WTW meluncurkan Via Retirement di AS pada 26 Oktober 2026, memperluas bisnis pengelolaan kekayaannya dengan layanan yang dirancang untuk membantu individu yang memenuhi syarat merencanakan peralihan dari menabung untuk pensiun ke menerima penghasilan.

Poin Penting

  • Layanan ini menggabungkan pemodelan skenario pensiun, saran investasi, dan akses ke marketplace anuitas.
  • Persyaratan kelayakan berlaku, dan layanan ini tidak tersedia bagi semua anggota masyarakat.
  • Afiliasi WTW memperoleh komisi ketika klien yang dirujuk membeli anuitas tetap.

Layanan yang ditawarkan Via Retirement

Via Retirement menggabungkan pemodelan skenario secara real-time, akses ke portofolio model investasi, dan saran yang dipersonalisasi dari perwakilan penasihat investasi. Layanan ini juga menawarkan marketplace produk anuitas yang didukung oleh pialang asuransi.

Pengguna dapat menilai bagaimana waktu pensiun, pengeluaran, tujuan, dan sumber pendapatan dapat memengaruhi strategi keuangan mereka. Platform ini dirancang untuk membantu dalam mengambil keputusan, seperti apakah tabungan program pensiun perlu dialihkan ke rekening pensiun individu dan bagaimana mengalokasikan aset.

WTW menyatakan bahwa layanan ini memperluas layanannya melampaui tahap akumulasi tabungan pensiun. Julie Gebauer, presiden Health, Wealth & Career di WTW, mengatakan bahwa layanan ini menjawab kebutuhan akan dukungan selama peralihan menuju masa pensiun.

Persyaratan kelayakan, biaya, dan batasan

Via Retirement tunduk pada persyaratan kelayakan dan tidak tersedia bagi semua anggota masyarakat umum. WTW menyatakan bahwa pengguna tidak harus membeli produk untuk mendapatkan saran investasi.

Willis Towers Watson Securities menyediakan layanan penasihat investasi dan platform digital. Ketika alokasi aset yang direkomendasikan mencakup anuitas tetap, klien dirujuk kepada agen di perusahaan pialang asuransi afiliasinya, Towers Watson Retiree Insurance Services, yang memperoleh komisi atas penjualan yang dihasilkan. Transaksi anuitas tetap terpisah dari biaya dan layanan firma penasihat.

Proyeksi dan ilustrasi keuangan mengandalkan asumsi dan informasi yang diberikan pengguna, serta tidak menjamin hasil. Investasi dapat kehilangan nilainya, dan investasi maupun anuitas mungkin tidak sesuai untuk semua orang. Pemantauan berkelanjutan dan pengelolaan investasi diskresioner hanya tersedia setelah klien menandatangani perjanjian penasihat yang berlaku.

Baca Berita Lainnya

Berita FinanceVelix lainnya

Penafian

Artikel FinanceVelix ini menyediakan informasi umum, bukan saran keuangan, investasi, hukum, atau pajak yang dipersonalisasi. Harga pasar, suku bunga, dan kondisi ekonomi dapat berubah; investasi mengandung risiko kerugian. Fakta mencerminkan materi yang tersedia saat diterbitkan dan dapat berubah. Periksa informasi penting secara independen dan konsultasikan dengan profesional berkualifikasi bila diperlukan. Penyebutan aset, perusahaan, atau layanan bukan merupakan dukungan.