アクシス銀行の利益は、2026年9月30日までの四半期に前年同期比37.6%増の7,003 croreとなった（単体ベース）が、アナリスト予想をわずかに下回った。同行が10月17日に発表した決算によると、営業費用の増加とその他収益の減少により、堅調な貸出成長と貸倒引当金繰入額の大幅な減少による効果が限定された。
主なポイント
- 単体利益はアナリスト予想の7,124 croreを121 crore下回った。
- 純金利収益は11.8%増加した一方、営業費用は前年同期比9%増となった。
- 貸倒引当金繰入額は52.2%減少し、総不良債権比率は1.16%に改善した。
目次
アクシス銀行の利益、年間では大幅増も予想に届かず
9月期の利益は、前年同期の5,090 croreと比べて増加した。LSEGが集計した予想によると、アナリストは7,124 croreを見込んでおり、実績はコンセンサスを約1.7%下回った。
年間での改善とは対照的に、前四半期比では小幅な減少となった。利益は直前の四半期に7,114 croreだった。したがって、前年同期比での大幅な伸びは、6月期からの増益にはつながらなかった。
アクシス銀行の2027年度第2四半期決算発表によると、営業費用は10,819 croreで、前年同期比9%、前四半期比11%増加した。営業利益は前年同期比6%増の11,083 croreとなり、純利益の伸びを大きく下回った。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 純金利マージン | 2027年度第2四半期は3.36%。FCNR(B)の影響を除くと3.47%。 |
| 手数料収入 | 6,381 croreで、前年同期比6%増。 |
| 純不良債権比率 | 0.35%で、前年同期比9ベーシスポイント低下。 |
| 総自己資本比率 | 2026年9月30日時点で16.27%。 |
貸出収益が拡大する一方、その他収益は減少
純金利収益（受取利息と支払利息の差額）は11.8%増の15,371 croreとなった。貸出金総額は前年同期比23%増加し、預金は20.7%増加した。
これらの貸借対照表上の伸び率には、同行の海外支店からの貸出を裏付けとする外貨建て非居住者預金の影響が含まれていた。同行によると、この影響を除くと、貸出金は19%、預金は17%増加した。
債券やその他の投資からの収益を含むその他収益は、1.4%減の6,531 croreとなった。四半期中の債券利回り上昇とルピーの変動がトレジャリー収益を圧迫し、貸出拡大による寄与を弱めた。
貸倒引当金繰入額の減少が利益を大きく押し上げ
潜在的な不良債権やその他の偶発事象に備えるための貸倒引当金繰入額は、52.2%減の1,694 croreとなった。この減少により、最終利益は営業利益を大幅に上回る伸びとなり、貸倒引当金繰入額の減少が年間利益の改善を支える重要な要因となった。
資産の質も改善した。総不良債権比率は9月末時点で1.16%となり、3カ月前の1.28%から12ベーシスポイント低下した。
結論
アクシス銀行の9月期決算では、貸出の堅調な成長と資産の質の改善が見られた一方、費用とトレジャリー収益が重荷となった。次回の四半期決算では、貸倒引当金繰入額の大幅な減少に頼らずに営業収益を強化できるかが、さらに確認されることになる。
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