az éves összevetésben magasabb korrigált nyereség jelentős, a portfólióváltozásokból eredő csökkenéssel párosult a jelentett nyereségben. A LightStream-hitelportfólió tervezett értékesítése a következő bejelentett ügylet, amelyet érdemes figyelemmel kísérni; annak lezárása különbözik a Regional Acceptance már lezárt értékesítésétől, amelynek hatása ezekben az eredményekben már megjelent.
További hírek
Jogi nyilatkozat
Ez a FinanceVelix-cikk általános tájékoztatást nyújt, nem minősül személyre szabott pénzügyi, befektetési, jogi vagy adótanácsadásnak. A piaci árak, a kamatlábak és a gazdasági körülmények változhatnak; a befektetések veszteség kockázatával járnak. A tények a közzétételkor rendelkezésre álló információkat tükrözik, és változhatnak. A fontos információkat önállóan ellenőrizze, és szükség esetén forduljon képzett szakemberhez. Egy eszköz, vállalat vagy szolgáltatás említése nem jelent ajánlást.
