Laba Regions yang tersedia bagi pemegang saham biasa naik 11% dibandingkan tahun sebelumnya menjadi $611 juta pada kuartal ketiga 2026, didukung oleh pendapatan yang lebih tinggi dan kualitas kredit yang membaik. Bank mengumumkan hasil awal pada 16 Oktober untuk kuartal yang berakhir pada 30 September, dengan melaporkan laba terdilusi sebesar $0.71 per saham, naik 16% secara tahunan.
Hal-Hal Penting
- Laba yang disesuaikan mencapai $622 juta, atau $0.73 per saham terdilusi.
- Pendapatan bunga dan biaya pasar modal meningkat, sementara beban operasional secara umum tetap stabil.
- Kerugian pinjaman menurun, tetapi rata-rata simpanan turun 1.2% dibandingkan kuartal sebelumnya.
Daftar Isi
- Laba Regions membaik berdasarkan ukuran yang dilaporkan dan disesuaikan
- Pendapatan bunga dan biaya pasar modal mendorong pendapatan
- Kredit bisnis tumbuh seiring penurunan simpanan
- Kerugian kredit turun sementara modal masih berupa estimasi
- Kesimpulan
Laba Regions membaik berdasarkan ukuran yang dilaporkan dan disesuaikan
Pengumuman laba Regions untuk kuartal ketiga 2026 menunjukkan laba yang tersedia bagi pemegang saham biasa naik dari $549 juta pada kuartal kedua. Laba terdilusi meningkat dari $0.64 per saham. Laba yang disesuaikan, yang merupakan ukuran non-GAAP, naik dari $583 juta, sementara laba terdilusi yang disesuaikan meningkat dari $0.68.
Total pendapatan mencapai $1.973 miliar, naik 3.5% secara berurutan dan 3.0% dibandingkan tahun sebelumnya. Beban nonbunga tercatat sebesar $1.118 miliar, sedikit lebih rendah dibandingkan kuartal kedua dan 1.4% lebih tinggi secara tahunan. Dengan demikian, pendapatan tumbuh lebih cepat daripada beban pada kedua periode pembanding.
Chief Executive Officer John Turner mengaitkan hasil tersebut dengan kualitas kredit yang kuat, momentum bisnis berbasis biaya, serta investasi pada talenta, teknologi, dan pertumbuhan.
| Pos | Rincian |
|---|---|
| Biaya simpanan berbunga | 1.70% pada kuartal ketiga 2026. |
| Rasio efisiensi yang dilaporkan | 56.2%, dibandingkan dengan 58.3% pada kuartal kedua. |
| Cakupan penyisihan atas kredit bermasalah | 275%, naik dari 241% pada kuartal kedua. |
| Imbal hasil atas rata-rata aset | 1.55% secara tahunan, dibandingkan dengan 1.42% pada kuartal kedua. |
Pendapatan bunga dan biaya pasar modal mendorong pendapatan
Pendapatan bunga bersih meningkat menjadi $1.298 miliar dari $1.277 miliar pada kuartal kedua. Regions menyebut peningkatan tersebut terutama didorong oleh perputaran aset berbunga tetap, pertumbuhan rata-rata pinjaman, pendapatan lindung nilai yang lebih tinggi, pemulihan bunga kredit, dan pengelolaan biaya simpanan; sebagian diimbangi oleh kenaikan biaya pendanaan selain simpanan.
Margin bunga bersih berdasarkan basis setara pajak penuh melebar dua basis poin menjadi 3.68%. Ukuran ini membandingkan pendapatan bunga bersih bank dengan asetnya yang menghasilkan bunga.
Pendapatan nonbunga naik 7.1% secara berurutan menjadi $675 juta. Pendapatan pasar modal meningkat 27.4% menjadi $107 juta, didukung oleh kenaikan pendapatan konsultasi merger dan akuisisi, biaya penjaminan emisi dan penempatan, pendapatan swap komersial, serta pendapatan sindikasi.
Perbaikan pendapatan biaya yang dilaporkan juga mencerminkan kerugian sekuritas yang lebih kecil: $15 juta pada kuartal ketiga dibandingkan dengan $41 juta pada kuartal kedua. Pendapatan nonbunga yang disesuaikan, yang tidak mencakup pos-pos tertentu, naik dengan laju yang lebih moderat, yaitu 3.0%.
Kredit bisnis tumbuh seiring penurunan simpanan
Rata-rata pinjaman meningkat 0.5% secara berurutan menjadi $99.183 miliar. Kredit bisnis berkembang, sementara kredit konsumen sedikit menyusut, dengan pertumbuhan tersebar di kategori komersial dan industri, termasuk pemerintahan, grosir, dan jasa keuangan.
Rata-rata simpanan turun menjadi $129.140 miliar dari $130.691 miliar. Regions menyatakan bahwa sejumlah kecil klien komersial besar memindahkan saldo berbunga ke produk investasi di luar neraca melalui grup layanan investasi institusionalnya.
Meski demikian, rata-rata simpanan tanpa bunga sedikit meningkat. Perbedaan ini penting: penurunan simpanan secara keseluruhan tidak terjadi pada setiap kategori pendanaan.
Kerugian kredit turun sementara modal masih berupa estimasi
Penghapusbukuan bersih turun menjadi $72 juta dari $102 juta pada kuartal kedua. Tingkat penghapusbukuan tahunan turun 13 basis poin menjadi 0.29% dari rata-rata pinjaman, sementara kredit bermasalah turun menjadi 0.59% dari total pinjaman, dibandingkan dengan 0.67%.
Beban provisi kerugian kredit tidak berubah secara berurutan, tetap sebesar $68 juta. Dengan demikian, penurunan kerugian pinjaman yang terealisasi tidak menghasilkan provisi kuartalan yang lebih kecil.
Regions memperkirakan rasio modal Common Equity Tier 1 pada akhir kuartal sebesar 10.8%, dibandingkan dengan 10.7% pada Juni. Selama kuartal tersebut, Regions membeli kembali sekitar tiga juta saham biasa senilai $95 juta dan mengumumkan dividen saham biasa sebesar $255 juta.
Kesimpulan
Regions membukukan laba kuartalan yang lebih tinggi, dengan pendapatan yang lebih kuat dan kerugian pinjaman yang lebih rendah, meskipun simpanan menurun. Pelaporan keuangan berikutnya akan menjadi pemeriksaan lanjutan atas tren tersebut; rasio modal per 30 September masih berupa estimasi.
Baca Berita Lainnya
Penafian
Artikel FinanceVelix ini menyediakan informasi umum, bukan nasihat keuangan, investasi, hukum, atau pajak yang disesuaikan secara pribadi. Harga pasar, suku bunga, dan kondisi ekonomi dapat berubah; investasi mengandung risiko kerugian. Fakta mencerminkan informasi yang tersedia saat diterbitkan dan dapat berubah. Periksa informasi penting secara mandiri dan berkonsultasilah dengan profesional berkualifikasi bila diperlukan. Penyebutan aset, perusahaan, atau layanan bukan merupakan dukungan atau rekomendasi.
