Allyの2026年第3四半期の利益は増加し、調整後1株当たり利益は前年同期比16%増の1.34ドルとなった。同社は10月20日の決算発表で、普通株式1株当たり0.35ドルの第4四半期配当も承認されたと明らかにした。第3四半期に支払われた0.30ドルからの引き上げとなる。
主なポイント
- 調整後純収益は9%増の23億4,600万ドルとなり、GAAPベースの1株当たり利益は10%増の1.30ドルとなった。
- 承認された第4四半期配当は1株当たり0.05ドル増額。Allyは第3四半期に1億7,800万ドル相当の自社株買いも実施した。
- 自動車ローンの新規実行額は10%増加したが、信用損失引当金繰入額の増加が同部門の税引前利益の減少につながった。
目次
融資収益の増加でAllyの利益が改善
Allyの2026年第3四半期決算発表によると、普通株主に帰属する純利益は4億100万ドルとなり、前年同期の3億7,100万ドルから増加した。調整後EPSは1.15ドルから1.34ドルに増加し、GAAPベースのEPSの伸びを上回った。
純金利収益は前年同期比1億6,400万ドル増の約17億ドルとなった。非金利費用は400万ドル減少した一方、信用損失引当金繰入額は1億1,400万ドル増の5億2,900万ドルとなった。
Allyは、引当金の増加は主に資産の拡大に伴う準備金によるものと説明した。同社の調整後利益および収益の数値は非GAAP指標であり、報告済みの業績に代わるものではなく、それを補足するものである。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| GAAPベースの純収益合計 | 2026年第3四半期は23億3,200万ドル、前年同期比8%増 |
| 純金利マージン | 3.62%、前年同期比11ベーシスポイント上昇 |
| 普通株式等Tier 1（CET1）比率 | 10.2%、前年同期比10ベーシスポイント上昇 |
| リテール預金 | 1,419億ドル、前四半期比16億ドル減 |
| コーポレート・ファイナンスの融資ポートフォリオ | 投資目的で保有する158億ドル、全額が第一順位担保権付き |
四半期の自社株買いに続き配当を増額
取締役会は、2026年第4四半期の普通株式1株当たり0.35ドルの配当を承認した。これは第3四半期に支払われた四半期配当0.30ドルから約16.7%の増額となる。
株主にとって重要なのは、増額後の配当が承認済みの第4四半期分に適用され、第3四半期にすでに支払われた配当には適用されない点だ。配当に加え、Allyは同四半期に1億7,800万ドルの自社株買いを完了し、株主に資本を還元した。
自動車ローンは拡大も、部門利益は減少
消費者向け自動車ローンの新規実行額は前年同期比10%増の129億ドルに達した。申込件数は20%増の過去最高となる480万件だった。Allyによると、新規実行額の44%は信用力が最も高い格付け区分に属していた。
融資額の増加は、自動車金融部門の利益増にはつながらなかった。同部門の税引前利益は8,400万ドル減の3億3,700万ドルとなった。主因は資産拡大に伴う引当金繰入費用の増加と非金利費用の増加で、収益の伸びが一部相殺した。
リテール自動車ローンの純償却率は1.89%で、前年同期比1ベーシスポイント上昇した。未収利息停止債権を含む、延滞日数が30日以上のローンの割合は6ベーシスポイント上昇し、4.96%となった。これらの指標は、新規融資の増加に対する信用の質の観点を示している。
コーポレート・ファイナンスでは異なる利益動向が見られた。税引前利益は300万ドル増の9,800万ドルとなり、四半期の自己資本利益率は22%に達した。
結論
次に確定している株主への分配は、承認済みの第4四半期配当、1株当たり0.35ドルとなる。Allyの業績では全体の利益が伸びる一方、自動車金融部門の利益は減少しており、今後の決算では融資の伸びとともに信用コストが重要な指標となる。
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