Laba Truist pada kuartal ketiga 2026 menunjukkan laba dilusian disesuaikan sebesar $1.16 per saham, naik 12% dibandingkan setahun sebelumnya, sementara kerugian dari penjualan sekuritas menekan laba yang dilaporkan menjadi $0.56. Hasil pada 16 Oktober juga merinci penjualan pinjaman yang telah rampung, perjanjian terpisah untuk menjual pinjaman LightStream, serta kelanjutan pembayaran dividen dan pembelian kembali saham.
Intisari
- Laba disesuaikan naik secara tahunan, tetapi laba yang dilaporkan turun tajam setelah kerugian dari penataan ulang portofolio.
- Penjualan pinjaman Regional Acceptance yang telah rampung menjadi penyebab sebagian besar penurunan triwulanan pinjaman yang dimiliki untuk investasi.
- Truist menetapkan dividen triwulanan sebesar $0.52 dan membeli kembali saham biasa senilai $1.2 billion.
Daftar Isi
- Laba Truist memisahkan kinerja operasional dari kerugian penjualan
- Penjualan pinjaman menata ulang portofolio konsumen
- Pendapatan bunga membaik seiring pertumbuhan simpanan
- Pengembalian modal berlanjut bersamaan dengan restrukturisasi
- Kesimpulan
Laba Truist memisahkan kinerja operasional dari kerugian penjualan
Rilis laba Truist untuk kuartal ketiga 2026 menunjukkan laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham biasa sekitar $680 million, dibandingkan dengan $1.35 billion setahun sebelumnya. Laba dilusian yang dilaporkan turun dari $1.04 menjadi $0.56 per saham.
Laba dilusian disesuaikan, yang mengecualikan item-item tertentu, naik dari $1.04 setahun sebelumnya menjadi $1.16, meskipun turun dari $1.23 pada kuartal kedua. Penyesuaian terbesar adalah kerugian sebelum pajak sebesar $1.4 billion dari penjualan sekuritas tersedia untuk dijual.
Perbedaan pendapatan juga sama pentingnya. Pendapatan yang dilaporkan sekitar $3.75 billion, turun dari $5.19 billion setahun sebelumnya. Pendapatan disesuaikan berdasarkan basis setara kena pajak sebesar $5.3 billion, yang menurut Truist stabil dibandingkan kuartal kedua. Angka disesuaikan tersebut tidak boleh dianggap sebagai pendapatan yang dilaporkan.
| Pos | Rincian |
|---|---|
| Margin bunga bersih setara kena pajak Q3 2026 | 3.00%, naik dua basis poin dari Q2. |
| Pendapatan pengelolaan kekayaan Q3 2026 | $407 million, naik 8.8% secara tahunan. |
| Beban nonbunga disesuaikan Q3 2026 | $3.065 billion, naik 0.3% dari Q2. |
| Rasio cakupan likuiditas rata-rata Q3 2026 | 110%, dibandingkan dengan batas minimum regulasi sebesar 100%. |
Penjualan pinjaman menata ulang portofolio konsumen
Truist merampungkan penjualan pinjaman Regional Acceptance Corporation selama kuartal tersebut. Pinjaman dan sewa guna usaha yang dimiliki untuk investasi tercatat sebesar $323.9 billion pada akhir September, turun $5.9 billion dari 30 Juni, dengan $5.5 billion dari penurunan tersebut berasal dari transaksi itu.
Dengan demikian, penjualan tersebut menjelaskan sebagian besar, tetapi tidak seluruhnya, penurunan saldo pinjaman akhir kuartal. Truist juga menyebut penurunan pinjaman komersial dan industri, yang sebagian diimbangi oleh pertumbuhan hipotek residensial.
Secara terpisah, pada 14 Oktober 2026, Truist menandatangani perjanjian untuk menjual pinjaman konsumen tanpa agunan senilai $7.7 billion kepada Carlyle Group. Pinjaman tersebut mencakup hampir seluruh aset platform penyaluran kredit LightStream. Berbeda dengan penjualan Regional Acceptance, transaksi ini disebut sebagai perjanjian, bukan pelepasan aset yang telah rampung.
Pendapatan bunga membaik seiring pertumbuhan simpanan
Pendapatan bunga bersih setara kena pajak meningkat 1.1% dari kuartal kedua menjadi $3.707 billion. Truist mengaitkan peningkatan tersebut dengan tambahan satu hari dalam kuartal serta penyesuaian ulang harga aset dan liabilitas berjangka tetap, yang sebagian diimbangi oleh saldo pinjaman yang lebih rendah.
Simpanan akhir kuartal naik $3.9 billion menjadi $413.2 billion, terutama mencerminkan pertumbuhan rekening giro berbunga. Simpanan rata-rata juga meningkat, meskipun saldo simpanan tanpa bunga sedikit menurun.
Indikator kredit mencerminkan perubahan portofolio. Pinjaman bermasalah turun menjadi 0.40% dari pinjaman yang dimiliki untuk investasi, dari 0.51% pada Juni, terutama karena penjualan Regional Acceptance. Transaksi tersebut juga memengaruhi penghapusbukuan dan cadangan kerugian pinjaman, sehingga perbandingan langsung dengan kuartal sebelumnya menjadi terbatas.
Pengembalian modal berlanjut bersamaan dengan restrukturisasi
Truist menetapkan dividen saham biasa sebesar $0.52 per saham selama kuartal tersebut dan membeli kembali saham biasa senilai $1.2 billion. Keduanya merupakan distribusi yang telah dikonfirmasi, bukan bukti bahwa dividen mendatang dijamin.
Rasio modal common equity Tier 1 awal turun menjadi 10.7% dari 10.9% pada Juni. Truist mengaitkan penurunan tersebut terutama dengan distribusi kepada pemegang saham dan penataan ulang sekuritas, yang sebagian diimbangi oleh laba kuartalan serta manfaat dari penjualan Regional Acceptance.
Kesimpulan
Kuartal tersebut mencatat kenaikan laba disesuaikan secara tahunan sekaligus pukulan besar terhadap laba yang dilaporkan akibat perubahan portofolio. Penjualan pinjaman LightStream yang telah disepakati merupakan transaksi berikutnya yang perlu diperhatikan; penyelesaiannya berbeda dari penjualan Regional Acceptance yang sudah tercermin dalam hasil ini.
Baca Berita Lainnya
Penafian
Artikel FinanceVelix ini menyediakan informasi umum, bukan nasihat keuangan, investasi, hukum, atau pajak yang dipersonalisasi. Harga pasar, suku bunga, dan kondisi ekonomi dapat berubah; investasi mengandung risiko kerugian. Fakta mencerminkan materi yang tersedia saat diterbitkan dan dapat berubah. Periksa informasi penting secara mandiri dan konsultasikan dengan profesional berkualifikasi bila diperlukan. Penyebutan suatu aset, perusahaan, atau layanan bukan merupakan dukungan.
