FINANCEVELIX / LEARN
ツールを使う前に投資数学を理解しましょう。オリジナルガイド、8つの重要な用語、明確な前提を含んだインタラクティブな例を探求してください。
教育的なシナリオであり、観測された価格やファンドのパフォーマンス、投資推奨ではありません。金利は仮定であり、変動する可能性があります。
結果: 学習ガイド 4 · 主要な金融用語 8
学習ガイド
01 · 成長
複利：期間と計算頻度が重要な理由
単純成長率と複利成長率を比較し、仮定成長率と約束されたリターンを分けて考えてみてください。
ガイドを読んでみてください →02 · リスクドローダウンと回復：同じ割合で元に戻らない理由
20%の損失は、開始値に戻るには25%の利益が必要です。変化する分母を探りましょう。
ガイドを読んでみてください →03 · 費用経費率とコストの累積効果
経費率が何を測るのか、そしてなぜ繰り返す手数料が成長可能な残高に影響を与えるのかを学びましょう。
ガイドを読んでみてください →04 · 購買力名目・実質リターン：購買力で比較する
口座残高が大きい場合でも、買える金額は少なくなることがあります。同じ額の名目成長率を、仮定インフレで調整したものを比較してください。
ガイドを読んでみてください →主要な金融用語
- 元本 →
- 成長が適用される開始金額。この図では、成長が起こる前は1,000単位で固定されています。
- 複利 →
- 元の元本だけでなく、以前の成長を含む残高に成長を適用すること。
- ドローダウン →
- 選択された高値から後の値への減少率を分母として使います。
- 回復に必要な上昇率 →
- 外部キャッシュフローがない場合、選択された高値を回復するために残った残高から必要な利益。
- ファンドの経費率 →
- ファンドの平均純資産割合で表される年間ファンド運営費用。すべての所有コストは含まれていません。
- コストの累積効果 →
- 無手数料の場合と比べてモデル化された期末残高の減少、控除額の放棄成長も含まれます。
- 名目リターン →
- インフレ調整前の貨幣価値の変化です。それ自体は購買力を測るものではありません。
- 実質リターン →
- 同期間の物価水準変動を調整した後のリターンは、(1 + 名目リターン) / (1 + インフレ) − 1。
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